Πίνακας περιεχομένων:
Η σύντομη απάντηση σχετικά με το αν οι συντελεστές εξόδων αμοιβαίων κεφαλαίων είναι εκπεστέοι από φόρο είναι "όχι", αλλά η μακρά απάντηση είναι πιο περίπλοκη. Το IRS δημοσιεύει ένα έγγραφο με τίτλο "Δημοσίευση 529 - Διάφορες Μειώσεις" που παρέχει μια μακρά λίστα επιτρεπόμενων διαγραφών. Γενικά, οι δαπάνες εκπίπτουν αν υπερβαίνουν το 2% του προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματος του φορολογούμενου ή του AGI. Για παράδειγμα, ένας φορολογούμενος με AGI των $ 100, 000 δεν μπορεί να διαγράψει τα πρώτα του $ 2, 000 από διάφορα έξοδα, αλλά οτιδήποτε πάνω από αυτό το ποσό είναι εκπεστέο ανά IRS κανόνες. Σύμφωνα με τη δημοσίευση 529, ορισμένα έξοδα για επενδύσεις είναι επιλέξιμα για εκπτώσεις. Για παράδειγμα, οι "δαπάνες γραφείου βοήθειας και ενοικίασης γραφείων στη φροντίδα επενδύσεων" και "επενδυτικά έξοδα και έξοδα" είναι εκπεστέα έξοδα.
Ο μέσος όρος των εξόδων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων;
Μπορεί να φαίνεται ότι οι δείκτες αμοιβών αμοιβαίων κεφαλαίων εμπίπτουν σε αυτή την κατηγορία, αλλά υπάρχει μια αλίευση. Τα διάφορα έξοδα εκπίπτουν μόνο εάν παράγουν ή εισπράξουν φορολογητέο εισόδημα που μπορεί να συμπεριληφθεί στην AGI σας. Συγκεκριμένα, στη σελίδα 10 της δημοσίευσης 529 αναφέρεται: "Μπορείτε να αφαιρέσετε τις αμοιβές επενδύσεων, τα τέλη θεματοφυλακής, τις αμοιβές διοίκησης και άλλες δαπάνες που πληρώσατε για τη διαχείριση των επενδύσεών σας που παράγουν φορολογητέο εισόδημα."
Τι σημαίνουν οι Κανονισμοί IRS;
Όσον αφορά τους δείκτες εξόδων αμοιβαίων κεφαλαίων, οι κανόνες IRS υποδηλώνουν ότι τα τέλη που καταβάλλονται στους διαχειριστές επενδύσεων μειώνουν την AGI ενός ατόμου και συνεπώς δεν εκπίπτουν. Για παράδειγμα, ένα χρηματιστηριακό ταμείο που επέστρεψε το 10% και είχε δείκτη εξόδων 1% έχει ως αποτέλεσμα φορολογητέο κέρδος 9%. Τα έξοδα επένδυσης λαμβάνονται ήδη από την εξίσωση AGI, οπότε η αφαίρεση τους από την φορολογική σας δήλωση είναι διπλή.
AD:Κορυφαία Αμοιβαία Κεφάλαια από Φορολογημένο Φόρο Αμερικανικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων (LTEBX)
Διερευνήστε την προσφορά αμοιβαίων κεφαλαίων των Αμερικανικών Ταμείων για να εντοπίσετε τρία καλώς αξιολογούμενα ομόλογα με απαλλαγή από φόρους. Μάθετε σχετικά με τις επιστροφές και τις αμοιβές για κάθε ταμείο προσαρμοσμένες σε κίνδυνο.
3 Αμοιβαία Κεφάλαια των Μεθοριακών Αμοιβαίων Κεφαλαίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων (WAFMX)
Ανακαλύψτε ποιες είναι οι μεθοριακές αγορές και μάθετε για τρία κεφάλαια που αξίζουν τον κόπο σας, παρόλο που έχουν υψηλές αναλογίες εξόδων.
Είναι τα στοιχεία των λογαριασμών ευέλικτων δαπανών (FSA) που αφαιρούνται από τον φόρο;
Μάθετε πώς οι συνεισφορές από έναν Λογαριασμό Ευέλικτης Δαπάνης (FSA) δεν υπόκεινται σε φορολογία. Ωστόσο, τα έξοδα που καταβάλλονται από το λογαριασμό δεν είναι εκπεστέα.