Η απόφαση για τον τρόπο προσαρμογής μιας στρατηγικής επένδυσης σε μια αύξηση των επιτοκίων αποτελεί σημαντική οικονομική απόφαση. Μάθετε πώς η άνοδος των επιτοκίων ή η παρατεταμένη αύξηση των επιτοκίων επηρεάζουν διάφορα χρηματοπιστωτικά μέσα, παράλληλα με τους επενδυτικούς στόχους, για να κάνουν τις σωστές κινήσεις. Οι ακόλουθες 10 επενδυτικές επιλογές υπογραμμίζουν μέτρα προστασίας και εκθέτουν ευκαιρίες που συνδέονται με ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου.

Αναπροσαρμογή χαρτοφυλακίου

Η αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου είναι μια βασική μέθοδος προστασίας των επενδύσεων από την αύξηση των επιτοκίων. Όταν οι αυξήσεις των επιτοκίων είναι αναπόφευκτες, τα χαρτοφυλάκια επενδύσεων προσαρμόζονται ώστε να λαμβάνουν υπόψη τις επιπτώσεις στις επενδυτικές αποδόσεις. Ακριβώς όπως οι επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων ανακατανέμουν περιοδικά το επενδυτικό κεφάλαιο για να προετοιμαστούν οικονομικά για αλλαγές στην αγορά και την οικονομία, οι ιδιώτες επενδυτές ακολουθούν παρόμοιες στρατηγικές για να διασφαλίσουν τη διατήρηση κεφαλαίου,

Ταμεία βραχυπρόθεσμων ομολόγων προστατεύουν από την αύξηση των επιτοκίων, επιτρέποντας τη μετατροπή του επενδυτικού κεφαλαίου σε νέα βραχυπρόθεσμα ομόλογα με υψηλότερα ποσοστά απόδοσης. Με άλλα λόγια, καθώς αυξάνονται τα επιτόκια, ο επενδυτής του ταμείου βραχυπρόθεσμων ομολόγων δεν παγιδεύεται από χαμηλά ποσοστά. Η κλίμακα και η εμπειρογνωμοσύνη που παρέχονται από τους διαχειριστές χρημάτων θεσμικών οργάνων συμβάλλουν στη βελτιστοποίηση του οφέλους αυτής της προσέγγισης

Υποχρεώσεις Ζήτησης Μεταβλητού Επιτοκίου

Οι υποχρεώσεις μεταβλητού επιτοκίου (VRDOs) αποτελούν μια καλή εναλλακτική λύση ή προσθήκη σε ταμεία βραχυπρόθεσμων ομολόγων, επειδή προσαρμόζονται περιοδικά για την αύξηση των επιτοκίων. Σε αντίθεση με τους τίτλους που προστατεύονται από τον πληθωρισμό (TIPS), αυτά τα ομόλογα προστατεύουν από την αύξηση των επιτοκίων και όχι από τον πληθωρισμό, γεγονός που εξασφαλίζει μια πιο σταθερή συσχέτιση με την απόδοση των επενδύσεων. Αυτές οι επενδύσεις είναι επίσης απαλλαγμένες από φόρους, ένα όφελος που αντισταθμίζει ένα μέρος του κόστους ευκαιρίας που συνδέεται με επενδύσεις υψηλότερης απόδοσης.

Το δολάριο ΗΠΑ

Ένα αυξανόμενο περιβάλλον επιτοκίου δημιουργεί ανοδική πίεση στην αξία του δολαρίου ΗΠΑ. Αυτό ισχύει περισσότερο παράλληλα με την οικονομική ανάπτυξη και τον συγκρατημένο πληθωρισμό. Η πώληση μετοχών πολυεθνικών εταιρειών που επαναπατρίζουν το κεφάλαιο στις Ηνωμένες Πολιτείες και στη συνέχεια αγοράζουν μερίδια εγχώριων εταιρειών που προορίζονται για ισχυρή ανάπτυξη ή / και σταθερά μερίσματα είναι ένας τρόπος να επενδύσετε σε ένα αυξανόμενο δολάριο. Τα χρηματικά ποσά του Δείκτη Δολάριο είναι ένας άλλος τρόπος να επωφεληθείτε από την ανατίμηση των επιτοκίων που σχετίζεται με το επιτόκιο

Πιστωτικές Πιστωτικές Κλίμακες Πιστωτικής Κάρτας

Οι Πιστωτικές Κάρτες Πιστωτικής Κάρτας (CD) αξιοποιούν τα αυξανόμενα επιτόκια και μια φιλική προς το μετρητό άνοδο του δολαρίου. Όταν το νόμισμα αυξάνεται σε αξία, τότε τα μέσα αποταμίευσης πιο ευάλωτα στον πληθωρισμό γίνονται πιο ελκυστικά.Επιπλέον, το CD laddering διπλασιάζεται στις αυξανόμενες τιμές με την ανακύκλωση κεφαλαίου σε νέα CD όταν οι αποδόσεις και η αύξηση της αξίας του νομίσματος.

Χρηματιστήριο

Τα μερίδια των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, όπως οι τράπεζες, αποτελούν έναν άλλο τρόπο να επωφεληθούν από την αύξηση των επιτοκίων. Δεδομένου ότι οι τράπεζες αποδίδουν καλές τιμές από την αύξηση των επιτοκίων λόγω υψηλότερων αποδόσεων δανεισμού και υψηλότερων αποδόσεων στο σταθμευμένο κεφάλαιο, η επένδυση στα αποθέματά τους βελτιστοποιεί την αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου και προστατεύει από την πτώση της αξίας άλλων εταιρικών αποθεμάτων.

Δάνεια σκληρού χρήματος

Δραστηριότητες δανεισμού όπως δάνεια με μοχλευμένα δάνεια και δανεισμό σκληρού χρήματος εκμεταλλεύονται τον κίνδυνο και τη ζήτηση κεφαλαίων. Όταν αυξάνονται τα επιτόκια, αυξάνεται συχνά η πτώση των κεφαλαίων και η ζήτηση για δάνεια. Αυτό θέτει ένα ασφάλιστρο στις δανειοδοτικές δραστηριότητες και ένα υψηλότερο ασφάλιστρο κινδύνου για λιγότερο οικονομικά σταθερούς δανειολήπτες. Εάν οι δανειοδοτήσεις σκληρού χρήματος φαίνονται υπερβολικά επικίνδυνες, ο δανεισμός από ομοτίμους, ο δομημένος ιδιωτικός δανεισμός και τα ανασυγκροτημένα θεσμικά δανειακά προϊόντα, όπως τα δάνεια με μόχλευση, παρέχουν κατάλληλες επιλογές.

Κόστος Δολάριο

Η προστασία από την αύξηση των τόκων δεν πρέπει να περιορίζεται στα χρηματοπιστωτικά μέσα, επειδή επίσης βοηθούν τις επενδυτικές στρατηγικές. Για παράδειγμα, ο μέσος όρος κόστους δολαρίου (DCA) επιτρέπει στους επενδυτές να αγοράζουν περισσότερες μετοχές χρησιμοποιώντας την ίδια περιοδική επένδυση όταν οι τιμές μειώνονται. Με τον τρόπο αυτό, όταν οι συνθήκες αλλάζουν στο μέλλον, υπάρχουν περισσότερες μετοχές για να επωφεληθούν από την άνοδο των τιμών.

Μέση Τιμή

Η μέση τιμή είναι μια εναλλακτική λύση για το DCA που βελτιστοποιεί περαιτέρω την πτώση και την αύξηση των τιμών. Αυτή η τεχνική επενδύει περισσότερο κεφάλαιο καθώς οι τιμές των περιουσιακών στοιχείων μειώνονται και λιγότερο όσο αυξάνονται οι τιμές. Χρησιμοποιώντας τον μέσο όρο της αξίας, είναι δυνατό να αγοράσετε περισσότερες μονάδες ιδιοκτησίας όταν η τιμή είναι χαμηλότερη, επιτρέποντας μεγαλύτερες καθαρές ιδιοκτησίες μονάδων από ό, τι με το DCA. Για να είναι αποτελεσματική αυτή η μέθοδος, είναι απαραίτητη η γνώση της γενικής τάσης των τιμών ενός χρηματοπιστωτικού μέσου σε χρονικές περιόδους.

Αντιστρεπτέα Αμοιβαία Κεφάλαια

Οι αντίστροφοι χρηματισμοί που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) αυξάνουν την αξία τους όταν μειώνονται οι τιμές της αγοράς. Τα παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα στα οποία επενδύονται αντιστρόφως τα ΕΤΤ καθιστούν δυνατή την επίτευξη αυτού του στόχου. Επιπλέον, όταν αυξάνονται τα επιτόκια, ασκείται πτωτική πίεση στα χρηματοπιστωτικά προϊόντα που συνδέονται με τις κεφαλαιαγορές, καθιστώντας μια αντίστροφη επένδυση του ΕΙΕΕ καλή αντιστάθμιση έναντι της αρνητικής αντίδρασης της αγοράς στις αυξήσεις των επιτοκίων.