Η επένδυση στο χρηματιστήριο μπορεί να προκαλέσει εκφοβισμό.

Οι επενδυτές πρέπει να κατανοήσουν πώς να διαφοροποιήσουν τους διαφορετικούς τύπους τίτλων, τους επενδυτικούς τύπους και τις στρατηγικές συναλλαγών, αναλύοντας τα δεδομένα της αγοράς και τα οικονομικά. Οι οικονομικοί προγραμματιστές και οι μεσίτες είναι καλές πηγές συμβουλών, αλλά εάν ενδιαφέρεστε να μάθετε για το χρηματιστήριο και πώς να αναλάβετε τον έλεγχο των χρημάτων σας, αξίζει να εξεταστεί ένας επενδυτικός σύλλογος. (Δείτε επίσης: Οδηγός για στρατηγικές συλλογής αποθεμάτων .)

Τι είναι οι επενδυτικοί σύλλογοι;

Μπορούν να βρεθούν στους περισσότερους δήμους και περιφέρειες και έχουν περάσει εδώ και δεκαετίες ως ένας τρόπος για τους ανθρώπους με περιορισμένα κεφάλαια να συνεισφέρουν και να συμμετέχουν σε μεγαλύτερες επενδύσεις καθώς και να αποκτήσουν εμπειρία και εκπαίδευση από πρώτο χέρι. Οι επενδυτικοί σύλλογοι είναι απλά μια ομάδα ανθρώπων που συγκεντρώνουν τα χρήματά τους για να κάνουν κοινές επενδύσεις, συνήθως σε μετοχές ή ομόλογα. Ενώ το κύριο κίνητρο τους είναι να κάνουν τα περισσότερα χρήματα δυνατά, τα κλαμπ είναι επίσης ένας πολύ καλός τρόπος για τους επενδυτές να μοιράζονται ιδέες και να μαθαίνουν για την αγορά.

Πώς δημιουργούνται οι επενδυτικοί σύλλογοι;

Εάν ξεκινήσετε μια νέα λέσχη επενδύσεων, παρέχετε μια σταθερή δομή για να διασφαλίσετε ότι η ατζέντα της λέσχης διεξάγεται αποτελεσματικά και χωρίς τριβές. Ένας επενδυτικός όμιλος είναι συνήθως μια νομική σύμπραξη ή μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης που αποτελείται από 10 έως 20 μέλη. Μόλις θεσπιστεί νόμιμα, είναι επιτακτική ανάγκη να θεσπιστούν τυποποιημένα λογιστικά αρχεία για αυτό. Σε τελευταία ανάλυση, σε αντίθεση με τα ανεξάρτητα άτομα που επενδύουν απευθείας στο χρηματιστήριο, ένας επενδυτικός σύλλογος συγκεντρώνει χρήματα από κάθε μέλος.

Αφού ένα μέλος αρχικά συνεισφέρει ένα αρχικό εφάπαξ ποσό για επενδυτικούς σκοπούς, το τυπικό επενδυτικό σωματείο απαιτεί μηνιαία συνεισφορά των μελών από περίπου $ 80. Παρ 'όλα αυτά, τα μέλη δεν μπορούν να συνεισφέρουν το ίδιο ποσό, ούτε να συμμετέχουν για τις ίδιες διάρκειες. Επομένως, ένας επενδυτικός όμιλος πρέπει να έχει έναν σαφή τρόπο καθορισμού του μεριδίου κάθε μέλους σε δεδομένο χρονικό σημείο, δεδομένου ότι τα μέλη είναι πιθανό να συνεισφέρουν κεφάλαια σε περιοδική βάση και πιθανότατα σκοπεύουν να αποσύρουν κεφάλαια από το μερίδιό τους στα περιουσιακά στοιχεία του συλλόγου σε κάποιο χρονικό διάστημα στο μέλλον.

Επίσης, όταν ξεκινάτε για πρώτη φορά έναν επενδυτικό σύλλογο, βεβαιωθείτε ότι έχετε δημιουργήσει έναν λογαριασμό μεσιτείας στο όνομα του επενδυτικού ομίλου. Οι αγορές γύρω από μια κατάλληλη μεσιτική εταιρεία είναι μια καλή ιδέα, καθώς διάφοροι μεσίτες συνήθως έχουν μοναδικές προσφορές για επενδυτικούς συλλόγους. Για να διευκολυνθούν οι αποφάσεις των συλλόγων και η εκπαίδευση μελών, ένας επενδυτικός σύλλογος θα πρέπει να προγραμματίζει τακτικές συναντήσεις τουλάχιστον μία φορά το μήνα. Οι τακτικές μηνιαίες συναντήσεις μπορούν να είναι διασκεδαστικές και διορατικές, καθώς τα μέλη παρουσιάζουν ένα απόθεμα που έχουν ερευνήσει και θα ήθελαν το σωματείο να εξετάσει το ενδεχόμενο αγοράς. Τα μέλη του συλλόγου φέρουν την ευθύνη να διερευνήσουν πιθανές αγορές επενδύσεων για τη λέσχη και να ενημερωθούν για τις επιδόσεις και τις προοπτικές των εκμεταλλεύσεών τους που προχωρούν. Είναι σημαντικό τα μέλη του συλλόγου να συμμετέχουν ενεργά στην κατασκευή και τη συντήρηση του χαρτοφυλακίου του συλλόγου, προκειμένου να μεγιστοποιήσουν τη δική τους επενδυτική εκπαίδευση, που είναι ένας από τους βασικούς στόχους ενός επενδυτικού ομίλου. Με αυτό κατά νου, υπάρχουν πολλά βήματα που μπορεί να πάρει ένας επενδυτικός σύλλογος για να ενισχύσει τις δυνατότητες των μελών να κερδίσουν όσο το δυνατόν περισσότερες γνώσεις.

Συμβουλές για τη συμμετοχή σε έναν επενδυτικό σύλλογο

Ακολουθούν ορισμένοι δείκτες που αξίζει να εξεταστούν:

1. Σκεφτείτε μακροπρόθεσμα

Δεν μπορούμε να τονίσουμε αυτό αρκετά. Μην αγοράζετε μετοχές μέσω ενός επενδυτικού ομίλου εάν ο χρονικός σας ορίζοντας είναι ένα έτος ή λιγότερο. Η προσπάθεια να κερδίσετε χρήματα σε μικρότερο χρονικό διάστημα είναι μια λανθασμένη προσέγγιση, όχι μόνο για τους αρχάριους επενδυτές αλλά και για τους επενδυτικούς συλλόγους. Ένας μικρός χρονικός ορίζοντας καθιστά δύσκολη τη διαχείριση των χρημάτων του συλλόγου, διότι, για βραχυπρόθεσμες προοπτικές, οι αποφάσεις για αγορά ή πώληση μετοχών πρέπει να γίνουν πολύ γρήγορα. Επίσης, οι περισσότεροι επενδυτικοί σύλλογοι συναντιούνται μόνο μία φορά το μήνα, καθιστώντας τελείως αδύνατη τη λήψη εμπορικών αποφάσεων βραχυπρόθεσμα. Τα μέλη του συλλόγου πιθανότατα θα ξοδεύουν το χρόνο τους αναλύοντας τα βασικά στοιχεία των αποθεμάτων που κατέχουν στο χαρτοφυλάκιο των συλλόγων, σε αντίθεση με το να ασχολούνται με τις βραχυπρόθεσμες κινήσεις στις εκμεταλλεύσεις του συλλόγου.

Η ύπαρξη ενός ορίζοντα τριών έως πέντε ετών είναι μια κοινή προοπτική μεταξύ των στρατηγικών των επενδυτικών κέντρων. Ως εκ τούτου, τα δυνητικά μέλη θα πρέπει επίσης να εξετάσουν το ενδεχόμενο να ενταχθούν σε έναν επενδυτικό όμιλο ως κάτι με μακροπρόθεσμη δέσμευση περίπου τριών έως πέντε ετών. Δεν είναι γενικά πολύ υγιές για ένα σωματείο αν τα μέλη αποφασίσουν να φύγουν και να τραβήξουν τα χρήματά τους μετά από σύντομη περίοδο συμμετοχής. Οι περισσότεροι επενδυτικοί σύλλογοι καθορίζουν τους κανόνες ή τις κυρώσεις για την πρόωρη αποχώρηση από το σωματείο κατά την έναρξή του. Οι περισσότεροι προσδιορίζουν μια τιμή εκκαθάρισης ή ποινή πρώιμης απόσυρσης, την οποία πρέπει να καταβάλλουν τα μέλη κατά την ανάληψη των κεφαλαίων τους, η οποία συνήθως είναι ελαφρώς χαμηλότερη από την αξία των εισφορών τους. Σε γενικές γραμμές, όσοι ενδιαφέρονται να ξεκινήσουν ή να συμμετάσχουν σε ένα επενδυτικό σωματείο θα πρέπει να το θεωρήσουν ως ελάχιστη δέσμευση αρκετών ετών και να εξασφαλίσουν ότι όλα τα μέλη του συλλόγου θα βρουν αποδεκτό το επίπεδο χρόνου δέσμευσης.
2. Ορίστε το στυλ σας

Ακριβώς όπως οι μεμονωμένοι επενδυτές ποικίλλουν πολύ μεταξύ τους από την άποψη του επενδυτικού τους στυλ - όπως η επένδυση αξίας, οι στρατηγικές αποθεμάτων εισοδήματος ή η GARP - και οι επενδυτικοί σύλλογοι. Είναι πολύ σημαντικό για κάθε επενδυτικό σύλλογο να έχει σαφώς καθορισμένο επενδυτικό στυλ, ιδανικά με ορισμένους ποσοτικούς κανόνες ή περιορισμούς στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο του συλλόγου. Για παράδειγμα, ένας επενδυτικός σύλλογος μπορεί να ορίσει ότι τα μέλη μπορούν να προτείνουν μόνο μετοχές για αγορά που έχουν μια ελάχιστη τιμή μετοχής ή χρηματιστηριακή κεφαλαιοποίηση ή ο σύλλογος μπορεί να θέσει τομεακούς περιορισμούς στο χαρτοφυλάκιο για να εξασφαλίσει πάντα ένα ελάχιστο επίπεδο διαφοροποίησης.

Επίσης, προς όφελος των μελών, μπορεί επίσης να είναι χρήσιμο για ένα νέο επενδυτικό σύλλογο να εφαρμόσει τυποποιημένα κριτήρια για την αναθεώρηση ενός αποθέματος για πιθανή αγορά.Αυτό θα διασφαλίσει ότι τα μέλη του συλλόγου θα αυξήσουν την εμπειρία τους σε συγκεκριμένους τομείς της ανάλυσης μετοχών, επιτρέποντας ταυτόχρονα σε όλα τα μέλη της ομάδας να ενημερωθούν καλύτερα για το τυποποιημένο υλικό που καλύπτεται στις συναντήσεις και ελπίζουμε να κατανοήσουμε καλύτερα το υλικό που τους παρουσιάζεται.
Όταν ένας επενδυτικός σύλλογος έχει καθορίσει το στυλ του, είναι σημαντικό κάθε μέλος να γνωρίζει το επενδυτικό στυλ του συλλόγου και να είναι πρόθυμο να ακολουθήσει αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές. Μπορεί να είναι πολύ επιζήμια για την ατμόσφαιρα ενός επενδυτικού ομίλου, όταν ορισμένα μέλη επιθυμούν να επενδύσουν τα κεφάλαια των συλλόγων σε αποθέματα πενών υψηλού κινδύνου, ενώ άλλα βαρύνουν προς τα μπλε τσιπ. Αν ξεκινάτε τη λέσχη, βεβαιωθείτε ότι κάθε μέλος κατανοεί και υποστηρίζει την προσέγγιση της λέσχης. Εάν συμμετέχετε σε μια λέσχη, βεβαιωθείτε ότι το στυλ ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας. Μετά από όλα, υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι επενδυτικών συλλόγων που πρέπει να βρεθούν, οπότε προτού να ακολουθήσετε και να γίνετε πλήρες μέλος, φροντίστε να αξιολογήσετε το επενδυτικό στυλ του και να προσπαθήσετε να κρίνετε πόσο προσεγγίζει τις δικές σας φιλοδοξίες. Οι πιθανότητες είναι ότι θα μάθετε πολύ περισσότερα και θα απολαύσετε μια πιο επωφελής εμπειρία εάν ξοδέψετε λίγο χρόνο για να βρείτε την επενδυτική λέσχη που ταιριάζει καλύτερα στο δικό σας επενδυτικό στυλ ή στόχους.

3. Συμμετοχή σε ένωση συλλόγων

Η Εθνική Ένωση Επενδυτών (NAIC) προσφέρει κάποια εξαιρετική υποστήριξη και πληροφόρηση για άτομα που επιθυμούν να ενταχθούν ή να ξεκινήσουν το δικό τους επενδυτικό σωματείο στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το NAIC όχι μόνο παρέχει άριστα εργαλεία, αλλά δημοσιεύει επίσης ένα μηνιαίο περιοδικό επενδυτών-μάθησης. Η συμμετοχή στο NAIC κοστίζει 40 δολάρια για ένα νέο σύλλογο, 30 δολάρια για μεμονωμένα μέλη του συλλόγου και 79 δολάρια για άτομα. Σύμφωνα με τα στοιχεία του NAIC, ο αριθμός των επενδυτικών σωματείων που έχουν εγγραφεί στο σωματείο έχει σημειώσει έντονη ανάπτυξη στις αρχές του 21ου αιώνα και, για την απογοήτευση των επαγγελματιών του κλάδου, περίπου οι μισοί από τους καταγεγραμμένους συλλόγους έχουν καταφέρει να ξεπεράσουν το S & P 500 των πλεονασματικών αποδόσεων τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια δεν είναι σε θέση να επιτύχουν με συνέπεια. Εντούτοις, οι αποδόσεις που κερδίζουν οι αγορές δεν περιέχουν όλη την αξία που ένα μέλος λαμβάνει από ένα καλά οργανωμένο επενδυτικό σωματείο.

Στο U. K., αυτό ονομάζεται ProShare Investment Clubs, το οποίο προσφέρει πλήθος πόρων όπως ενημερωτικά δελτία, ηλεκτρονικά εργαλεία χαρτοφυλακίου, πίνακα μηνυμάτων για μέλη και εγχειρίδιο επενδυτικού συλλόγου. Στον Καναδά, η Ένωση Επενδυτών του Καναδά (IAC) προσφέρει επίσης σε βάθος ενημερωτικά δελτία για την προσωπική χρηματοοικονομική εκπαίδευση, τις εκπτώσεις σε βιβλία και τα συναφή.
4. Εκτιμήστε πάντα την εκπαίδευση

Ενώ οι επενδυτικοί σύλλογοι θα πρέπει να προσπαθήσουν να κάνουν όσο το δυνατόν περισσότερα χρήματα στις αγορές, η εκπαίδευση είναι ένας από τους κύριους λόγους για την ένταξη σε μια λέσχη. Οι σύλλογοι που λειτουργούν με στόχο την εκπαίδευση των μελών τους θα διαπιστώσουν ότι τα κέρδη φυσικά ακολουθούν. Είναι αναμφισβήτητα σημαντικότερο ότι οι επενδυτικοί σύλλογοι παρέχουν στα μέλη την εκπαίδευση και την εμπειρία που τους βοηθά να καθορίσουν γιατί έχει αυξηθεί το χαρτοφυλάκιο της λέσχης, αντί να παρακολουθεί απλώς την καθαρή τους αξία. Σε τελική ανάλυση, εάν ένας επενδυτής δεν ενδιαφέρεται να αυξήσει τις γνώσεις του στην αγορά, η επένδυση αμοιβαίων κεφαλαίων ή ένας μεσίτης πληρέστερων υπηρεσιών μπορεί πιθανότατα να τους παράσχει εύλογες αποδόσεις χωρίς τις δεσμεύσεις και τις δραστηριότητες που είναι εγγενείς σε ένα επενδυτικό σωματείο.

Ένας επενδυτικός σύλλογος θα πρέπει επίσης να επικεντρωθεί στην εξασφάλιση ότι όλα τα μέλη θα έχουν σχετικά ισότιμο επίπεδο εκπαιδευτικής αξίας από την ιδιότητα του μέλους. Στην πραγματικότητα, είναι καλή ιδέα να αξιολογήσετε το επίπεδο εμπειρογνωμοσύνης μέλους ενός συλλόγου προτού αποφασίσετε να συμμετάσχετε. Αυτό εξασφαλίζει ότι υπάρχει μια λογική αντιστοιχία με το δικό σας επίπεδο δεξιοτήτων. Επίσης, όλα τα μέλη του συλλόγου θα πρέπει να συμμετάσχουν ισότιμα. μερικά μέλη θα διαδραματίσουν φυσικά περισσότερο ηγετικό ρόλο από άλλους, αλλά αν ορισμένα μέλη δεν συμβάλλουν περιοδικά στις συναντήσεις του συλλόγου, η ατμόσφαιρα ολόκληρου του συλλόγου είναι πιθανό να υποφέρει, μειώνοντας την αξία που όλοι λαμβάνουν από την ιδιότητα του μέλους.
Bottom Line

Οι επενδυτικοί σύλλογοι είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να διευκολύνετε το δρόμο σας στην επένδυση χωρίς να καίγονται ή να εξουδετερώνονται από αδίστακτους μεσίτες. Είτε ξεκινάτε τη δική σας λέσχη είτε συμμετέχετε σε μια υπάρχουσα λέσχη, θα διαπιστώσετε ότι η ιδιότητα μέλους ενός συλλόγου είναι μια διαφωτιστική εμπειρία.

Επίσης, ένα από τα πιο πολύτιμα συνεχή οφέλη ενός επενδυτικού ομίλου, ειδικά για αρχάριους επενδυτές, είναι η δυνατότητα να αναλύονται οι επενδυτικές αποφάσεις από διαφορετικές απόψεις. Εάν δημιουργηθούν και διατηρηθούν κατάλληλα, οι επενδυτικοί σύλλογοι μπορούν να αποδώσουν στα μέλη τους πλεονασματικές αποδόσεις των επενδυτικών τους κεφαλαίων κάθε χρόνο, παρέχοντάς τους μια ανεκτίμητη εκπαιδευτική εμπειρία που θα διαρκέσει μια ζωή. (Δείτε επίσης:

Κατανόηση της ακατάλληλης τακτικής χρηματιστών

. )