Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια κατάλληλα για μια στρατηγική μερισμάτων

Τι να προσέξετε στα ασφαλιστικά συμβόλαια 29/3/17 CapitalTV (Μάρτιος 2024)

Τι να προσέξετε στα ασφαλιστικά συμβόλαια 29/3/17 CapitalTV (Μάρτιος 2024)
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια κατάλληλα για μια στρατηγική μερισμάτων

Πίνακας περιεχομένων:

Anonim

Υπάρχουν μερικές επιλογές για επενδυτές που αναζητούν κεφάλαια μερισμάτων από την Vanguard. Πρόκειται για το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ανάπτυξης Μετοχικού Κεφαλαίου (Vanguard Dividend Growth Fund) και το ETF για την Ανώτερη Μερισματική Απόδοση της Vanguard.

Η Vanguard είναι ο μεγαλύτερος εκδότης αμοιβαίων κεφαλαίων στον κόσμο και ο δεύτερος μεγαλύτερος εκδότης χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs). Η εταιρεία είναι μοναδική στο ότι ανήκει στα κεφάλαια της, τα οποία στη συνέχεια ανήκουν στους μετόχους της. Αυτό επιτρέπει λιγότερες συγκρούσεις συμφερόντων, σε αντίθεση με τις εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων που διαπραγματεύονται δημόσια. Η πρωτοπορία είναι γνωστή ότι έχει μερικούς από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων, ο οποίος βοηθά τους μερίδιους επενδυτές που επιδιώκουν να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους για μακροπρόθεσμες επενδύσεις.

Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard

Το Ταμείο Αύξησης Μερίσματος Vanguard έχει σχεδιαστεί για να παρέχει εισόδημα στους επενδυτές με συμμετοχές σε διάφορους τομείς. Το ταμείο επικεντρώνεται στην επιλογή εταιρειών ποιότητας με την οικονομική δυνατότητα να πληρώνουν και να αυξάνουν μερίσματα με την πάροδο του χρόνου. Αυτό μπορεί να μην περιλαμβάνει τις εταιρείες που πληρώνουν σήμερα τα υψηλότερα μερίσματα, καθώς το αμοιβαίο κεφάλαιο επικεντρώνεται στην αύξηση του μερίσματος για το μέλλον. Το κεφάλαιο απαιτεί ελάχιστη επένδυση $ 3, 000.

Το ταμείο διαθέτει 50 μετοχές και έχει $ 23. 9 δισεκατομμύρια καθαρά περιουσιακά στοιχεία από τον Σεπτέμβριο του 2015. Πληρώνει μερισματική απόδοση 1,96%. Οι εταιρείες που κατέχονται στο χαρτοφυλάκιο έχουν ένα μέσο όριο κεφαλαιοποίησης αγοράς ύψους $ 79. 2 δισ. Ευρώ. Ο λόγος εξόδων για το ταμείο είναι 0. 32%. Αυτό είναι 69% χαμηλότερο από το μέσο όρο των δαπανών για τα ταμεία που έχουν παρόμοιες εταιρείες στα χαρτοφυλάκιά τους.

Η μεγαλύτερη συμμετοχή του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η υπηρεσία United Parcel Service με συντελεστή στάθμισης 3,3%. Η Microsoft είναι η δεύτερη μεγαλύτερη εταιρεία με συντελεστή στάθμισης 3,1%, ακολουθούμενη από την ACE Ltd. με συντελεστή στάθμισης 2,8%. Οι 10 κορυφαίες συμμετοχές χαρτοφυλακίου αποτελούν το 27,9% του συνολικού ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Όσον αφορά τη διαφοροποίηση του τομέα, η μεγαλύτερη βαρύτητα του ταμείου είναι ο βιομηχανικός τομέας με συντελεστή στάθμισης 18,5%, ακολουθούμενος από τον κλάδο των καταναλωτών, με συντελεστή στάθμισης 16,9%. Ο τρίτος μεγαλύτερος συντελεστής στάθμισης του τομέα είναι τα οικονομικά με 14,8%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει βήτα 0. 89, γεγονός που δείχνει ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο κινείται γενικά σε συνδυασμό με την ευρύτερη χρηματιστηριακή αγορά.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρουσιάζει παρόμοιους κινδύνους σε όλες τις επενδύσεις σε μετοχές. Υπάρχει ο εγγενής κίνδυνος για μια μεγαλύτερη μείωση της χρηματιστηριακής αγοράς. Υπάρχει επίσης ο κίνδυνος ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου να προβεί σε κακή επιλογή συμμετοχών για το ταμείο, γεγονός που θα οδηγήσει σε υποβιβασμό των σημείων αναφοράς του.

Απόδοση πρωτοποριακού υψηλού μεριδίου ETF

Ο υψηλός δείκτης απόδοσης Vividard ETF παρακολουθεί την απόδοση του Δείκτη υψηλής απόδοσης του δείκτη FTSE. Ο δείκτης αυτός μετρά τις αποδόσεις κοινών μετοχών με υψηλές αποδόσεις μερισμάτων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια προσέγγιση παθητικής διαχείρισης αντιγραφής που παρακολουθεί τον δείκτη.Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει 436 αποθέματα με μέση κεφαλαιοποίηση αγοράς ύψους 94 δολαρίων. 4 δισεκατομμύρια από τον Σεπτέμβριο του 2015. Καταβάλλει απόδοση μερίσματος 3,18% με εξαιρετικά χαμηλή αναλογία δαπανών 0,1%.

Η Microsoft είναι η κορυφαία συμμετοχή στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου, με συντελεστή στάθμισης 4,1%. Η δεύτερη μεγαλύτερη εκμετάλλευση είναι η Exxon Mobil, με συντελεστή στάθμισης 4%, ακολουθούμενη από την Wells Fargo, με συντελεστή στάθμισης 3,4%. Οι 10 μεγαλύτερες συμμετοχές περιλαμβάνουν πάνω από το 30% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ο μεγαλύτερος τομέας μετοχών για το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι τα καταναλωτικά αγαθά, με συντελεστή στάθμισης 15,3%. Ο δεύτερος μεγαλύτερος τομέας μετοχών είναι τα χρηματοοικονομικά, με συντελεστή στάθμισης 14,5%.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει μια beta 0,9 σε σύγκριση με τον Δείκτη Συνολικής Χρηματιστηριακής Σειράς της Dow Jones. Αυτό δείχνει ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει υψηλό βαθμό συσχέτισης με την ευρύτερη χρηματιστηριακή αγορά. Οι επενδυτές που κατέχουν το αμοιβαίο κεφάλαιο έχουν έκθεση σε αστάθεια στη χρηματιστηριακή αγορά. Υπάρχει επίσης ο κίνδυνος οι εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα να παρουσιάζουν γενικά καθυστέρηση στην απόδοση της συνολικής αγοράς.