Η Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA VOYAVoya Financial Inc42 .6 + 0.50% η οποία ιδρύθηκε ως ING US, θυγατρική του Ομίλου ING, η οποία ξεκίνησε το 2013. Η Voya Financial έχει πάνω από 40 χρόνια εμπειρίας στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και 210 εκατομμύρια δολάρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM). Η εταιρεία προσφέρει πολλά αμοιβαία κεφάλαια, συνήθως χωρίς χρέωση. Τα αμοιβαία κεφάλαια Voya και άλλοι επενδυτικοί φορείς υπερέβησαν το σημείο αναφοράς τους σε 81% των περιπτώσεων σε δεκαετή βάση. Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια Voya έρχονται με καθαρούς δείκτες εξόδων που έχουν ανταγωνιστικά ποσοστά βάσει των προτύπων της βιομηχανίας αμοιβαίων κεφαλαίων. Η Morningstar αξιολογεί πολλά αμοιβαία κεφάλαια με βάση τις προσαρμοσμένες από τον κίνδυνο επιστροφές τους, τις μακροχρόνιες ομάδες διαχείρισης, τις συνεπείς επενδυτικές προσεγγίσεις και τα τέλη που χρεώνουν τα ταμεία. Πολλά αμοιβαία κεφάλαια Voya έχουν κερδίσει συνολικές αξιολογήσεις πέντε αστέρων από την Morningstar σε διαφορετικά ίδια κεφάλαια, σταθερό εισόδημα και εναλλακτικές κατηγορίες.

Voya Growth Portfolio Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης Soy

Το Voya Large Growth Portfolio, που ιδρύθηκε το 2004, επιδιώκει τη μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας σε κοινές μετοχές μεγάλων εταιρειών με υψηλότερες προοπτικές ανάπτυξης. Έχει $ 5. 8 δισεκατομμύρια στο AUM και συνήθως κατέχει εταιρείες παρόμοιες με εκείνες που περιλαμβάνονται στο δείκτη Russell 1000. Το ταμείο χρησιμοποιεί σε βάθος οικονομική ανάλυση για τον προσδιορισμό των αποθεμάτων με επιχειρηματική δυναμική, ελκυστική αποτίμηση και καταλύτες. Στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου κυριαρχούν τα αποθέματα τεχνολογιών πληροφορικής (περίπου 24%), τα κυκλικά αποθέματα καταναλωτών (20%) και οι μετοχές της υγειονομικής περίθαλψης (κατανομή 20%). Το χαρτοφυλάκιο Voya Large Cap Growth έχει ένα συγκεντρωμένο χαρτοφυλάκιο μετοχών, με την Apple να διαθέτει 7,1% και το Αλφάβητο με 4,6%.

Τα διευθυντικά στελέχη του αμοιβαίου κεφαλαίου βρίσκονται εδώ και πάνω από πέντε χρόνια και το καθένα διαθέτει εκτεταμένη εμπειρία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων από αναγνωρισμένες εταιρείες, όπως η Credit Suisse και η JPMorgan. Από το 2005 έως το 2015, το ταμείο δημιούργησε μια μέση ετήσια απόδοση 10,15% με τυπική απόκλιση 15,87%, με αποτέλεσμα το δείκτη Sharpe 0,62. Δεν έχει έξοδα φόρτωσης και χρεώνει φόρο 0,85%, που είναι κάτω από το μέσο όρο για τους συνομηλίκους της στην μεγάλη κατηγορία ανάπτυξης. Η Morningstar έχει απονείμει στο ταμείο των πέντε αστέρων συνολικά και 10ετή βαθμολογίες, καθώς και βαθμολογίες τεσσάρων αστέρων για τα τελευταία τρία και πέντε χρόνια στην κατηγορία μεγάλης ανάπτυξης.

Voya Floating Rate Fund Class W

Με $ 1. 1 δισ. Ευρώ στο AUM, το Ταμείο κυμαινόμενου επιτοκίου Voya επιδιώκει υψηλό επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος, επενδύοντας σε δάνεια κυμαινόμενου επιτοκίου που εκφράζονται σε δολάρια ΗΠΑ, σε κυμαινόμενα επιτόκια και σε χαρτονομίσματα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έρχεται με ένα ελάχιστο κίνδυνο επιτοκίου, επειδή τα επιτόκια για τις συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου βασίζονται στα επιτόκια της αγοράς.Οι περισσότερες συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν ονομαστική χαμηλότερη από την επενδυτική τάξη, γεγονός που αποφέρει υψηλότερες πιθανές αποδόσεις σε αντάλλαγμα αυξημένου κινδύνου αθέτησης. Οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι πολύ διαφοροποιημένες, δεδομένου ότι κανένας τομέας δεν αντιπροσωπεύει περισσότερο από το 12% του ενεργητικού του. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 0. 11. έτος και 3. 87% απόδοση 30 ημερών SEC.

Από το 2010 έως το 2015, το ταμείο έχει επιδείξει εντυπωσιακή μέση ετήσια απόδοση 3,6% και τυπική απόκλιση 3,15%, καθώς και δείκτη Sharpe 1,16. Έχει μια καθαρή αναλογία δαπανών 0,77% και έρχεται χωρίς χρέωση. Η Morningstar έχει δώσει στο ταμείο πέντε συνολικά και πέντε χρόνια βαθμολογίες, καθώς και μια τριετή βαθμολογία τεσσάρων αστέρων.

Voya GNMA Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εισοδήματος Τάξης W

Με πάνω από $ 1. 1 δισεκατομμύριο στο AUM, το Ταμείο Voya GNMA εισοδήματος είναι ένα από τα παλαιότερα κεφάλαια της Voya για επενδύσεις σε τίτλους που υποστηρίζονται από ενυπόθηκα δάνεια (MBS) που εκδίδονται από την Κυβέρνηση Εθνικής Ένωσης Δανείων (GNMA). Ιστορικά, το GNMA είναι η υψηλότερης αποδόσεως ασφάλεια που υποστηρίζεται από την κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου με την υψηλότερη πιστοληπτική ικανότητα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 2.75 χρόνια και απόδοση 1.36% 30 ημερών SEC, καθιστώντας την λιγότερο ευαίσθητη στις μεταβολές των επιτοκίων της αγοράς.

Από το 2010 έως το 2015, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εισόδημα Voya GNMA Class W δημιούργησε μέση ετήσια απόδοση 3,25% και τυπική απόκλιση 1,96%, με αποτέλεσμα εξαιρετικά υψηλό δείκτη 1,62 Sharpe. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αποδεδειγμένο ιστορικό διαχείρισης των προπληρωμών και των επιτοκίων με χαμηλή συνολική μεταβλητότητα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έρχεται χωρίς χρέωση και έχει 0,67% καθαρή αναλογία εξόδων. Η Morningstar έχει αναθέσει στο αμοιβαίο κεφάλαιο στην κατηγορία της ενδιάμεσης κυβέρνησης πέντε, πέντε, συνολικά, τρία και πέντε έτη.