Όταν πρόκειται για την οικοδόμηση της λίστας πελατών σας ως οικονομικού συμβούλου, μπορεί να υποθέσετε ότι οι άνθρωποι θέλουν να ακούσουν πόσα χρήματα διαχειρίζεστε ή πόσο χρόνο έχουν οι πελάτες σας μαζί σας. Αλλά όπως κάθε εργασία που απευθύνεται στον καταναλωτή, οι περισσότεροι άνθρωποι θέλουν να προσλάβουν κάποιον που εμπιστεύονται, κάποιον που έχει τα προσόντα και κάποιον που τους αρέσει.

Τι άλλο βασίζουν τις απόψεις τους; Διαβάστε παρακάτω για να δείτε ποιοι σύμβουλοι λένε ότι οι πελάτες τους αναζητούν. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Αγορές για έναν Οικονομικό Σύμβουλο. )

Η Brandon Marcott, CFP και ιδρυτής του Edify Financial Planning, δήλωσε ότι οι άνθρωποι μπορούν να πουν όταν παρουσιάζετε την αληθινή προσωπικότητά σας και όταν απλώς ελπίζετε να τα προσθέσετε το ρόστερ σου.

«Νομίζω ότι το μεγαλύτερο πράγμα είναι η αυθεντικότητα», είπε. "Βάζετε μια επίδειξη για αυτούς; Το μήνυμά σας στον ιστότοπό σας ταιριάζει με ποιον είστε προσωπικά; Πρέπει να είσαι πραγματικός και καλύτερα να είσαι συνεπής. "

Παρόλο που είναι δελεαστικό να προσποιείτε ότι εσείς, ως σύμβουλος, έχετε όλες τις απαντήσεις, είναι επίσης σημαντικό να αναγνωρίσετε πότε δεν το κάνετε. Οι πελάτες πρέπει να γνωρίζουν πότε υπάρχει κάποιος άλλος που μπορεί να προσφέρει καλύτερη εικόνα της κατάστασής τους.

Ο Marcott είπε ότι ένας πελάτης τον ρώτησε πρόσφατα ποιες είναι οι αδυναμίες του και δεν δίστασε να απαντήσει. Εάν προσπαθείτε να αποφύγετε την ερώτηση ή να την αποφύγετε, οι άνθρωποι θα μπορούν να πουν. Όντας άνετα με το ποιος είστε και τι μπορείτε να προσφέρετε μόνο θα σας κάνει να φανείτε γνήσιοι. (Για περισσότερες πληροφορίες:

7 Financial Advisor Red Flags

) Η TED Halpern, η AAMS, η CRPC, η AWMA, η RFC και ο πρόεδρος και ιδρυτής της Halpern Financial, Inc., μιας συμβουλευτικής εταιρείας επενδυτικών συμβούλων της NAPFA, δήλωσαν ότι είναι πιστοποιημένοι σωστές περιοχές. Οι υποψήφιοι πελάτες δεν μπορούν απλώς να βασίζονται στην αίσθηση του εντέρου - πρέπει να βεβαιωθούν ότι ο καθένας που προσλαμβάνει είναι κατάλληλα ειδικευμένος. "Το πρώτο βήμα είναι να διαπιστώσετε αν ένας σύμβουλος είναι εγγεγραμμένος σε ομοσπονδιακό επίπεδο με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς", δήλωσε ο Halpern. "Εάν όχι, προχωρήστε. Είναι επίσης σημαντικό να μάθουμε αν ο σύμβουλος παίρνει εμπιστευτικό ρόλο και αν είναι μέλος ενός οργανισμού όπως το NAPFA που θα τους κρατήσει σε ένα αυστηρό κώδικα δεοντολογίας ».

Ο Marcott είπε ότι ενώ αυτός και άλλοι σχεδιαστές το γνωρίζουν το να είναι ένας καταπιστευματοδόχος είναι ένα πολύτιμο όφελος για τους πελάτες τους, οι περισσότεροι από αυτούς δεν γνωρίζουν τη σημασία του.Ο Marcott ο ίδιος τιμολογεί τον εαυτό του ως σχεδιαστής αμοιβής μόνο, που σημαίνει ότι δεν πληρώνεται με προμήθεια που βασίζεται στο πόσες συναλλαγές οι πελάτες του (999)>

Η σημασία της ηρεμίας

Όταν συνηθίζετε να παρακολουθείτε τον Jim Cramer να φωνάζει για τα αποθέματα όλη την ημέρα, μπορεί να είναι δύσκολο να μην αναρροφάτε στον καθημερινό ανεμοστρόβιλο της αγοράς.Αλλά οι πελάτες χρειάζονται τους συμβούλους τους για να είναι επικεφαλής άνθρωποι που γνωρίζουν πότε οι πελάτες τους θα πρέπει να πουλήσουν και πότε θα πρέπει να συνεχίσουν να κρατούν.

"Αυτό σημαίνει ότι κάποιος που θα τους βοηθήσει να φιλτράρουν τον θόρυβο και όλες τις πιθανές επιλογές εκεί έξω για να δημιουργήσουν ένα ενεργητικό σχέδιο για τις επενδύσεις τους και την υπόλοιπη οικονομική τους ζωή, σε αντίθεση με το να αντιδράσουν στα νέα ή την αστάθεια της αγοράς, Δήλωσε η Melissa Sotudeh, CFP και σύμβουλος πλούτου στο Halpern Financial.

Δεν αρκεί να έχουμε κάποιον που καταλαβαίνει πώς λειτουργεί η αγορά. Αυτό δεν θα έχει σημασία αν ο σύμβουλος δεν ξέρει πώς να το εξηγήσει στον πελάτη του. "Οι σύμβουλοι που επικοινωνούν με σαφήνεια, απλοποιούν δύσκολες έννοιες και εντοπίζουν νέες ευκαιρίες έχουν μακρές, επιτυχημένες σχέσεις με τους πελάτες", δήλωσε ο Chad Smith, CFP και πρωταρχικός σύμβουλος της Financial Symmetry. Η κατώτατη γραμμή

Είτε είστε νέος σύμβουλος που χτίζει την πελατειακή σας βάση είτε εργάζεται εδώ και δεκαετίες, ποτέ δεν βλάπτει να αξιολογήσει εάν οι πελάτες σας βρίσκουν αυτό που ψάχνουν. Είστε διαφανείς μαζί τους; Παρέχετε μια δίκαιη αξία για το τι χρεώνετε; Οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι ένα από τα πιο αξιόπιστα επαγγέλματα γύρω - φροντίστε να δώσετε στους πελάτες σας αυτό που χρειάζονται. (Για περισσότερες πληροφορίες: