Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που αναθέτουν την διαχείριση των επενδύσεών τους σε εξωτερικούς συνεργάτες μπορούν να δημιουργήσουν υψηλότερα έσοδα από όσους το κάνουν αυτό το καθήκον, διαπίστωσε πρόσφατη μελέτη 8 000 συμβούλων από το SEI Advisor Network και FP Transitions. Στην πραγματικότητα, η μελέτη δείχνει ότι θα μπορούσαν να φέρουν έως και ένα εκατομμύριο δολάρια περισσότερα έσοδα για μια δεκαετία από τους συμβούλους που είναι ενεργόι διαχειριστές χρημάτων. Τα συμπεράσματα αυτής της μελέτης βασίζονται στη σύγκριση των εσόδων και των λειτουργιών των εταιρειών παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών που διαχειρίζονται τα χρήματα στο σπίτι σε σχέση με άλλα που ανέθεσαν την υπηρεσία αυτή.

Η μελέτη έδειξε ότι ο λόγος που οι σύμβουλοι που ανέθεσαν τη διαχείριση των επενδύσεών τους σε εξωτερικούς συνεργάτες ήταν σε θέση να δημιουργήσουν μεγαλύτερα έσοδα, επειδή αυτοί που είχαν περισσότερο χρόνο να δαπανήσουν για την προσέλκυση νέων πελατών και οικοδομώντας σχέσεις μαζί τους. Τα στοιχεία της μελέτης αποκάλυψαν ότι οι σύμβουλοι εξωτερικής ανάθεσης μπορούσαν να αφιερώνουν περισσότερο από το διπλάσιο χρόνο και πόρους για το μάρκετινγκ και τη διαφήμιση από τους διαχειριστές χρημάτων. Αυτή η ανομοιογένεια οδήγησε προφανώς στην αυξημένη ανάπτυξη των επιχειρήσεων για τους υπεργολάβους και τις υψηλότερες γραμμές. Οι αριθμοί της μελέτης ανέφεραν ότι οι σύμβουλοι που αναθέτουν σε εξωτερικούς συνεργάτες ήταν ικανοί να ξοδέψουν το 12% της συνάντησής τους με νέους πελάτες και το 37% του χρόνου τους οικοδόμησαν και ενδυνάμωσαν τις σχέσεις τους με την υπάρχουσα πελατεία τους, ενώ οι σύμβουλοι που διαχειριζόταν χρήματα μπορούσαν να ξοδέψουν μόνο το 6% ο χρόνος τους συναντά νέους πελάτες και το 20% του χρόνου τους εξυπηρετώντας υπάρχοντες πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Ο κανόνας της Fiduciary: Πώς και γιατί να ανατεθεί ο κίνδυνος σας

.)

"Όταν ξεκινήσαμε να εξετάζουμε τα δεδομένα, πολλά από τα δεδομένα φαίνονται παρόμοια. Όπου [οι σύμβουλοι] αποκλίνουν είναι εκεί που περνούν το χρόνο τους ", δήλωσε ο Μπραντ Μπουέρμαν, διευθύνων σύμβουλος της FP Transitions,

Επενδυτικές ειδήσεις

. Είπε επίσης ότι οι σύμβουλοι που διαχειριζόταν τα χρήματα στο σπίτι σπανίως ήταν πάντα σε θέση να παράγουν υψηλότερες αποδόσεις από εκείνους που αναθέτουν σε εξωτερικούς συνεργάτες. «Σε ό, τι αφορά την ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου, δεν βλέπουμε καμία πραγματική διαφορά.»

Ο Raef Lee, επικεφαλής νέων υπηρεσιών και στρατηγικών συνεργασιών στο SEI Advisor Network, επίσης είπε

Επενδυτικές Επικαιρότητες

ότι: «Τι … ενθουσιασμένος [για μας] αυτή η έρευνα είναι ότι έδειξε ριζικά ότι εάν κάνετε εξωτερική διαχείριση της επένδυσής σας, η αξία της επιχείρησής σας θα αυξηθεί περισσότερο από ό, τι αν δεν το κάνετε. "Και οι αριθμοί στη μελέτη υποστηρίζουν σταθερά αυτό τον ισχυρισμό, καθώς αποκάλυψαν ότι οι σύμβουλοι που ανέθεσαν την διαχείριση των επενδύσεών τους μπορούσαν να προσθέσουν 14,5 εκατομμύρια δολάρια στα περιουσιακά τους στοιχεία υπό διαχείριση κάθε χρόνο, ποσό που είναι επίσης διπλάσιο από το ποσό που οι σύμβουλοι που διαχειριζόταν τα χρήματα (για περισσότερες πληροφορίες: Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)

Όσοι εξωτερικοί συνεργάτες ήταν επίσης σε θέση να προσθέσουν 14 νέους πελάτες κάθε χρόνο, σε αντίθεση με τους διαχειριστές χρημάτων, οι οποίοι πρόσθεσαν μόνο τέσσερις. Και ίσως το πιο σημαντικό στατιστικό στοιχείο στη μελέτη έδειξε ότι οι σύμβουλοι που ανέθεσαν εξωτερική ανάθεση δημιούργησαν $ 1. 9 εκατομμύρια ετησίως από την υπάρχουσα βάση πελατών τους, σε σύγκριση με ετήσια έσοδα $ 815, 902 για διαχειριστές χρημάτων.

Η κατώτατη γραμμή

Παρά τα αποτελέσματα που παρουσιάζονται στη μελέτη, εξακολουθούν να υπάρχουν ορισμένοι σύμβουλοι που είναι καλύτερα να διαχειρίζονται τα κεφάλαια των πελατών τους στο σπίτι αντί να τα αναθέτουν σε τρίτους. Αλλά οι σύμβουλοι που βρίσκονται στο φράκτη σχετικά με αυτήν την υπηρεσία πρέπει να δώσουν ιδιαίτερη προσοχή στους αριθμούς της μελέτης. "Και τα τρία μοντέλα [επικεντρώνεται στον πελάτη, επικεντρώνεται στην επένδυση και ένα υβριδικό κέντρο πελατών και επενδυτικών εστιών] μπορεί να είναι κερδοφόρα και αποτελεσματικά. Εξαρτάται από την οικοδόμηση και το μακιγιάζ και πώς η επιχείρηση θέλει να διαφοροποιήσει ", δήλωσε ο Lee στο

Επενδυτικές ειδήσεις

. Πρέπει να γίνει προσεκτική ανάλυση πριν αποφασιστεί ένα επιχειρηματικό μοντέλο προκειμένου να καθοριστεί ποια μέθοδος θα είναι η πιο κερδοφόρα για έναν συγκεκριμένο σύμβουλο ή επιχείρηση. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors .