Όπως συμβαίνει με τα περισσότερα άλλα επαγγέλματα που απαιτούν πιστοποιήσεις, όπως οι γιατροί, οι δικηγόροι και οι CPA, ο οργανισμός Certified Financial Planner (CFP) απαιτεί από τους πιστοποιημένους να πληρούν συγκεκριμένα κριτήρια. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε τι πρέπει να κάνετε για να διατηρήσετε το πιστοποιητικό σας στο πεδίο της ΚΑΠ. Εάν ολοκληρώσατε πρόσφατα το μάθημα, πέρασα τις εξετάσεις της επιτροπής CFP ή σκέφτεστε να αποκτήσετε έναν ορισμό CFP και είστε περίεργοι ως προς το τι θα ακολουθήσει, διαβάστε παρακάτω!

Απαιτήσεις Συνεχιζόμενης Εκπαίδευσης
Ορισμένες από τις απαιτήσεις για τη διατήρηση της CFP σας περιλαμβάνουν:

1. Συνεχιζόμενη Εκπαίδευση
2. Ηθική
3. Επαγγελματισμός
4. κάθε κάτοχος πιστοποιητικού να συμπληρώνει 30 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο ημερολογιακά έτη. Από αυτές τις πιστώσεις, 28 μπορούν να καλύψουν σχεδόν οποιοδήποτε οικονομικό θέμα, συμπεριλαμβανομένων επενδύσεων, ασφάλισης, προγραμματισμού ακινήτων, φόρων, συνταξιοδοτικών προγραμμάτων, εκπαιδευτικού σχεδιασμού και μιας σειράς άλλων θεμάτων που έχουν γίνει αποδεκτά από το συμβούλιο της ΚΑΠ.

Αυτές οι πιστωτικές μονάδες μπορούν συχνά να υπολογίζονται σε πιστώσεις συνεχιζόμενης εκπαίδευσης για άλλες άδειες και ονομασίες, όπως για παράδειγμα ασφαλιστικές ή κινητές άδειες. Επομένως, εάν απαιτείται η διατήρηση μιας άδειας ασφάλισης ζωής σε 12 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης, ορισμένες ή όλες αυτές οι ώρες μπορεί να υπολογίζονται στις 30 ώρες που απαιτούνται από την επιτροπή CFP. Επίσης, είναι δυνατή η διπλή πίστωση μεταξύ της ΚΑΠ και άλλων επαγγελματικών χρηματοοικονομικών ονομασιών, όπως ο Εγγεγραμμένος Πράκτορας (EA), ο Chartered Life Underwriter (CLU), ο Chartered Financial Consultant (ChFC), ο εγγεγραμμένος ασφαλιστής υγείας (RHU) , Chartered Financial Analyst (CFA) και πολλοί άλλοι.

Το να είστε σε θέση να πιστώσετε τις ίδιες ώρες συνεχιζόμενης εκπαίδευσης προς πολλαπλές ονομασίες και άδειες απλοποιεί σημαντικά τη διαδικασία συνεχούς εκπαίδευσης για πολλούς συμβούλους που ενδιαφέρονται ήδη να αποκτήσουν άλλη ονομασία. Για παράδειγμα, για κάθε επιτυχημένο επίπεδο εξετάσεων CFA, κερδίζονται 60 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης.

Τέλος, από τις 30 ώρες που απαιτούνται, δύο από αυτές πρέπει να καλύπτουν την ηθική, όπως περιγράφεται από το συμβούλιο της ΚΑΠ. Υπάρχουν πολλά μαθήματα που διατίθενται τώρα online που ικανοποιούν τόσο αυτή όσο και τις υπόλοιπες απαιτήσεις συνεχιζόμενης εκπαίδευσης.

Ηθική: Ένα αυξανόμενο πρότυπο

Οι νεοαποκτηθέντες πιστοί CFP θα ανακαλύψουν γρήγορα ότι τα ηθικά πρότυπα που απαιτούνται και διατηρούνται από το συμβούλιο της ΚΑΠ είναι από τα πιο αυστηρά και ολοκληρωμένα στον κλάδο. Οι τίτλοι και οι ασφαλισμένοι επαγγελματίες πρέπει να περιλαμβάνουν δύο ώρες ηθικής κατάρτισης στη συνεχιζόμενη εκπαίδευσή τους και, φυσικά, πρέπει να ακολουθούν όλους τους σχετικούς κανόνες και κανονισμούς όπως ορίζονται από τον κλάδο.

Λάβετε υπόψη ότι τα πρότυπα δεοντολογίας που επιβάλλει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Βιομηχανιών (FINRA) και ο ασφαλιστικός κλάδος θέτουν μόνο τα θεμέλια για την πλατφόρμα δεοντολογίας που περιγράφεται από το Συμβούλιο της ΚΑΠ επίσημο
Κώδικας Δεοντολογίας και Επαγγελματικής Ευθύνης

.Αυτός ο κώδικας χωρίζεται σε επτά ξεχωριστούς τομείς: Ακεραιότητα - Οι επαγγελματίες της ΚΑΠ έχουν την εμπιστοσύνη των πελατών τους. Οι αποφάσεις που γίνονται για αυτούς τους πελάτες απαιτούν ένα επίπεδο εντιμότητας που υπερισχύει έναντι οποιουδήποτε προσωπικού κέρδους. Η ακεραιότητα επιτρέπει τα ειλικρινή λάθη και τις διαφορές στην επαγγελματική φιλοσοφία, αλλά αποκλείει οποιαδήποτε μορφή εξαπάτησης.

1. Αντικειμενικότητα - Οι επαγγελματίες της ΚΑΠ πρέπει να είναι αμερόληπτοι και αντικειμενικοί σε όλες τις αποφάσεις και συναλλαγές.
2. Αρμοδιότητα - Οι επαγγελματίες του τομέα της ΚΑΠ πρέπει να διατηρούν και να αναπτύσσουν τις απαραίτητες γνώσεις και δεξιότητες ώστε να εκτελούν καθημερινά τα καθημερινά καθήκοντά τους. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να είναι σε θέση να κάνουν τη δουλειά τους σωστά και αποτελεσματικά σε συνεπή βάση.
3. Δικαιοσύνη - Οι επαγγελματίες της ΚΑΠ πρέπει να είναι δίκαιοι σε όλες τις συναλλαγές με πελάτες και συνεργάτες. Αυτό περιλαμβάνει την αποκάλυψη όλων των συγκρούσεων συμφερόντων και την αντιμετώπιση άλλων με σεβασμό.
4. Εμπιστευτικότητα - Όλες οι αποκαλυπτόμενες πληροφορίες από τους πελάτες είναι απολύτως εμπιστευτικές και δεν μπορούν να αποκαλυφθούν σε τρίτους εκτός της απαραίτητης πορείας των εργασιών. Προφανώς, η εμπιστοσύνη μεταξύ πελατών και συμβούλων βασίζεται σε αυτό.
5. Επαγγελματισμός - Η συμπεριφορά ενός επαγγελματία της ΚΑΠ πρέπει να είναι ευγενική και αξιοπρεπής ανά πάσα στιγμή. Η επαγγελματική συμπεριφορά αναμένεται φυσικά, τόσο με πελάτες όσο και με συνεργάτες.
6. Διάρροια - Οι επαγγελματίες της ΚΑΠ πρέπει να παρέχουν τις υπηρεσίες τους με ταχύτητα. Απαιτείται επίσης κατάλληλη εποπτεία όλων των διαδικασιών και υπηρεσιών που παρέχονται.
7. Ο κώδικας δεοντολογίας της ΚΑΠ επικαιροποιήθηκε για να επιβάλει εμπιστευτικό επίπεδο ευθύνης σε όλους τους πελάτες και τις συναλλαγές. Αυτό αποτελεί ένα σημαντικό βήμα προς τα εμπρός για το συμβούλιο της ΚΑΠ στην προσπάθειά του να διατηρήσει την ακεραιότητα των διαπιστευτηρίων του. Τρέχοντα Πρότυπα Υγείας

Τα πρότυπα αριστείας του συμβουλίου της ΚΑΠ δεν τελειώνουν με δεοντολογικές απαιτήσεις. Οι επαγγελματίες της ΚΑΠ αντιμετωπίζουν ορισμένα από τα υψηλότερα πρότυπα πειθαρχίας στον κλάδο. Σχεδόν οποιοσδήποτε κάτοχος πιστοποιητικού που προβαίνει σε πειθαρχικές ενέργειες από την FINRA ή τον ασφαλιστικό κλάδο μπορεί να αναμένει να λάβει τις αντίστοιχες πειθαρχικές ενέργειες από το συμβούλιο της CFP. Το διοικητικό συμβούλιο δεν θα διστάσει να αναστείλει ή να απαγορεύσει κάθε επαγγελματία που κρίθηκε ένοχος για οποιοδήποτε αδίκημα επένδυσης ή οικονομικού σχεδιασμού. Υπάρχει, βεβαίως, η δέουσα διαδικασία που ακολουθείται σε αυτές τις περιπτώσεις και οι επαγγελματίες που έχασαν τις ονομασίες τους επιτρέπεται, σε ορισμένες περιπτώσεις, να υποβάλουν αίτηση επανένταξης.

Οποιαδήποτε από τις παρακάτω ενέργειες θα οδηγήσει αυτομάτως σε απομάκρυνση ενός πιστοποιητικού ΚΑΠ:
Κακοτυχώς καταδίκη για οποιοδήποτε οικονομικό έγκλημα

Κακοτυχική καταδίκη για οποιοδήποτε βίαιο έγκλημα, βιασμό ή δολοφονία

• Δύο ή περισσότερα προσωπικά ή επιχειρηματικά οι πτωχεύσεις
• Οι ακόλουθες ενέργειες θα συνεπάγονται επίσης απομάκρυνση, αλλά ο κάτοχος της ΚΑΠ θα επιτρέπεται να υποβάλει αίτηση επανένταξης:
• Έχοντας περισσότερες από μία αποφάσεις λήψης απόφασης

Κάθε προσωπική ή επαγγελματική πτώχευση κατά την τελευταία πενταετία

• ή αναστολή οποιασδήποτε αξίωσης ή άδειας ασφάλισης για μη διοικητικούς λόγους
• Ανάκληση ή αναστολή μη οικονομικής άδειας για μη διοικητική αιτία
• Καταδικαστική καταδίκη μη βίαιου εγκλήματος
• το βίαιο έγκλημα που διαπράχθηκε πριν από περισσότερο από πέντε χρόνια
• Η κατώτατη γραμμή
• Ενώ ο χαρακτηρισμός της ΚΑΠ θεωρείται ένα από τα κορυφαία διαπιστευτήρια στον κλάδο, οι πιστοί θα πρέπει να είναι έτοιμοι να τηρήσουν τις συνεχιζόμενες απαιτήσεις και του σκάφους CFP.Οι ασκούμενοι πρέπει να επαγρυπνούν για να εξασφαλίσουν ότι η προσωπική και επαγγελματική τους ζωή θα παραμείνει εντός των ορίων που καθορίζονται από το διοικητικό συμβούλιο και θα αποτελούν παραδείγματα άψογων προτύπων επαγγελματισμού ανά πάσα στιγμή.