10 τρόποι να κερδίσετε από την αύξηση επιτοκίου

10 τρόποι να κερδίσετε από την αύξηση των επιτοκίων

Η αύξηση των επιτοκίων στο εγγύς μέλλον φαίνεται ότι δεν είναι παρά μια πρόοδος που θα οδηγήσει στο συμπέρασμα μέχρι το 2016. Αν και πολλοί επενδυτές και αναλυτές επικεντρώνονται στο γεγονός ότι έχουν κρατηθεί τεχνητά χαμηλά τα τελευταία χρόνια, τα επιτόκια μειώνονται από τις αρχές της δεκαετίας του 1980. Δεδομένης αυτής της παρατεταμένης περιόδου μείωσης των επιτοκίων, είναι πιθανότερο ότι όταν οι τιμές αρχίσουν να αυξάνονται, μια τάση αυξανόμενων επιτοκίων θα μπορούσε να συνεχιστεί για αρκετά χρόνια. Οι αυξανόμενες τιμές αλλάζουν το τοπίο της αγοράς για τις επιχειρήσεις και τους μεμονωμένους επενδυτές.

1) Επενδύστε σε Χρηματιστηριακές Επιχειρήσεις

Οι χρηματιστηριακές εταιρείες κερδίζουν χρήματα από τους τόκους που έχουν εισπραχθεί στα ταμειακά διαθέσιμα που τηρούνται σε λογαριασμούς πελατών. Φυσικά, κερδίζουν μεγαλύτερο ενδιαφέρον όταν τα ποσοστά είναι υψηλότερα. Μια ανασκόπηση της περιόδου 2003-2004, όταν το ποσοστό των ομοσπονδιακών κεφαλαίων αυξήθηκε από 1,25 σε 2,25%, δείχνει ότι οι μεγάλες μεσίτες στο διαδίκτυο, όπως το E * Trade και ο Charles Schwab, είχαν 38% αύξηση των εσόδων από τόκους και 10 % βελτίωση των περιθωρίων κέρδους εκμετάλλευσης.

2) Επενδύστε σε εταιρείες με υψηλή ρευστότητα

Οι πλούσιες σε μετρητά εταιρείες θα επωφεληθούν επίσης από την αύξηση των επιτοκίων, κερδίζοντας περισσότερα από τα αποθεματικά τους σε μετρητά. Οι επενδυτές μπορούν να αναζητήσουν εταιρείες με χαμηλό δείκτη χρέους / μετοχικού κεφαλαίου (D / E) ή εταιρείες που έχουν μεγάλα ποσοστά λογιστικής αξίας υπό μορφή μετρητών.

3) Κλείδωμα χαμηλών μακροπρόθεσμων επιτοκίων σε υπάρχουσες χρηματοδοτήσεις

Τα άτομα με στεγαστικά δάνεια ρυθμιζόμενου επιτοκίου (ARM) ή εταιρείες με ρυθμιζόμενη χρηματοδότηση κάθε μορφής θα ήταν καλά συμβουλές για την αναχρηματοδότηση με χρηματοδότηση σταθερού επιτοκίου, κλείνοντας στα χαμηλότερα δυνατά επιτόκια για μακροπρόθεσμο χρονικό διάστημα.

4) Αγοράστε με χρηματοδότηση τώρα

Τα άτομα ή οι επιχειρήσεις που σχεδιάζουν μεγάλες αγορές ή κεφαλαιουχικές δαπάνες θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να προχωρήσουν και να αγοράσουν τώρα, ενώ εξακολουθούν να έχουν την ικανότητα να κλειδώνουν σε χαμηλά μακροπρόθεσμα επιτόκια. Οι αγορές που πραγματοποιούνται πριν αρχίσουν να αυξάνονται τα επιτόκια μπορούν να οδηγήσουν σε σημαντική εξοικονόμηση των τελών χρηματοδότησης και του συνολικού μακροπρόθεσμου κόστους.

5) Επενδύστε σε τεχνολογικά και υγειονομικά αποθέματα

Οι περισσότερες εταιρείες στον κλάδο της τεχνολογίας και της υγειονομικής περίθαλψης κατέχουν μεγαλύτερα ποσά κερδών ως αδιανέμητα κέρδη για την επανεπένδυση στην ανάπτυξη αντί να τα καταβάλλουν με τη μορφή μερισμάτων. Το παρελθόν ιστορικό δείχνει ότι μια τέτοια στάση οδηγεί συνήθως σε αυξημένα έσοδα σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου. Κατά τις τελευταίες δεκατρείς περιόδους αύξησης των επιτοκίων τον περασμένο μισό αιώνα, οι κλάδοι της υγειονομικής περίθαλψης και της τεχνολογίας γνώρισαν μέσο κέρδος 13 έως 20% κατά το πρώτο έτος μετά την αύξηση των επιτοκίων. Σε σύγκριση, τα συνολικά έσοδα για τον δείκτη S & P 500 ήταν μόνο 6 έως 7%.

6) Πηγαίνετε με πιο βραχυπρόθεσμα ή κυμαινόμενα επιτόκια

Οι επενδυτές ομολόγων μπορούν να μειώσουν τη μεταβλητότητα του χαρτοφυλακίου κατά τη διάρκεια αυξανόμενων περιθωρίων επιτοκίων μεταβαίνοντας σε ομόλογα με βραχύτερους όρους μέχρι τη λήξη τους ή αγοράζοντας ομόλογα με επιτόκια κουπονιού που κυμαίνονται σε συνάρτηση με το επιτόκιο της αγοράς .

7) Επενδύστε σε Εταιρίες Επεξεργασίας Μισθοδοσίας

Οι επεξεργαστές μισθοδοσίας, όπως το Paychex και η Αυτόματη Επεξεργασία Δεδομένων, συνήθως διατηρούν μεγάλα ποσά μετρητών για τους πελάτες στις περιόδους μεταξύ paychecks, όταν τα χρήματα διανέμονται ως μισθοδοσία. Αυτές οι επιχειρήσεις θα πρέπει να βλέπουν βελτίωση των εσόδων από τόκους όταν αυξάνονται τα επιτόκια.

8) Πώληση περιουσιακών στοιχείων

Άτομα ή επιχειρήσεις με περιουσιακά στοιχεία που δεν χρειάζονται ή άλλα περιουσιακά στοιχεία μπορεί να έχουν τη δυνατότητα να επωφεληθούν από την πώληση τέτοιων περιουσιακών στοιχείων προτού αρχίσουν να αυξάνονται τα επιτόκια. Οι αγοραστές πιθανότατα θέλουν να αγοράσουν τώρα, όταν μπορούν ακόμα να κλειδώσουν σε χαμηλά, μακροπρόθεσμα επιτόκια, ώστε να είναι πρόθυμοι να πληρώσουν ασφάλιστρα για να αποκτήσουν τα απαραίτητα περιουσιακά στοιχεία πριν αρχίσουν να ανεβαίνουν τα επιτόκια.

9) Κλείδωμα στις μακροπρόθεσμες συμβάσεις προμηθειών

Οι αυξανόμενοι ρυθμοί σημαίνουν γενικά και την άνοδο των τιμών. Οι επιχειρήσεις που μπορούν να δεσμεύσουν μακροπρόθεσμες συμβάσεις με τους προμηθευτές ενδέχεται να είναι σε θέση να απολαμβάνουν καλύτερα περιθώρια αποφεύγοντας την αύξηση των τιμών για όσο το δυνατόν περισσότερο.

10) Αγοράστε ή Επενδύστε στην ακίνητη περιουσία

Οι τιμές των ακινήτων τείνουν να αυξάνονται με, και συχνά ακόμα και να ξεπεράσουν, αυξανόμενα επιτόκια. Η αγορά ακινήτων ή η επένδυση σε εμπιστευτικές εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs) είναι ένας άλλος τρόπος για να πραγματοποιήσετε κέρδη από ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου.