Κανείς δεν μπορεί να εντοπίσει την αρχή ή το τέλος μιας αγοράς bear ή μιας αγοράς ταύρων. Μια λογική, μακροπρόθεσμη προσέγγιση στην επένδυση έχει αποδειχθεί πάντοτε ότι αξίζει τον κόπο. Ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο που κατανέμεται μεταξύ μετοχών και σταθερού εισοδήματος, ανάλογα με την ηλικία του επενδυτή και την ανοχή του για τον κίνδυνο, μπορεί να αντέξει τη μεταβλητότητα των κύκλων της αγοράς και να διατηρήσει και να οικοδομήσει περιουσιακά στοιχεία. Οι επενδύσεις σε μετοχές μπορούν να κατανεμηθούν ανάλογα με το μέγεθος, όπως το μεγάλο καπάκι, το μέσο όριο και το κατώτατο όριο. Μπορούν επίσης να διατεθούν ανάλογα με το επενδυτικό στυλ, όπως η ανάπτυξη, η αξία και το μείγμα. Τόσο η αμερικανική όσο και η διεθνής μετοχές προσθέτουν ένα περαιτέρω επίπεδο διαφοροποίησης σε ένα χαρτοφυλάκιο. Τα αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης μεσαίας κεφαλαιοποίησης είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να προσθέσετε μια διαφοροποίηση σε ένα χαρτοφυλάκιο. Αυτά τα τρία κεφάλαια παρέχουν στους επενδυτές την ευκαιρία να αποκτήσουν έκθεση στον τομέα ανάπτυξης μεσαίας κεφαλαιοποίησης και να επιτύχουν μακροπρόθεσμα ισορροπημένες, προσαρμοσμένες σε κινδύνους επιστροφές.

Τ. (PRDMX), η οποία έχει διαβαθμιστεί σε τέσσερα αστέρια από την Morningstar, και έχει ένα σταθερό ιστορικό απόδοσης, που χρονολογείται από το ταμείο του Ταμείου Ανάπτυξης (PRDMX)

ξεκίνησε το 2003. Μέχρι τις 31 Μαρτίου 2016, το ταμείο επέστρεψε -4. 21% για τους προηγούμενους 12 μήνες. Ωστόσο, τα αποτελέσματα ήταν πολύ καλά κατά τη διάρκεια των τριετών (11,16%), πενταετών (9,56%) και 10λεπτων (7,56%) περιόδων. Η δεκαετής απόδοση του 7,5% περιλαμβάνει την κατάρρευση της αγοράς για την περίοδο 2007-2009, αποδεικνύοντας ότι πρόκειται για ένα ταμείο που ανήκει τόσο στις αγορές ταύρων όσο και στις αγορές μεριδίων. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο κατείχε 532 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία, από τις 31 Μαρτίου 2016. Καταλογίζει ένα ποσοστό δαπανών 0,87%, σε σύγκριση με τον μέσο όρο της κατηγορίας ανάπτυξης μέσης κεφαλαιοποίησης του 1,29%. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2, 500.

Το Κλαδικό Ταμείο Ανάπτυξης Mid-Cap Columbia ("CLSPX") κατέχει βαθμολογία 3 αστέρων από την Morningstar. Παρόλο που η απόδοση ενός έτους έως τις 31 Μαρτίου 2016 ήταν αρνητική 3. 04%, οι αποδόσεις ήταν 10,03% τα τελευταία τρία χρόνια, 7,14% τα τελευταία πέντε χρόνια και 6,9% τα τελευταία 10 χρόνια. Η σταθερή απόδοση αυτού του ταμείου με τρία αστέρια αντικατοπτρίζεται στο γεγονός ότι έχει αποδώσει θετικές αποδόσεις για 25 από τα τελευταία 30 χρόνια και αρνητικές αποδόσεις μόνο σε πέντε από τα τελευταία 30 χρόνια. Το αμοιβαίο κεφάλαιο ήταν $ 1. 9 δισεκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία, στις 31 Μαρτίου 2016, και χρεώνει δείκτη δαπανών 0,94%. Η τελευταία δωδεκάμηνη απόδοση είναι 1. 11%. Δεν υπάρχουν ελάχιστοι περιορισμοί αρχικής επένδυσης.

Το Janus Enterprise D Fund ("JANEX") είναι ένα μέτριο μετοχικό κεφάλαιο με μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις με ιστορία 24 ετών. Οι αποδόσεις ήταν αρνητικές 0,4% για την επόμενη περίοδο ενός έτους, 12.43% για την τριετή περίοδο, 11,06% για την πενταετία και 8,33% για την περίοδο των 10 ετών. Το Ταμείο Janus Enterprise D είναι κορυφαίο στην κατηγορία μεσαίας κεφαλαιοποίησης, παρουσιάζοντας ισχυρές επιδόσεις σε καλές και κακές αγορές. Οι επενδυτές που αναζητούν ένα κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης για να κρατήσουν τους κύκλους της αγοράς μπορούν να θεωρήσουν αυτό το ταμείο ως αξιόπιστη επένδυση. Με μια βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar, το ταμείο κατείχε 9 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία και χρεώνει μια τιμή 0,84%. Η τρέχουσα απόδοση είναι 0,24%. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2, 500.