Η αύξηση της καθαρής σας αξίας ξεκινά με τη δημιουργία των κατάλληλων στρατηγικών δημιουργίας πλούτου. Μια νέα έκθεση για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και περιουσιακών στοιχείων από την Roubini ThoughtLab δείχνει ότι ο τρόπος με τον οποίο οι επενδυτές προσεγγίζουν τη βελτίωση των κατώτατων ορίων θα υποστούν ορισμένες δραματικές αλλαγές στο εγγύς μέλλον.

Εάν εργάζεστε για να συνθέσετε ένα πενταετές σχέδιο για την ανάπτυξη του πλούτου σας, εδώ είναι μερικά σημαντικά πράγματα που πρέπει να θυμάστε. (Δείτε επίσης: 3 απλά βήματα για την οικοδόμηση πλούτου .)

Η μελέτη ThinkLab της Roubini, με τίτλο "Διαχείριση Πλούτου και Περιουσιακών Στοιχείων 2021", αποκάλυψε αρκετά ευρήματα που αντικατοπτρίζουν αυτό που οι επενδυτές έχουν μεγαλύτερη αξία όσον αφορά τη διαχείριση του πλούτου. Στην κορυφή της λίστας υπάρχουν τα εξής:

Μια αυξανόμενη εστίαση στις λύσεις τεχνολογίας -

Σύμφωνα με τη μελέτη, το 82% των ερωτηθέντων δήλωσε ότι ήταν σημαντικό για τον πάροχο επενδύσεων τους να έχουν ψηφιακές δυνατότητες. Πενήντα επτά τοις εκατό δήλωσαν ότι έχουν κατά παραγγελία ψηφιακή πρόσβαση στους λογαριασμούς τους για επενδύσεις, ήταν σημαντικό γι 'αυτούς και αυτό συνέβη ιδιαίτερα στους επενδυτές της Χιλιετίας.

• Περισσότερη ζήτηση για προσαρμοσμένες υπηρεσίες - Εκτός από την προτίμηση ενός οικονομικού συμβούλου με δυνατότητες υψηλής τεχνολογίας, οι επενδυτές θέλουν συντριπτικά οι συμβουλές που λαμβάνουν είναι προσαρμοσμένες στην προσωπική τους κατάσταση. Εξήντα οκτώ τοις εκατό των συμμετεχόντων στη μελέτη δήλωσαν ότι δίνουν μεγάλη προτεραιότητα σε εξατομικευμένες λύσεις.
• Η επιθυμία για μια ευρύτερη ποικιλία επενδυτικών επιλογών - Ενώ βρίσκονται σε αυτό, οι επενδυτές ενδιαφέρονται επίσης να επεκτείνουν τις επενδυτικές επιλογές τους. Εξήντα τέσσερα τοις εκατό δήλωσαν ότι προσφέρουν μια ευρύτερη επιλογή επενδύσεων για να επιλέξουν από την υψηλή θέση στον κατάλογό τους πρέπει να έχουν τις ιδιότητες σε έναν οικονομικό σύμβουλο.
• Η ανάγκη για ενισχυμένα μέτρα ασφάλειας στον κυβερνοχώρο - Οι χάκερ μπορούν να αποτελέσουν ουσιαστική απειλή για την οικονομική ευημερία και την ψηφιακή σας ασφάλεια η εταιρεία ασφάλειας Gemalto εκτιμά ότι περισσότερα από ένα δισεκατομμύριο αρχεία δεδομένων χάθηκαν ή κλαπίστηκαν το 2014. Στη μελέτη Roubini, το 63% των επενδυτών δήλωσε ότι η ασφάλεια στον κυβερνοχώρο αποτελεί πρωταρχικό μέλημα. (
• Η έρευνα δείχνει επίσης ότι οι επενδυτές δεν είναι οι επενδυτές πρόθυμοι να εμπιστευτούν μόνο κάποιον με τα χρήματά τους. Το εβδομήντα δύο τοις εκατό των ερωτηθέντων δήλωσε ότι τα διαπιστευτήρια ενός συμβούλου διαδραμάτισαν ρόλο στον προσδιορισμό του αν θα χρησιμοποιήσουν τις υπηρεσίες του.
• Λογικά τέλη - Εξήντα ένα τοις εκατό των επενδυτών στη μελέτη δήλωσαν ότι βασίζουν την επιλογή του οικονομικού συμβούλου εν μέρει στις χρεώσεις που χρεώνονται.Η τάση αυτή αντανακλάται από μια μελέτη Morningstar του 2015, η οποία διαπίστωσε ότι οι επενδυτές αναζητούν όλο και περισσότερο κονδύλια χαμηλότερου κόστους. - 9 -> 4 Βασικές κινήσεις για την αύξηση του πλούτου
• Ο Roubini ThoughtLab προβλέπει ότι αυτές και άλλες αναδυόμενες τάσεις θα μετατρέψουν τη βιομηχανία διαχείρισης περιουσίας μέχρι το 2021 και πέρα. Το ερώτημα για τους επενδυτές είναι, τι πρέπει να ασχοληθούν περισσότερο με την προσπάθειά τους να επεκτείνουν τα περιουσιακά τους στοιχεία και να αυξήσουν τον προσωπικό τους πλούτο; Αυτές οι στρατηγικές μπορούν να σας βοηθήσουν να πλησιάσετε τον στόχο σας. 1.

Να είστε όσο το δυνατόν πιο συγκεκριμένοι σχετικά με τις προθέσεις σας.

Ο οικοδόμος του πλούτου είναι ένας καλός στόχος για να έχει, αλλά είναι επίσης πολύ ευρύς. Εάν σχεδιάζετε να συνεργαστείτε με έναν διαχειριστή πλούτου, θα πρέπει να προχωρήσετε στην εξέλιξη και να εξετάσετε το τέλος του παιχνιδιού σας σε ένα κοκκώδες επίπεδο. Αντί να λέτε ότι θέλετε υψηλότερη καθαρή αξία, για παράδειγμα, να αποφασίσετε για ένα συγκεκριμένο ποσό δολαρίου το οποίο θέλετε να το αυξήσετε κατά τα επόμενα πέντε χρόνια. (Διαβάστε:

Επένδυση βάσει στόχων: Μια στρατηγική όλοι πρέπει να ξέρουν

.)

2. Προσδιορίστε τι είναι πιο σημαντικό για εσάς. Οι επενδυτές που συμμετείχαν στη μελέτη ThinkLab της Roubini είχαν διαφορετικές απόψεις για το τι ήταν πολύτιμο γι 'αυτούς από την άποψη της διαχείρισης του πλούτου. Εάν έχετε έναν οικονομικό σύμβουλο ή σκέφτεστε να προσλάβετε ένα, σκεφτείτε προσεκτικά τι θέλετε από τη σχέση όσον αφορά τις υπηρεσίες, τις επενδυτικές επιλογές και το κόστος για να βεβαιωθείτε ότι αυτό που επιλέγετε είναι ένας καλός αγώνας. (Δείτε επίσης: Πώς να επιλέξετε έναν οικονομικό σύμβουλο

.)

3. S πίσω στην επένδυση με υψηλές χρεώσεις. Τα τέλη επένδυσης μπορεί να είναι εξαιρετικά επιζήμια για τις προσπάθειες οικοδόμησης πλούτου σας με την πάροδο του χρόνου. Μια λευκή βίβλος προσωπικών κεφαλαίων διαπίστωσε ότι για μια περίοδο 30 ετών, ένας επενδυτής θα μπορούσε να πληρώσει οπουδήποτε από $ 502, 407 έως $ 936, 390 σε τέλη για τη μεσιτεία του. Αυτό είναι κάτι που απλά δεν μπορείτε να αντέξετε οικονομικά να κάνετε αν προσπαθείτε να δημιουργήσετε πλούτο. Η επιμέλεια για την εξάλειψη των επενδύσεων που σας κοστίζουν πολύ χωρίς να έχετε μια αρκετά μεγάλη επιστροφή μπορεί να σας εμποδίσει να πετάξετε τα χρήματα χωρίς λόγο. 4. Εξετάστε το επίπεδο διαφοροποίησης.

Ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων μπορεί να βοηθήσει στην ελαχιστοποίηση του κινδύνου που αναλαμβάνετε. Η κατοχή κάτι σαν το ακίνητο παράλληλα με τις επενδύσεις σε μετοχές και ομόλογα, για παράδειγμα, είναι ένας καλός τρόπος για να απομονώσετε τον εαυτό σας από την αστάθεια της αγοράς. Οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων θέλουν να αισθάνονται μεγαλύτερη πίεση για να προσφέρουν στους πελάτες τους μεγαλύτερο αριθμό επενδυτικών επιλογών κατά τα επόμενα πέντε χρόνια. Τώρα είναι μια καλή στιγμή να ρίξετε μια ματιά στο τι υπάρχει στο χαρτοφυλάκιό σας για να βεβαιωθείτε ότι είναι βελτιστοποιημένο για τη δημιουργία πλούτου. Κοιτάξτε πέρα ​​από τα αποθέματα και τις δυνατότητες που μπορεί να κατέχουν τα ακίνητα, τα ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια και άλλες εναλλακτικές λύσεις. Οι κορυφαίες εναλλακτικές επενδύσεις για το 2016 απαριθμούν κάποιες οδούς προς εξερεύνηση.

Η κατώτατη γραμμή Η δημιουργία πλούτου είναι μια συνεχής διαδικασία. Αν δεν κερδίσετε την κλήρωση ή ξαφνικά έρθει σε μια μεγάλη κληρονομιά, δεν μπορεί να βιαστούμε. Η εξέταση των επενδυτικών τάσεων που αναφέρθηκαν προηγουμένως μπορεί να σας δώσει ένα σημείο εκκίνησης όταν είστε έτοιμοι να ενημερώσετε τη στρατηγική για την οικοδόμηση πλούτου.Απλά θυμηθείτε να κρατήσετε τη δική σας ανοχή στον κίνδυνο και το μακροπρόθεσμο όραμα στο προσκήνιο.