Ο Σύνδεσμος για την Οικονομική Συμβουλευτική και Σχεδιαστική Εκπαίδευση δημιούργησε ένα νέο επαγγελματικό πιστοποιητικό για χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές. Ο Διαπιστευμένος Οικονομικός Σύμβουλος (AFC) παρέχει χρηματοοικονομικούς συμβούλους με πρακτική κατάρτιση σε όλες τις πτυχές της προσωπικής χρηματοδότησης. Ωστόσο, αυτή η πιστοποίηση δεν αποτελεί κλώνο άλλων πιστοποιήσεων, όπως το Certified Financial Planner® ή ο Chartered Life Underwriter. Εντούτοις, συμπληρώνει το CFP® από πολλές απόψεις, μολονότι είναι επίσης από μόνο του ως διαπιστευτήριο από μόνο του. Αυτό το άρθρο εξετάζει το πρόγραμμα σπουδών και τη διαδικασία πιστοποίησης για αυτόν τον χαρακτηρισμό και το πώς συγκρίνεται με το σήμα CFP®. ( Σπουδές για την εξέταση CFP .)
TUTORIAL: Οδηγός Προσωπικού Φόρου Εισοδήματος

AD:

Ιδρυτικός Οργανισμός
Ο Σύνδεσμος για τη Χρηματοοικονομική Συμβουλευτική και Σχεδιαστική Εκπαίδευση είναι ένας διεθνής μη κερδοσκοπικός οργανισμός που ασχολείται με την προώθηση της χρηματοοικονομικής εκπαίδευσης και συμβάλλει στην κατάρτιση οικονομικών εκπαιδευτικών και συμβούλων. Υποστηρίζεται πλήρως από τα μέλη της και μοιάζει με το Συμβούλιο CFP® τόσο στον σκοπό όσο και στην πράξη, αν και είναι πολύ λιγότερο γνωστό. Ωστόσο, υπάρχουν κάποιες γενικές διαφορές μεταξύ των ονομασιών που θα εξεταστούν παρακάτω. Η συμμετοχή αποτελείται κυρίως από πανεπιστημιακούς εκπαιδευτές, ιδιωτικούς ασκούντες, συμβούλους που εργάζονται με μέλη στρατιωτικών και κυβερνητικών αξιωματούχων καθώς και διάφορους οργανισμούς χρηματοοικονομικού ενδιαφέροντος, όπως η Αμερική, η FINRA, η FTC, η IRS, η NEFE (The National Endowment for Financial Εκπαίδευση), την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ. Τα μέλη λαμβάνουν περιοδικά ενημερωτικά δελτία, επιστημονικά περιοδικά και εκπτώσεις στο ετήσιο συνέδριο.

-

Πιστοποιητικά AFC και Πρόγραμμα Σπουδών
Όπως και οι αντίστοιχοι CFP®, οι διαπιστευμένοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να πληρούν τις εκπαιδευτικές, εμπειρικές και δεοντολογικές απαιτήσεις πριν λάβουν τις πιστοποιήσεις τους. Οι υποψήφιοι AFC πρέπει να έχουν τουλάχιστον 1000 ώρες σχετικής εμπειρίας ως οικονομικός σύμβουλος σε μία ή την άλλη ιδιότητα. Ο ορισμός του οικονομικού συμβούλου με αυτή την έννοια περιλαμβάνει εκείνους που συμβουλεύουν άλλους σε ατομική βάση, εκείνους που βοηθούν να εκπαιδεύσουν ή να εκπαιδεύσουν πελάτες ή άλλους σχεδιαστές και εκείνους που τους εποπτεύουν. Ωστόσο, αυτό το στοιχείο των κριτηρίων είναι στενότερο από την απαίτηση εμπειρίας που έχει τεθεί από το Συμβούλιο CFP®, το οποίο απαιτεί τρία χρόνια εμπειρίας σχεδόν σε οποιαδήποτε ικανότητα στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ανεξάρτητα από το εάν εκτελείται οποιοδήποτε είδος συμβουλευτικής. Το πρόγραμμα σπουδών για το AFC είναι επίσης λιγότερο αυστηρό από αυτό που πρέπει να ολοκληρώσουν οι υποψήφιοι του CFP®, μολονότι διερευνά πολύ πιο σημαντικά τα οικονομικά ζητήματα που αφορούν τους Αμερικανούς κατώτερης και μεσαίας τάξης.

Το πρόγραμμα σπουδών AFC χωρίζεται σε δύο τμήματα: το πρώτο τμήμα καλύπτει ένα μέρος του υλικού που έχει βρεθεί στα μαθήματα CFP®, όπως ο προγραμματισμός συνταξιοδότησης και περιουσίας, η ασφάλιση ζωής και περιουσίας / ατυχήματος, τα αποθέματα, τα ομόλογα και τα αμοιβαία κεφάλαια και τη φορολογία του προσωπικού εισοδήματος Καλύπτει επίσης τη διαχείριση των πιστωτικών καρτών και του χρέους, τον προϋπολογισμό και τη διαχείριση των ταμειακών ροών. Η δεύτερη ενότητα επικεντρώνεται πολύ περισσότερο στο χρέος και την επικοινωνία των καταναλωτών από το πρόγραμμα σπουδών του CFP® και διερευνά διεξοδικά τη διαδικασία χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής, τις δεξιότητες ακρόασης και συμβουλευτικής, τις απάτες καταναλωτών και τις πιστωτικές εκθέσεις, τις στρατηγικές μείωσης του χρέους, τα θέματα διαζυγίου, , πτώχευση, υποθήκες και δάνεια σπουδαστών.

Όσοι επιθυμούν να συνεχίσουν και να κερδίσουν το Πιστοποιητικό Συμβούλων Στέγασης πρέπει να συμπληρώσουν μια τρίτη ενότητα που καλύπτει όλες τις πτυχές των κατοικιών, όπως θέματα εκμισθωτή και εκμισθωτή, εκτιμήσεις ακινήτων, συμβάσεις, δικαιώματα και πράξεις, χρηματοδότηση και φορολογία, τις βιομηχανίες ακινήτων και υποθηκών και τη νομοθεσία και πρέπει επίσης να πληρούν τις απαραίτητες απαιτήσεις του προγράμματος.

Απαιτήσεις και Εξετάσεις Μαθήματος

Κάθε μία από τις ενότητες για το AFC κοστίζει 425 δολάρια, συν ένα μη επαναλαμβανόμενο τέλος $ 50 για να ξεκινήσει το πρόγραμμα. Μόλις καταβληθούν τα τέλη, αποστέλλονται τα υλικά μελέτης στον φοιτητή. Ο φοιτητής έχει στη συνέχεια τρία χρόνια για να ολοκληρώσει όλες τις απαιτούμενες ενότητες. Μετά την ολοκλήρωση κάθε ενότητας, ο φοιτητής θα φροντίσει να λάβει την τελική εξέταση σε έναν εξειδικευμένο δικτυακό τόπο δοκιμαστικής έρευνας, υποβάλλοντας αίτηση στο γραφείο AFCPE. Η ίδια η εξέταση αποτελείται από 100 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών και απαιτεί περίπου δύο ώρες για να ολοκληρωθεί. Πρέπει να επιτευχθεί βαθμολογία 70% ή υψηλότερη κατά τη δοκιμή, προκειμένου να λάβει βαθμίδα επιτυχίας (όσοι αποτυγχάνουν πρέπει να πληρώσουν ένα τέλος ανάληψης 125 $). Μόλις χορηγηθεί η ονομασία, οι κάτοχοι πιστοποιητικών πρέπει να συμπληρώσουν 30 ώρες εγκεκριμένης συνεχιζόμενης εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια για να διατηρήσουν τα διαπιστευτήριά τους. (Η ονομασία CFA θεωρείται ως η βασική πιστοποίηση για τους επαγγελματίες επενδύσεων.
Εισαγωγή στην ονομασία CFA .) CFP® Vs. AFC

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, το πρόγραμμα σπουδών AFC επικεντρώνεται πολύ περισσότερο σε θέματα που σχετίζονται με τους μεσαίους και χαμηλότερους πελάτες. Οι διαπιστευμένοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εκπαιδεύονται λεπτομερέστερα στις λεπτομέρειες των προγραμμάτων χορήγησης δανείων, πιστώσεων και κρατικών ενισχύσεων από τους περισσότερους υποψηφίους CFP®, οι οποίοι εκπαιδεύονται να εστιάζουν κυρίως στις ανάγκες της ανώτερης μεσαίας τάξης σε πλούσιο πελατολόγιο. Εκείνοι που αναζητούν την καλύτερη σφαιρική επαγγελματική χρηματοοικονομική εκπαίδευση είναι πιθανό να θέλουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να κερδίσουν και τα δύο διαπιστευτήρια. Ωστόσο, όσοι είναι περισσότερο παθιασμένοι με την εκπαίδευση του τμήματος με χαμηλό εισόδημα του πληθυσμού ίσως θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να αποφύγουν την CFP® υπέρ των διαπιστευτηρίων του AFC. Οι υποψήφιοι AFC είναι επίσης επιλέξιμοι για μια σειρά θέσεων στην κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου σχετικά με τη χρηματοοικονομική εκπαίδευση και κατάρτιση.
Συμπέρασμα

Ο ορισμός του Accredited Financial Counseller είναι μια σχετικά νέα πιστοποίηση στον κλάδο του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, αλλά δεν έχει σχεδόν καμία δημοσιότητα σε σχέση με άλλους ορισμούς, όπως το CFP®.Ωστόσο, έχει μεγάλη σημασία για μεγάλο μέρος του μεσαίου και χαμηλότερου εισοδήματος πληθυσμού στην Αμερική. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις πιστοποιήσεις AFC, συνδεθείτε στο // www. afcpe. org /. (Δεν υπάρχουν αυστηρά προγράμματα forex, αλλά υπάρχουν ακόμα μερικές προηγμένες εναλλακτικές λύσεις για τους εμπόρους forex.
Forex Careers: 5 Επαγγελματικές ονομασίες .