Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που αναζητούν τρόπους ανταγωνισμού με τους robo-advisors επιλέγουν αυτοματοποιημένες συμβουλευτικές πλατφόρμες λευκής ετικέτας, οι οποίες εξομαλύνουν το τμήμα της διαχείρισης των επενδύσεων της πρακτικής του συμβούλου, απελευθερώνοντας έτσι τη χρηματοδότηση για τα καθήκοντα άνθρωπος μπορεί να εκτελέσει. Η ενσωμάτωση ενός στοιχείου robo-advisor σε προσφορές συμβούλου απελευθερώνει χρόνο για οικονομικές, φορολογικές, περιουσιακές και άλλες προγραμματικές συνομιλίες.

Παρόλο που οι ρομπορικοί σύμβουλοι πολλαπλασιάζονται, δεν είναι πιθανό να αντικαταστήσουν τα ανθρώπινα ομόλογά τους σύντομα. Στην πραγματικότητα, μια πρόσφατη μελέτη της GFK Research διαπίστωσε ότι μόνο το 9% των καταναλωτών που ερωτήθηκαν ισχυρίστηκε ότι θα χρησιμοποιούσαν μια επενδυτική συμβουλευτική υπηρεσία που προσέφερε μόνο ψηφιακή επαφή με ανθρώπινους συμβούλους. Αυτή η έρευνα τεκμηριώνει τα οφέλη για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που επιλέγουν να χρησιμοποιήσουν έναν robo-σύμβουλο για να ενισχύσουν τη δουλειά τους.

Παρακάτω παρουσιάζεται ένας κατάλογος αυτοματοποιημένων εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στις οποίες οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να θέλουν να εξετάσουν τη χρήση τους. (999)> Jemstep Η Jemstep, που αγοράστηκε πρόσφατα από την Invesco Management Company Invesco, προσφέρει μια "λύση πλήρους συμβούλου", σύμφωνα με τα εξής:

Robo-Advisors και Human Touch: Better Together? στην ιστοσελίδα της. Η εταιρεία παρέχει αυτοματοποιημένη δέσμευση πελατών κατά την επιβίβαση καθώς και μια πλατφόρμα υπηρεσιών. Το Advisor Pro bent βοηθά τους συμβούλους να αναβαθμίσουν την πρακτική διαχείρισης επενδύσεων ανεξάρτητα από το προφίλ πελατών. Η πλατφόρμα επιτρέπει στον σύμβουλο να διατηρεί τη δική του στρατηγική επένδυσης και τα μοντέλα χαρτοφυλακίων, ώστε να διατηρεί την επιχείρησή του διαφοροποιημένη από τον ανταγωνισμό.

Δυνατότητες για τους πελάτες των συμβούλων να συνδέουν όλους τους λογαριασμούς

Ολοκληρωμένος και ολοκληρωμένος πίνακας ελέγχου για καλύτερη εξυπηρέτηση πελατών

• Ολιστική ανάλυση χαρτοφυλακίου
• Διαχείριση επενδύσεων
• Τέλη δυνατότητες σύγκρισης
• Διάφορες επιλογές επικοινωνίας, όπως ζωντανή συνομιλία, υποστήριξη ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ενσωμάτωση ημερολογίου και αυτοματοποιημένες καμπάνιες ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
• Ενσωμάτωση CRM και ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
• Ο Jemstep ήταν πρώιμος συμμετέχων στο ατομικό robo-συμβουλευτικό πεδίο και ένας από τους αρχικούς παίκτες προσφέροντας υπηρεσίες για επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα.
• Tradingfront

Η Tradingfront προσφέρει στους συμβούλους μια πλήρως προσαρμόσιμη πλατφόρμα robo-advisor σε λευκό label. Το tagline είναι: "Οι σύμβουλοι είναι οι ιδιοκτήτες της σχέσης, σας βοηθάμε να την κρατήσετε. "Η λύση του robo για τους εγγεγραμμένους επενδυτικούς συμβούλους (RIAs) ισχυρίζεται ότι απλοποιεί τη σχέση πελάτη / συμβούλου και τις εκθέσεις.

Τα χαρακτηριστικά γνωρίσματα της Tradingfront περιλαμβάνουν:

Πύλη αναφορών πελάτη

Πίνακας ελέγχου συμβούλων με επισκόπηση λογαριασμού και παρακολούθηση δραστηριότητας

• Εύκολα βήματα για το άνοιγμα λογαριασμού
• Υπηρεσία αυτόματης ανταλλαγής μηνυμάτων > Σύντομα: μια πλατφόρμα χαρτοφυλακίου με αυτοματοποιημένη συμμόρφωση, διαπραγμάτευση, πύλη εφαρμογής λογαριασμού και σύστημα CRM (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:
• Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors.
• )
• NestEgg από τον Vanare. com Το προϊόν NestEgg προσφέρει μια κλιμακωτή ρομπο-συμβουλευτική λύση για τον ανθρώπινο οικονομικό σύμβουλο. Η εταιρεία ισχυρίζεται ότι εξουσιοδοτεί τους συμβούλους να αναβαθμίζουν τις ψηφιακές τους προσφορές και να είναι ελκυστικοί για την πρωτοποριακή γενιά, χρησιμοποιώντας το εμπορικό σήμα της εταιρείας και ενσωματώνοντας την ιδία επενδυτική φιλοσοφία των συμβούλων. Τα χαρακτηριστικά του NestEgg περιλαμβάνουν:

Πλήρως διαμορφωμένη επενδυτική φιλοσοφία, προφίλ και επωνυμία

Προσαρμοζόμενα επενδυτικά μοντέλα και συστάσεις

Ατομικά προσαρμοσμένες συστάσεις χαρτοφυλακίου βάσει αναλύσεων όπως προσομοιώσεις back-testing και προσομοίωσης Monte Carlo < και ρύθμιση συμμόρφωσης με ηλεκτρονικό λογαριασμό

• Παρακολούθηση επιδόσεων
• Διαχείριση πελάτη για υποστήριξη της σχέσης συμβούλου / χρήστη
• Η NestEgg ενσωματώνεται με τον θεματοφύλακα του συμβούλου για να φέρει τη ρομποροσυμβουλευτική αυτοματοποίηση στον οικονομικό επαγγελματία.
• Envestnet
• Αυτός ο robo-advisor διαχείρισης πλούτου προσφέρει ολοκληρωμένο χαρτοφυλάκιο, διαχείριση πρακτικών και εργαλεία αναφοράς σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους και ιδρύματα. Η Envestnet αγόρασε πρόσφατα την πλατφόρμα robo-advisor της Upside. Η πλατφόρμα ανοικτής αρχιτεκτονικής της Envestnet Advisor Suite περιλαμβάνει έρευνα σε επίπεδο ιδρυμάτων, επενδυτικά προϊόντα και πόρους. Αυτή η επιχείρηση εξυπηρετεί τους συμβούλους με μια σειρά εργαλείων.
• Τα εργαλεία Envestnet βοηθούν τους συμβούλους με τα παρακάτω καθήκοντα:

Δηλώσεις σχετικά με την κατανομή περιουσιακών στοιχείων και την επενδυτική πολιτική

Αιτήσεις χρηματοοικονομικού σχεδιασμού

Σχεδιασμός επενδύσεων

Έρευνα και δέουσα επιμέλεια

• παρουσιάσεις
• Η Envestnet μπορεί να θεωρηθεί ως ένας λευκός συμβούλων ετικετών, αλλά προσφέρει επίσης πολλά πρόσθετα εργαλεία και πόρους για τον οικονομικό σύμβουλο. (
• )
• Betterment Institutional
• Η Betterment, ένας από τους πιο καθιερωμένους ρομπορικούς συμβούλους με χαμηλή αμοιβή, προσφέρει επίσης ένα λευκό έκδοση ετικετών για συμβούλους, Θεσμική βελτίωση. Η βελτίωση της θεσμικής ιστοσελίδας Betterment αναφέρει: "Η Betterment Institutional είναι μια ψηφιακή πλατφόρμα διαχείρισης πλούτου που σας δίνει τη δυνατότητα να αναπτύξετε την επιχείρησή σας και να περάσετε περισσότερο χρόνο με τους πελάτες σας. "
• Η πλατφόρμα Betterment προσφέρει συμβούλους:

Αυτοματοποιημένες λύσεις συναλλαγών και επενδύσεων Εργαλεία για τον εξορθολογισμό των λειτουργιών back-end των συμβούλων Ένα χαρτοφυλάκιο ETF χαμηλού κόστους παγκοσμίως

αποδοτικές λειτουργίες πελατών

Ομοιογενής ενσωμάτωση με το εμπορικό σήμα της συμβουλευτικής εταιρείας

Τέλος, η διαδικασία της πρόσφορης εγγραφής της Betterment ελαχιστοποιεί τον χρόνο ρύθμισης του λογαριασμού πελάτη.

• Motif Investing
• Σύμφωνα με την ιστοσελίδα της, η Motif Advisor προσφέρει μια καινοτόμο πλατφόρμα διαχείρισης πλούτου για να βοηθήσει τους Συμβούλους να συνδεθούν με επενδυτές από όλες τις γενιές. "Ο Σύμβουλος Motif στοχεύει σε συμβούλους που επιδιώκουν να προσελκύσουν νέους επενδυτές με περισσότερη τεχνολογία.
• Το Motif AutoPilot, μια αυτοματοποιημένη διαχείριση επενδύσεων που προσφέρει
• Το Motif AdvisorCenter, μια πύλη συμβούλου για την πρόσβαση στην εύκολη διαχείριση και εμπορία λογαριασμών πελατών
• Η κοινωνική πλατφόρμα Motif GenerationConnect, κοινότητα που σχεδιάστηκε για να προσελκύει πελάτες όλων των ηλικιών

Το Motif Wealth Management Framework, το οποίο προσφέρει συμβουλές χαμηλού κόστους προσαρμοσμένες ενότητες για διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια πελατών καθώς και μια τακτική προσέγγιση για στρατηγική διαχείριση επενδύσεων.

Σε συμφωνία με την επενδυτική προσέγγιση Motif για επενδύσεις χαμηλού κόστους, η παροχή συμβουλών προσφέρει στους επαγγελματίες μια ιδιαίτερα προσαρμόσιμη αυτοματοποιημένη επενδυτική πύλη με πολλά μοναδικά χαρακτηριστικά. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Πώς λειτουργεί το Motif Investments: Κίνδυνοι και ανταμοιβές.

)

• Folio Institutional
• Ο Folio Advisor Connexion είναι μια άλλη σουίτα εργαλείων για οικονομικούς συμβούλους. Στην ιστοσελίδα της Folio Institutional, η εταιρία περιγράφει το Folio Advisor Connexion ως μια "ισχυρή νέα δυνατότητα που μπορεί να μεταμορφώσει πλήρως την πρακτική σας και να σας δώσει το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα που χρειάζεστε για την ανάπτυξη της επιχείρησής σας με πρωτοφανείς τρόπους. "Οι οικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες της εντάσσονται στην υπάρχουσα πλατφόρμα χρηματιστηριακής πλατφόρμας Folio και παρέχουν στους συμβούλους μια ηλεκτρονική συμβουλευτική υπηρεσία μέσω διαδικτύου. Το Folio Institutional, παρόμοιο με το Motif, απευθύνεται σε νέους τεχνολογικούς επενδυτές. Η πλατφόρμα είναι μια αρθρωτή προσέγγιση για την ανάμειξη της επιγραμμικής και της προσωπικής καθοδήγησης.
• Το θεσμικό πλεονέκτημα του Folio για τους συμβούλους είναι:
• Έλεγχος πλήρους συμβούλου

Πρόσβαση σε νέα πεδία πελατών Δυνατότητα επίτευξης αγορών οι προσφορές συμβούλων περιλαμβάνουν πρόσβαση σε περισσότερα από 140 προεπιλεγμένα χαρτοφυλάκια επενδύσεων που εκφράζουν διάφορους δείκτες, τομείς, στρατηγικές και στόχους. Ο σύμβουλος μπορεί να τα χρησιμοποιήσει ως έχει ή να προσαρμόσει.

Fidelity IWS

Η Fidelity IWS πήδηξε στην αγορά robo-advisor εκμεταλλευόμενη τις συνεργασίες. Η Fidelity συνεργάστηκε με τη Betterment Institutional για να προσφέρει την πλατφόρμα της στους συμβούλους που κρατούν τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών με την Fidelity. Αυτό επέτρεψε την είσοδο της Fidelity στο πλήθος των συντρόφων.

Σε μια προσπάθεια να στοχεύσουμε τον αυξανόμενο τομέα μαζικής ευημερίας, η Fidelity IWS συνεργάζεται επίσης με το LearnVest. Σε αυτήν την εταιρική σχέση, η Fidelity IWS RIA και οι εθνικοί σύμβουλοι χρηματοοικονομικών μεσιτών και αντιπροσώπων της λαμβάνουν προτιμώμενη τιμολόγηση. (999)

• Schwab Θεσμικά Ευφυή Χαρτοφυλάκια
• Σε μια επέκταση του πρόσφατα εγκαινιασμένου ρομπορικού συμβούλου της Schwab για ιδιώτες, η εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων υπηρεσία για συμβούλους που κρατούν λογαριασμούς πελατών στη Schwab. Το ενημερωτικό δελτίο Schwab Institutional Intelligent Portfolios εξηγεί το σκεπτικό πίσω από τη νέα υπηρεσία: "Σας βοηθάει να εξυπηρετείτε τους πελάτες πιο αποτελεσματικά, παρέχοντας ταυτόχρονα μια ψηφιακή εμπειρία που οι πελάτες έχουν περιμένει. "
• Η Schwab robo για συμβούλους παρέχει στους συμβούλους πρόσβαση σε περισσότερα από 450 ETF που αντιπροσωπεύουν όλες τις μεγάλες οικογένειες των ταμείων. Παρόμοια με το μεμονωμένο προϊόν της, υπάρχει ένα απαιτούμενο ελάχιστο μετρητά (4%) για κάθε χαρτοφυλάκιο.
• Τα χαρακτηριστικά των θεσμικών ευφυών χαρτοφυλακίων της Schwab περιλαμβάνουν:

Διαδικτυακό ιστότοπο και κινητή εφαρμογή με εμπορικό σήμα

Χάρτες και γραφήματα χαρτοφυλακίου, δραστηριότητας και περιουσιακών στοιχείων

Αναφορές απόδοσης σε πραγματικό χρόνο

Υποστήριξη πελατών Αυτόματη αποκατάσταση της ισορροπίας της κατανομής του περιουσιακού στοιχείου πελάτη και συγκομιδή των φορολογικών ζημιών Η κατώτατη γραμμή

Νέοι ρομπορικοί σύμβουλοι για συμβούλους ξεκινούν γρήγορα.Καθώς οι ανθρώπινοι σύμβουλοι εργάζονται για να συλλάβουν νεότερους πελάτες και να συμβαδίζουν με την ομάδα αυτοματοποιημένων συμβούλων, η προσθήκη μιας ψηφιακής πλατφόρμας στην προσφορά υπηρεσιών τους προσθέτει ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. (Για περισσότερες πληροφορίες: