Οι τίτλοι που προστατεύονται από τον πληθωρισμό από το δημόσιο ταμείο (TIPS) είναι τίτλοι που έχουν σχεδιαστεί για να προστατεύουν από τις επιζήμιες επιπτώσεις του αυξανόμενου κόστους. Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) επικεντρώνονται στην επένδυση σε συμβουλές συμβολαίων πώλησης (TIPS) περιέχουν πλέον περιουσιακά στοιχεία άνω των 24 δισ. Δολαρίων.

Οι τίτλοι που προστατεύονται από τον πληθωρισμό λειτουργούν πολύ παρόμοια με τα παραδοσιακά ομόλογα, δεδομένου ότι έχουν προκαθορισμένες ώρες έως τη λήξη και τα επιτόκια, αλλά τα βασικά τους υπόλοιπα προσαρμόζονται περιοδικά για να υπολογίσουν τον τρέχοντα ρυθμό πληθωρισμού.

Για παράδειγμα, σκεφτείτε ένα άτομο που επενδύει σε $ 1, 000 συμβουλές με επιτόκιο 5%. Αν ο πληθωρισμός κατά τη διάρκεια του έτους φτάσει στο 2%, το βασικό υπόλοιπο του ομολόγου θα προσαρμοστεί σε $ 1, 020. Επιπλέον της κύριας προσαρμογής, ο κάτοχος ομολόγων θα λάβει επίσης 50 $ τόκοι. Οι Συμβουλές έχουν σχεδιαστεί για να προστατεύουν από τον κίνδυνο πληθωρισμού και όχι από τον κίνδυνο επιτοκίου. Οι συμβουλές θα παραμείνουν σε αξία σε ένα περιβάλλον αυξανόμενων επιτοκίων και μπορεί να χάσουν την αξία τους με την πάροδο του χρόνου.

Με χαμηλό πληθωρισμό και χαμηλά επιτόκια, η μέση απόδοση των κονδυλίων TIPS είναι μόνο περίπου 0,4%. Παρά το γεγονός ότι ο πληθωρισμός είναι πολύ πλούσιος σήμερα, οι συμβουλές έχουν γίνει δημοφιλείς μεταξύ των επενδυτών που αναζητούν εισόδημα. Ψάχνετε για προϊόντα TIPS που περιορίζουν τον κίνδυνο και τις δαπάνες ενώ επιτυγχάνουν τους καθορισμένους στόχους τους είναι η καλύτερη πορεία δράσης.

Οι δαπάνες είναι οι εχθροί των αμοιβαίων κεφαλαίων και των επενδυτών του ΕΙΕΕ, καθώς τρώνε άμεσα στις αποδόσεις των επενδυτών. Το Schwab US TIPS ETF (NYSEARCA: SCHP

SCHPSchwb US TIPS55 .49 + 0.06% δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) αποτελεί την ιδανική επιλογή, καθώς είναι το φθηνότερο ταμείο TIPS την αγορά από τις 18 Νοεμβρίου 2015.

Ξεκίνησε το 2010, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία δαπανών μόλις 0,7%. Αυτό το ταμείο πέφτει λίγο στο πιο επικίνδυνο τέλος, με διάρκεια σχεδόν οκτώ ετών. Ως εκ τούτου, το συγκεκριμένο ταμείο μπορεί να επηρεαστεί ιδιαίτερα εάν αρχίσουν να αυξάνονται τα επιτόκια.

Μετοχές Admiral με τίτλο «Προηγμένο Αμοιβαίο Κεφάλαιο με Προστασία Πληθυσμού»

Το Ταμείο Προστασίας Αγορών Vanguard είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που συνδυάζει τα καλύτερα χαμηλά έξοδα και ισχυρές επιδόσεις. Το συγκεκριμένο ταμείο χρεώνει μια υπερβολικά χαμηλή αναλογία δαπανών ύψους 0,1% και είναι ένα από τα λίγα αμοιβαία κεφάλαια που επικεντρώνονται στο TIPS και κερδίζει την αξιοσημείωτη βαθμολογία των 5 αστέρων του Morningstar.

Η κατηγορία των μετοχών αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου Admiral έρχεται με μια ελάχιστη επένδυση ύψους 50.000 δολαρίων. Οι επενδυτές χωρίς αυτό να ξεκινούν με το να μπορούν να επιλέξουν τις χαμηλότερες ελάχιστες μετοχές των επενδυτών που έρχονται με ελαφρώς υψηλότερη αναλογία εξόδων.

ΣΥΜΒΟΛΑΙΑΚΑΔΗΜΑΤΑ ΕΝΔΙΑΦΕΡΟΝΤΟΣ ΕΤΑΕ

Από το σύνολο των χρημάτων που επενδύονται σε TIPS ETFs, πάνω από το ήμισυ διαχειρίζεται μόνο αυτό το ETF. Το iShares TIPS Bond ETF (NYSEARCA: ΣΥΜΒΟΥΛΗ

TIPiSh TIPS Bd114.17 + 0. 03% που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) έχει περιουσιακά στοιχεία άνω των $ 13 δισ. Και χρεώνει 0,2% στα έξοδα. Αυτό το ταμείο είναι το μεγαλύτερο και παλαιότερο TIPS ETF, το οποίο ξεκίνησε το 2003. Επίσης, βρίσκεται στο κάτω άκρο του φάσματος κινδύνου. Ο αριθμός των μετοχών που διαπραγματεύονται καθημερινά το καθιστά το πιο ρευστό ταμείο, το οποίο συμβάλλει στον περιορισμό του κόστους συναλλαγών.

Το Federal Reserve ενδέχεται να ξεκινήσει να αυξάνει τα επιτόκια ήδη από το 2015. Καθώς τα επιτόκια αυξάνονται, οι τιμές των ομολόγων μειώνονται, καθιστώντας μια σοφή επιλογή να προσπαθήσουμε να περιορίσουμε τον κίνδυνο επιτοκίων.

Αυτό το επίπεδο κινδύνου FlexShares iBoxx 3yr Durget TIPS Το επίπεδο κινδύνου του ETF (NYSEARCA: TDTT

TDTTFlexShares Tr24. 610. 00%

) είναι πολύ χαμηλότερο από τον μέσο όρο εστιάζει μόνο σε βραχυπρόθεσμα συμβόλαια TIPS. Αυτή η στρατηγική ελαχιστοποίησης κινδύνου αποδείχθηκε πρόσφατα ωφέλιμη, καθώς το αμοιβαίο κεφάλαιο ήταν ένα από τα πιο αποτελεσματικά TIPS ETFs. Το iShares Global Inflation-Linked Bond Το iShares Global Inflation-Linked Bond (NYSEARCA: GTIP) είναι ένα από τα λίγα ταμεία TIPS που αναπροσαρμόζουν τα επιτόκια του πληθωρισμού σε παγκόσμιο επίπεδο, αντί μόνο του εγχώριου πληθωρισμού. Η οικονομία σε τομείς όπως η Ευρώπη και η Κίνα ήταν λιγότερο από το είδος του τελευταίου χρόνου και ως εκ τούτου το εν λόγω ταμείο ήταν ένα από τα χειρότερα επιτεύγματα σε αυτό το τμήμα της αγοράς. Ωστόσο, ο λόγος δαπανών του 0,4% είναι συγκριτικά χαμηλός για ένα διεθνές προϊόν.