Με τις ταραχές αγορές μετοχών να παρουσιάζουν μεγάλη μεταβλητότητα 2015, πολλοί επενδυτές επιδιώκουν ασφαλή παραδείγματα με τη μετεγκατάσταση περιουσιακών στοιχείων στα χαρτοφυλάκιά τους σε αξιόγραφα σταθερού εισοδήματος επενδυτικής ποιότητας με σταθερές πιστοληπτικές αξιολογήσεις. Η Vanguard προσφέρει πολλά αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε ομόλογα και άλλους τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία (ABS) με μακροχρόνια ιστορία αποδόσεων και βαθιά εμπειρία στον κλάδο. Οι δείκτες εξόδων των αμοιβαίων κεφαλαίων της πρωτοπορίας είναι πολύ χαμηλότεροι από τις άλλες αμοιβές του κλάδου.

Ακαδημαϊκά Μερίδια Επενδύσεων Μεγάλων Επενδύσεων Μεσαίας Κατηγορίας

Διαχείριση Ενεργητικού (AUM): $ 13. 8,2 δισ.

Δείκτης Καθαρών Αποτελεσμάτων: 0,22%

Το Α / Κ Vanguard Long-Term Investment-Grade Fund επιδιώκει να δημιουργήσει υψηλό και τα βιώσιμα τρέχοντα έσοδα επενδύοντας σε υψηλής και μεσαίας ποιότητας τίτλους σταθερού εισοδήματος με προφίλ ενδιάμεσης και μακροπρόθεσμης διάρκειας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 13 ετών, γεγονός που το καθιστά ιδιαίτερα ευαίσθητο στις μεταβολές των επιτοκίων. Πάνω από το 80% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν βαθμολογία Α3 ή ανώτερη. Τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου επενδύονται κυρίως σε εταιρικά ομόλογα βιομηχανικών εταιρειών (40%) και σε εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (κατανομή 24%).

Για τη μακροχρόνια διαχείρισή του, τη χαμηλή τιμή, τη συνεπή στρατηγική επένδυσης και τις ισχυρές αναπροσαρμογές με βάση τον κίνδυνο, η Morningstar έχει απονείμει στο ταμείο μια συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων και μια βαθμολογία ασήμαντου αναλυτή στην κατηγορία εταιρικών ομολόγων . Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει έξοδα φόρτωσης και απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 3.000 $. Η απόδοσή του σε 30 ημερών του Α / Κ του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ανερχόταν σε 4. 1%.

Επενδυτικές Μετοχές για Αμοιβαία Κεφαλαία Επενδύσεων Μεσαίας Κατηγορίας

AUM: $ 52. 7,0 δισεκατομμύρια

Μέσος ετήσιος ετήσιος δείκτης NAV 2010-2015: 2,4%

Αναλογία Καθαρών Κερδών: 0,2%

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίου Κεφαλαίου Vanguard παρέχει τρέχον εισόδημα με περιορισμένη αστάθεια τιμών εστιάζοντας επί ομολόγων επενδυτικής ποιότητας με βραχυπρόθεσμες λήξεις. Περίπου το 70% των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει βαθμολογία A3 ή υψηλότερη, θέτοντας τον κίνδυνο του χαρτοφυλακίου αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου κάπου στη μέση της κατηγορίας των βραχυπρόθεσμων ομολόγων. Η μέση διάρκεια των 2,6 ετών καθιστά το κεφάλαιο αυτό ιδιαίτερα ελκυστικό για τους επενδυτές που ανησυχούν για τον κίνδυνο επιτοκίων. Ομόλογα εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και βιομηχανικών εταιρειών κυριαρχούν στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου με συνδυασμένη κατανομή 56%.

Το ταμείο έχει καταφέρει πολύ καλά υπό τη διαχείριση του Greg Nassour, ο οποίος παίρνει συχνά μια προστατευτική στάση όσον αφορά την κατανομή του ενεργητικού. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει λάβει συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων και βαθμολογία ασημένιου αναλυτή από την Morningstar. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Βραχυπρόθεσμων Επενδύσεων Ακαδημίας Vanguard είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους $ 3.000.

Μετοχικό Κεφάλαιο Μετοχών Επενδυτών

AUM: $ 13. 7 δισεκατομμύρια

μέση ετήσια απόδοση NAV 2012-2015: -1. 04%

Δείκτης Καθαρών Κερδών: 0. 2%

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities χρησιμοποιεί μια προσέγγιση ευρετηρίασης, παρακολουθώντας την απόδοση των τίτλων 0-5 Δείκτης έτους. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε συμβόλαια συμβολαίου με διάρκεια μικρότερη των πέντε ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει αποδόσεις που παρακολουθούν στενά τον πραγματικό πληθωρισμό στο εγγύς μέλλον. Οι επενδυτές που ανησυχούν ιδιαίτερα για τις πραγματικές τους αποδόσεις και τον απροσδόκητο πληθωρισμό θα βρουν αυτό το ταμείο ιδιαίτερα ελκυστικό. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 1. 2 χρόνια και απόδοση SEC 30 ημερών 0,22%.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έλαβε συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar στην κατηγορία ομολόγων που προστατεύεται από τον πληθωρισμό. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δεν εισπράττει τέλη φορτίου και απαιτεί από τους επενδυτές του να συνεισφέρουν τουλάχιστον $ 3, 000.

Μετοχές Επενδυτών Ενδιάμεσης Αξίας Ενδιάμεσης Αξίας Επενδύσεων Αξιών Κεφαλαίου

AUM: $ 20. 9 δισεκατομμύρια

Μέσος ετήσιος ετήσιος απολογισμός NAV 2010-2015: 4. 45%

Αναλογία Καθαρών Κερδών: 0. 2%

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Intermediate-Term Investment Grade επιδιώκει τα τρέχοντα εισοδήματα επενδύοντας σε επενδύσεις υψηλής ποιότητας χρεόγραφα σταθερού εισοδήματος με μεσοπρόθεσμο διαχωρισμό. Περίπου το 80% του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει βαθμολογία A3 ή μεγαλύτερο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 5,5 έτη και απόδοση SEC 30 ημερών 2,8%. Τα μεγαλύτερα βάρη του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι σε ομόλογα που εκδίδονται από βιομηχανικές επιχειρήσεις (40%) και εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (28%).

Οι εξαιρετικά χαμηλές αμοιβές και μια έμπειρη διοικητική ομάδα με επικεφαλής τον Nassour κέρδισαν το αμοιβαίο κεφάλαιο με συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων και βαθμολογία ασημένιου αναλυτή από την Morningstar στην κατηγορία εταιρικών ομολόγων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει χρεώσεις φόρου και έχει ελάχιστη επενδυτική απαίτηση ύψους $ 3.000.