Ενώ η εμπιστοσύνη στους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων από άτομα υψηλής αξίας (HNWI) αυξήθηκε σημαντικά το 2015, μόνο το ένα τρίτο των περιουσιακών τους στοιχείων διαχειρίζονται αυτές οι επιχειρήσεις, σύμφωνα με την Παγκόσμια Έκθεση Πλούτου του Capgemini 2016 . Αυτό παρουσιάζει μια σημαντική δυνητική ευκαιρία για τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων να αποκτήσουν μεγαλύτερο μερίδιο από τα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία των πλουσίων με διάφορους τρόπους.

Ο πλούτος των ατόμων υψηλού καθαρού κέρδους έφτασε τα $ 58. 7 τρισεκατομμύρια σε παγκόσμιο επίπεδο το 2015 και ο πληθυσμός HNWI αυξήθηκε κατά 4,9% σε 15,4 εκατομμύρια, σύμφωνα με την έκθεση. Εάν οι τρέχοντες ρυθμοί ανάπτυξης συνεχίσουν, ο πλούτος αυτός προβλέπεται να φθάσει τα 100 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2025.

Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε τι οι πιο πλούσιοι λαοί ενδιαφέρονται περισσότερο όταν πρόκειται για την επιλογή μιας επιχείρησης για συμβουλές οικονομικού σχεδιασμού. (999) Πλούσιοι Πελάτες για Grabs Παρά τα υψηλά επίπεδα ρεκόρ, η έκθεση διαπίστωσε επίσης ότι μόνο το 32% του συνολικού αριθμού των χρηστών ο πλούτος των HNWI σε παγκόσμιο επίπεδο διοικείται από μεμονωμένους διαχειριστές πλούτου. Οι κύριοι διαχειριστές πλούτου, εν τω μεταξύ, χειρίζονται ακόμα λιγότερο (21,8%). Το μεγαλύτερο μέρος των περιουσιακών στοιχείων, το 35% του συνόλου, είναι σε ρευστά περιουσιακά στοιχεία, γεγονός που τα καθιστά δυνητικά προσιτά για τους διαχειριστές πλούτου. Λιγότερο από το 18% των ρευστοποιήσιμων στοιχείων ενεργητικού βρίσκονται σε τραπεζικούς λογαριασμούς λιανικής, ενώ άλλα 14,9% κρατούνται ως φυσικά μετρητά.

Ένα μέρος των υπόλοιπων είναι σε διάφορα μη ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία, όπως ακίνητα και επιχειρήσεις.

Οι πλούσιοι είναι πολύ πιο αισιόδοξοι στις εταιρείες διαχείρισης περιουσίας και στις χρηματοπιστωτικές αγορές, αυξημένες κατά 17% και 30% αντίστοιχα, το 2015 σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος, αλλά η εμπιστοσύνη τους στους μεμονωμένους διαχειριστές πλούτου παρέμεινε επίπεδη. Σε παγκόσμια κλίμακα, η ικανοποίηση μεταξύ του HNWI και των διαχειριστών πλούτου παρέμεινε γενικά επίπεδη, μειώνοντας κατά μόλις 1,7% σε 70,8%. Η Βόρεια Αμερική παρουσίασε τη μεγαλύτερη πτώση (5,4%), αν και παραμένει η περιοχή όπου οι πλούσιοι είναι πιο ικανοποιημένοι (76,8%). Η έκθεση επισημαίνει ότι οι ΥΤΧΙ είναι διατεθειμένοι να ενοποιήσουν περισσότερο τα περιουσιακά τους στοιχεία με διαχειριστές πλούτου, ειδικά εάν είναι ήδη ικανοποιημένοι με τη σχέση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Ο οδηγός για την κοινωνική ασφάλιση High-Net-Worth

)

Αυτό που ο πλούσιος θέλησε

Η έκθεση ανέφερε επίσης τα χαρακτηριστικά που τα άτομα με υψηλό καθαρό κέρδος είναι πιθανότερο να αναζητήσουν σε μια επιχείρηση. Οι τρεις πρώτες υπηρεσίες που αναζητούν όταν επιλέγουν μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας είναι οι επενδυτικές συμβουλές (47%), η εμπειρογνωμοσύνη στον χρηματοοικονομικό σχεδιασμό (40%) και η πρόσβαση στις επενδύσεις (40%).

Επιπλέον, σύμφωνα με την έκθεση, σχεδόν τα μισά από τα HNWIs (48%) επικεντρώνονται στην επένδυση για ανάπτυξη. Ο Capgemini επισημαίνει ότι επειδή μια προσέγγιση ανάπτυξης περιλαμβάνει μια τάση να κατέχει περισσότερα περιουσιακά στοιχεία σε εναλλακτικές επενδύσεις, οι επιχειρήσεις ενδέχεται να χρειαστεί να επεκτείνουν την επενδυτική τους εμπειρία πέρα ​​από τις μετοχές.

Μοντέλα τέλους

Η έκθεση διαπίστωσε επίσης ότι οι πλούσιοι αρχίζουν να προτιμούν την αμοιβή για τα μοντέλα απόδοσης. Ενώ οι περισσότεροι HNWI πληρώνουν επί του παρόντος ένα τέλος με βάση το ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, περισσότερο ενδιαφέρονται να πληρώσουν ανάλογα με τις επιδόσεις των επενδύσεων. Η αμοιβή για την απόδοση είναι ιδανική σύμφωνα με το 28. 1% των HNWI, περίπου 10% περισσότερο από το 18% που πληρώνουν επί του παρόντος από τις επιδόσεις. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

3 κορυφαίες τάσεις που επηρεάζουν τη διαχείριση του ιδιωτικού πλούτου

) Ενώ το 30% του πλούσιου μισθού βασίζεται σε ένα ποσοστό ενεργητικού υπό διαχείριση, να το κάνουμε σε έναν ιδανικό κόσμο. Η έκθεση υποστηρίζει ότι αυτό μπορεί να οφείλεται στο γεγονός ότι δεν έχουν βιώσει κανένα άλλο μοντέλο αμοιβής για σύγκριση. Ενώ τα μοντέλα αμοιβών παρουσιάζουν σημαντική πρόκληση για τις επιχειρήσεις, απαιτώντας τους να ξανασκεφτούν τις πιο παραδοσιακές προσεγγίσεις τους, παρουσιάζουν επίσης πιθανές ευκαιρίες για διαχειριστές πλούτου που είναι σε θέση να προσφέρουν κερδοφόρα νέα μοντέλα, σύμφωνα με την έκθεση. Ενώ βρίσκονται ακόμα σε πρώιμο στάδιο, ορισμένες επιχειρήσεις διερευνούν ήδη νέα μοντέλα αμοιβών ανταποκρινόμενα στις απαιτήσεις των πελατών και των κανονιστικών ρυθμίσεων.

Η κατώτατη γραμμή

Παρόλο που ο πλούτος των HNWI έχει σημειώσει επίπεδα ρεκόρ, οι εταιρείες διαχείρισης περιουσίας εξακολουθούν να διαχειρίζονται μόνο μια μειονότητα των περιουσιακών τους στοιχείων. Αυτό παρέχει σημαντική ευκαιρία στους οικονομικούς συμβούλους να αξιοποιήσουν τα περιουσιακά στοιχεία των πλούσιων. Ειδικότερα, η πλούσια φροντίδα είναι περισσότερο για επενδυτικές συμβουλές, εμπειρογνωμοσύνη στον χρηματοοικονομικό σχεδιασμό και πρόσβαση στις επενδύσεις κατά την επιλογή μιας επιχείρησης. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Χαρακτηριστικά του εξαιρετικά πλούσιου

)