Η Fidelity Investments είναι ο τέταρτος μεγαλύτερος διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων της χώρας με περισσότερα από 2 τρισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) από τις 30 Σεπτεμβρίου 2015. Η οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνει 21 κεφάλαια που κέρδισε πέντε γενικές αξιολογήσεις από το Morningstar. Όλα τα στοιχεία του χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων και των ετησίων συνολικών επιστροφών βασίζονται σε στοιχεία για την περίοδο που λήγει στις 31 Δεκεμβρίου 2015.

Ταμείο Fidelity GNMA

Το Ταμείο Fidelity GNMA επενδύει σε τίτλους σταθερής απόδοσης που εκδίδονται από την Government National Mortgage Association ). Οι τίτλοι αυτοί ονομάζονται συχνά Ginnie Maes. Τα βασικά επενδυτικά οχήματα του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι τίτλοι που υποστηρίζονται από υποθήκες (MBS) με δυνατότητα μεταβίβασης. Μια ασφάλεια διαμεσολάβησης MBS βασίζεται σε μια ομάδα υποθηκών που εξυπηρετείται από ένα άλλο μέρος που συλλέγει τις πληρωμές, αφαιρεί ένα τέλος και πληρώνει ό, τι έχει παραμείνει στον κάτοχο της ασφάλειας.

AD:

Οι Ginnie Maes θεωρούνται ασφαλείς επενδύσεις επειδή υποστηρίζονται από την πλήρη πίστη και πίστη της κυβέρνησης του Ηνωμένου Βασιλείου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί επίσης να επενδύει σε άλλους τίτλους που υποστηρίζονται από την κυβέρνηση για να καλύψει το υψηλό σχετικό εισόδημα και το στόχο διατήρησης του κεφαλαίου. Το Ταμείο GNMA είναι ένα μεσοπρόθεσμο ταμείο με μέση ληκτότητα 5,6 έτη. Η μικρότερη ημερομηνία λήξης μειώνει την απόδοση καθώς και τον κίνδυνο επιτοκίου. Λάβετε υπόψη ότι οι ληξιπρόθεσμοι τίτλοι μπορούν να επανεπενδύονται με υψηλότερο επιτόκιο. Επίσης, πολλοί από τους τίτλους περιλαμβάνουν την επιστροφή κεφαλαίου, η οποία επανεπενδύεται με σταθερό χρονοδιάγραμμα.

AD:

Συνολικά, το ταμείο δεν αποτελεί επιθετική επενδυτική επιλογή. Ωστόσο, είναι καλά διαχειριζόμενη χωρίς τέλος φόρτωσης και χαμηλό 0,45% λόγο δαπάνης σε σχέση με την απόδοση του 2, 02%.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund

Το Fidelity NASDAQ Composite Index Fund είναι ένα παθητικά διαχειριζόμενο ταμείο που παρακολουθεί την επιστροφή του NASDAQ Composite Index. Ο δείκτης σύνθεσης NASDAQ αποτελείται από περισσότερες από 5.000 εταιρείες με μετοχές που διαπραγματεύονται μέσω της NASDAQ και το ταμείο έχει συμμετοχές σε περισσότερες από 2, 200 από αυτές τις εταιρείες. Δεν χρειάζεται να κατέχει μετοχές σε όλα τα στοιχεία του δείκτη, καθώς το 90% της αξίας του δείκτη καλύπτεται από τον δείκτη NASDAQ 100, ο οποίος αποτελείται από τις 100 μεγαλύτερες εταιρείες NASDAQ.

Η NASDAQ διαθέτει δυναμικό συνδυασμό εταιρειών με μεγαλύτερο βάρος στην τεχνολογία σε σύγκριση με άλλους δείκτες, όπως ο δείκτης Standard & Poor's (S & P) 500 ή ο Dow Jones Industrial Average (DJIA). Το μείγμα των εταιρειών του NASDAQ έχει ως αποτέλεσμα μεγαλύτερη μεταβλητότητα από αυτούς τους δύο δείκτες, αλλά έχει δώσει στους επενδυτές καλύτερη απόδοση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει χρέωση πώλησης και χαμηλό δείκτη δαπανών 0,9%. Έχει ετήσια συνολική απόδοση 19,6% σε διάστημα τριών ετών, 14,7% σε διάστημα πέντε ετών και 9,4% σε διάστημα 10 ετών.

Το χαρτοφυλάκιο Fidelity Select

Το χαρτοφυλάκιο Fidelity Select Biotechnology είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χαμηλής πολυμορφίας που επενδύει σε εταιρείες που δημιουργούν νέα βιοτεχνολογικά προϊόντα, εταιρείες που προσφέρουν αυτά τα νέα προϊόντα ή εταιρείες παροχής και υπηρεσιών στον τομέα.Οι πρώτες 10 συμμετοχές αποτελούν το 36,2% της καθαρής αξίας του ενεργητικού (NAV) του ταμείου, ενώ το υπόλοιπο επενδύεται σε περισσότερες από 240 άλλες επιχειρήσεις.

Το χαρτοφυλάκιο επιλογής βιοτεχνολογίας έχει προσφέρει ισχυρή ετήσια συνολική απόδοση 36,5% σε διάστημα τριών ετών, 32,64% σε διάστημα πέντε ετών και 16,93% σε διάστημα 10 ετών. Η Fidelity Investments διαθέτει 9.825 κεφάλαια μέσω της πλατφόρμας του αμοιβαίου κεφαλαίου, το οποίο είναι το πιο υψηλό ταμείο αποπληρωμής και για τις τρεις χρονικές περιόδους.

Η ίδια δυναμική που τροφοδοτεί τις υψηλές αποδόσεις μπορεί επίσης να έρθει με μεγάλη μεταβλητότητα. Το έτος μέχρι σήμερα (YTD) από τις 26 Ιανουαρίου 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μειωθεί κατά 22,17% σε σύγκριση με 8,5% μείωση για το NASDAQ Composite Index Fund.