Η συνολική δημοτικότητα των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) είναι αναμφισβήτητη, λόγω του γεγονότος ότι πολλοί από αυτούς εντοπίζουν ευρέως γνωστούς δείκτες αναφοράς. Έχουν παραδοσιακά θεωρηθεί επενδυτικά οχήματα για επενδυτές "απλής βανίλιας". Ωστόσο, καθώς έχουν επεκταθεί τόσο ο αριθμός όσο και οι τύποι των ETF και καθώς τα οφέλη τους έχουν γίνει ευρύτερα αναγνωρισμένα από τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, έχει επίσης αναγνωριστεί η έκκλησή τους σε σχέση με τους επενδυτικούς στόχους των ατόμων υψηλής αξίας (HNWI). Οι επενδυτές υψηλής αξίας πρέπει να εξισορροπούν τις επιθυμίες για χαμηλό κόστος και μέγιστες αποδόσεις και πάντα να παρακολουθούν τις φορολογικές επιπτώσεις των επενδύσεών τους. Επιπλέον, επιθυμούν συχνά να έχουν πρόσβαση σε διαφορετικούς τύπους επενδυτικών κατηγοριών, όπως είναι τα εμπορεύματα ή τα νομίσματα, και όχι εκείνα που ευνοούνται από τον μέσο επενδυτή λιανικής. Οι παρακάτω είναι μερικοί από τους κύριους λόγους που οι ETFs κάνουν τις κατάλληλες επιλογές χαρτοφυλακίου για τους επενδυτές υψηλής αξίας.

Επενδύσεις χαμηλού κόστους

Ένα από τα βασικά πλεονεκτήματα των ETFs για κάθε επενδυτή είναι το σχετικά χαμηλό κόστος τους ως επενδύσεις. Τα ETF, ειδικά στον τομέα των ενεργητικά διαχειριζόμενων κεφαλαίων, προσφέρουν συνήθως σημαντικά χαμηλότερους δείκτες δαπανών σε σύγκριση με συγκρίσιμα αμοιβαία κεφάλαια. Η επίδραση των χαμηλότερων δεικτών δαπανών ενισχύεται με μεγαλύτερες επενδύσεις. Η διαφορά στις αναλογίες δαπανών του 1,5% έναντι του 0,5% μπορεί να μην μεταφράζεται σε ένα τεράστιο απόλυτο χρηματικό ποσό για έναν επενδυτή που έχει επενδύσει μόνο μερικές χιλιάδες δολάρια, αλλά για επενδυτές με μερικές εκατοντάδες χιλιάδες ή μερικά εκατομμύρια δολάρια ένα ταμείο, μια διαφορά 1% ή ακόμα και 0,5% των εξόδων αντιπροσωπεύει ένα σημαντικό χρηματικό ποσό και δεν πρέπει να αγνοηθεί.

-

Μεγαλύτερη φορολογική απόδοση

Οι επενδυτές υψηλής αξίας, με τις αντίστοιχες υψηλότερες φορολογικές κλίμακες, πρέπει να έχουν επίγνωση των φορολογικών επιπτώσεων οποιασδήποτε επενδυτικής επιλογής. Τα ETF, λόγω της δομής τους σε σύγκριση με τα αμοιβαία κεφάλαια, φέρουν συνήθως υψηλότερα φορολογικά πλεονεκτήματα. Οι διαχειριστές των ETFs είναι κατά κανόνα σε θέση να πλοηγούν στις συναλλαγές δευτερογενούς αγοράς με τρόπους που ελαχιστοποιούν τα γεγονότα που προκαλούν φόρους κεφαλαιουχικών κερδών. Οι κάτοχοι μετοχών του ΕΙΕΕ συνήθως πραγματοποιούν κέρδη κεφαλαίου μόνο όταν πωλούν τις μετοχές τους. Αντιθέτως, κάθε μέτοχος αμοιβαίου κεφαλαίου εξαγοράζει μετοχές, ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου υποχρεούται να πουλήσει μετοχές προκειμένου να καταβάλει την εξαγορά, ενεργοποιώντας έτσι ένα γεγονός κεφαλαιουχικών κερδών για όλους τους υπόλοιπους μετόχους. Η διατήρηση των ελάχιστων φόρων κεφαλαιουχικών κερδών είναι εξαιρετικά σημαντική για τους επενδυτές υψηλής αξίας.

Δεδομένου ότι τα ETF διαπραγματεύονται καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας σε μεγάλες συναλλαγές, όπως και τα αποθέματα, είναι πολύ πιο ρευστοποιήσιμες επενδύσεις από ό, τι τα μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων, τα οποία μπορούν να εξαργυρωθούν μόνο στο τέλος τους των ημερησίων τιμών διαπραγμάτευσης.Τα ETF μπορούν ακόμη να προσφέρουν πλεονεκτήματα ρευστότητας έναντι των μεμονωμένων αποθεμάτων που κατέχουν τα ταμεία, εάν ορισμένα από αυτά τα αποθέματα είναι λιγότερο ρευστά. Η ικανότητα να μετακινούνται γρήγορα και εύκολα μέσα και έξω από τις επενδύσεις προκαλεί μεγαλύτερη ανησυχία στους επενδυτές υψηλής αξίας, οι οποίοι τείνουν να έχουν μεγαλύτερο συνολικό κύκλο εργασιών στα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια.

Έκθεση σε Εναλλακτικές Επενδύσεις

Οι επενδυτές υψηλής αξίας τείνουν να έχουν υψηλότερες ανοχές κινδύνου από ό, τι οι μέσοι επενδυτές λιανικής και συχνά επιθυμούν να έχουν πρόσβαση σε εναλλακτικές επενδύσεις που φέρουν μεγαλύτερο κίνδυνο, αλλά προσφέρουν επίσης πολύ υψηλότερες αποδόσεις από ό, παραδοσιακές επενδύσεις. Η επέκταση στους διαθέσιμους τύπους προσφορών ΕΜΤ τους έχει καταστήσει εύκολο μέσο για την απόκτηση έκθεσης τόσο σε εναλλακτικές επενδύσεις όσο και σε στρατηγικές εναλλακτικών επενδύσεων. Τα ETF προσφέρουν εύκολη και χαμηλού κόστους επενδυτικά οχήματα για την πρόσβαση σε επενδύσεις όπως εμπορεύματα, διαχείριση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης και ανταλλαγές νομισμάτων. Υπάρχουν επίσης ETF που αναπαράγουν στρατηγικές αντιστάθμισης κινδύνου, όπως μακροπρόθεσμες / σύντομες συναλλαγές και διαιτησία για συγχώνευση. Παραδείγματα τέτοιων εναλλακτικών επενδυτικών κεφαλαίων είναι το ΕΙΕΕ για την αντιστάθμιση κινδύνων IQ (NYSEARCA: QAI

QAIIndexiq ETF Tr30, 17-0, 07% που δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 Suisse X-Links Συγχώνευση Αρβανιγίου ETN (NYSEARCA: CSMA). Διεθνείς Επενδύσεις

Τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια επενδυτών υψηλού καθαρού κέρδους τείνουν να είναι πιο παγκοσμίως διαφοροποιημένα από αυτά των μικρών επενδυτών. Αυτό δίνει στους επενδυτές υψηλού καθαρού κέρδους έναν άλλο λόγο να χρησιμοποιήσουν τα ETF, τα οποία παρέχουν ένα ευκολότερο και οικονομικότερο μέσο κατοχής μετοχών που διαπραγματεύονται κυρίως σε ξένα χρηματιστήρια, σε σύγκριση με την άμεση αγορά αυτών των μετοχών.