Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, ακόμη και εκείνοι με μεγάλο αριθμό περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση (AUM), αγωνίζονται να επιτύχουν το είδος ανάπτυξης που επιθυμούν στις πρακτικές τους. Για παράδειγμα, εάν η πρακτική σας αποτελείται κυρίως από μεγαλύτερους πελάτες, το AUM ενδέχεται να συρρικνώνεται λόγω του υψηλού επιπέδου διανομών που λαμβάνει ο πελάτης σας. Ή μπορείτε να αγωνίζεστε σε θέματα όπως η διαχείριση του χρόνου ή η εφαρμογή ενός αποτελεσματικού σχεδίου μάρκετινγκ.

Για να αναπτυχθεί η πρακτική του χρηματοοικονομικού προγραμματισμού σας, είναι επιτακτική ανάγκη να αναπτύξετε την πελατειακή βάση σας με την πάροδο του χρόνου. Εδώ είναι μερικές ιδέες που μπορούν να σας βοηθήσουν να τελειοποιήσετε την πρακτική σας και να φτάσετε στο επόμενο επίπεδο. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Αξιολόγηση της Υπηρεσίας σας Εάν η πρακτική σας δεν αυξάνεται με τον τρόπο που θα θέλατε, τότε μπορείτε να αντιμετωπίζετε έλλειψη χωρητικότητας. Αυτός ο παράγοντας μπορεί να προσδιοριστεί με τη μέτρηση της ικανότητάς σας να παρέχετε επαρκή και έγκαιρη εξυπηρέτηση σε όλους τους πελάτες σας σε σταθερή βάση. Εάν υπάρχει σημαντική διαφορά στις υπηρεσίες που παρέχετε σε ορισμένους πελάτες σε σχέση με άλλους, τότε λείπεις σε αυτόν τον τομέα. Εάν αυτό είναι ένα πρόβλημα για εσάς, τότε ίσως θελήσετε να σκεφτείτε να εστιάσετε σε ένα στενότερο τμήμα πελατείας, όπως εκείνοι που εργάζονται σε ένα συγκεκριμένο πεδίο ή μοιράζονται κάποια άλλα κοινά δημογραφικά χαρακτηριστικά. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, ενώ πολλοί σύμβουλοι ειδικεύονται στην εργασία με πελάτες υψηλής αξίας, ο πλούτος δεν αποτελεί εξειδικευμένη θέση. Στην πραγματικότητα, ο τομέας των πελατών με υψηλή καθαρή αξία είναι από τις πιο διαφοροποιημένες ομάδες ανθρώπων όσον αφορά τους επενδυτικούς τους στόχους και ανάγκες. Η εστίαση σε μια πιο συγκεκριμένη ομάδα πελατών μπορεί να σας βοηθήσει να αναπτύξετε ένα πιο τυποποιημένο σύνολο διαδικασιών και να παρέχετε ένα επίπεδο συμβουλών πιο προσαρμοσμένο στους πελάτες σας.

Μπορεί επίσης να θέλετε να προσθέσετε άλλο μέλος ή δύο μέλη του προσωπικού που θα σας βοηθήσουν να εξομαλύνετε τη ροή εργασίας σας, έτσι ώστε να μην χρειάζεται να κάνετε ο, τιδήποτε από εσάς. Εάν αυτές οι λύσεις δεν είναι ευχάριστες, τότε ίσως χρειαστεί απλά να μειώσετε το συνολικό επίπεδο των υπηρεσιών που παρέχετε για να ελευθερώσετε χρόνο για να βρείτε νέες επιχειρήσεις. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Επένδυση στο κινητό: τι θέλουν οι επενδυτές

)

Όταν πρόκειται για την ανάπτυξη των επιχειρήσεων, πολλοί σύμβουλοι αγωνίζονται να βρουν συνεργάτες που είναι σε θέση να φέρουν με συνέπεια νέες επιχειρηματικές δραστηριότητες. Εάν αντιμετωπίζετε αυτό το ζήτημα, τότε μην είστε πολύ γρήγοροι για να το κάνετε αυτό με την έλλειψη προσπάθειας ή κίνητρο. Πολλές συμβουλευτικές εταιρείες προσπαθούν ακόμα να βρουν τρόπους προσαρμογής στο νέο επιχειρηματικό παράδειγμα της σημερινής αγοράς.

Αν δεν έχετε ισχυρή ψηφιακή παρουσία, τότε μπορεί να σας απασχολεί σοβαρά η επιχείρησή σας και να βλέπετε μια σημαντική λεωφόρο που μπορεί να δημιουργήσει νέους πελάτες για εσάς.Το προσωπικό και οι άλλοι παραγωγοί που προσλαμβάνετε θα πρέπει επίσης να συμπληρώνουν το δικό σας σύνολο δεξιοτήτων. Για παράδειγμα, εάν είστε από εμάς ένας εσωστρεφής αναλυτής, τότε θα πρέπει μάλλον να ψάξετε για να προσλάβετε κάποιους εξωστρεφείς υπαλλήλους που έχουν μεγάλες ικανότητες ανθρώπων.

Είναι επίσης ζωτικής σημασίας να είστε σε θέση να ενημερώσετε τους ανθρώπους για ποιο λόγο οι πελάτες έρχονται σε εσάς και γιατί επιλέγουν να παραμείνουν. Πρέπει να έχετε σαφείς και συνοπτικούς λόγους για αυτό που μπορείτε να εξηγήσετε όταν θα προκύψει η ευκαιρία. Ένα αποτελεσματικό σχέδιο μάρκετινγκ θα παράσχει μια σαφή απεικόνιση του τι μπορείτε να παρέχετε εσείς και η επιχείρησή σας και γιατί επιλέγετε την προσέγγιση που ακολουθείτε.

Η κατώτατη γραμμή

Η διαρκώς αναπτυσσόμενη, ακμάζουσα χρηματοοικονομική πρακτική απαιτεί συνεχή χρόνο και προσπάθεια. Χρησιμοποιώντας τις στρατηγικές που περιγράφονται παραπάνω, μπορείτε να πετύχετε τα καθήκοντά σας πιο αποτελεσματικά και να εξομαλύνετε την επιχείρησή σας, ώστε να έχετε περισσότερο χρόνο για να βρείτε νέους πελάτες. Γνωρίζοντας ακριβώς ποιον θέλετε να εξυπηρετήσετε και γιατί θα προσφέρει μια σταθερή βάση για μελλοντική ανάπτυξη και επιτυχία. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Γιατί οι σύμβουλοι εγκαταλείπουν

Wirehouses, Go Independent. )