Η πρώτη συνάντηση πελάτη είναι μία από τις πιο οικείες και ολοκληρωμένες συναντήσεις που πιθανώς θα έχετε μαζί τους. Αυτό το αρχικό στάδιο συγκέντρωσης όλων των πληροφοριών είναι όταν ο πελάτης σας αρχίζει να εμπιστεύεται σε σας και αποκαλύπτει εξαιρετικά προσωπικά θέματα. Ποια θέματα θα πρέπει να συζητάτε στην αρχή της διαδικασίας οικονομικού προγραμματισμού; (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές: Προετοιμασία για συνάντηση αρχικού πελάτη .)

1. Το μέλλον του πελάτη σας

Ξεκινήστε εστιάζοντας τον πελάτη σας στο μέλλον, ρωτώντας πού βλέπουν τους εαυτούς τους σε πέντε χρόνια, 10 χρόνια, κλπ.

2. Ο στόχος σας να φέρετε σαφήνεια στη ζωή σας

Ρωτήστε τους ποιες ευκαιρίες και προκλήσεις βλέπουν στη ζωή τους τώρα και στο μέλλον. Μπορεί να ακούσετε λεπτομέρειες που δεν γνωρίζουν.

3. Οι σχέσεις τους

Τι είδους σχέσεις έχει ο πελάτης σας με τα παιδιά, τους γονείς, τα αγαπημένα τους και τα κατοικίδια ζώα; Αυτό θα σας βοηθήσει να δείτε ποιοι έχουν οικονομικές υποχρεώσεις έναντι ηλικιωμένων γονέων, παιδιών κλπ.

4. Οι οικονομικοί στόχοι

Ποια είναι όλα τα επιτεύγματα που επιθυμεί ο πελάτης σας;

5. Τις αξίες τους

Ποιες είναι οι αξίες του πελάτη σας και ποια είναι η βασική τους ιδεολογία; Για παράδειγμα, «Προβλέψτε το οικονομικό μέλλον των παιδιών μας» (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Σύμβουλοι ζωτικής σημασίας πρέπει να ρωτήσουν τους νέους πελάτες .)

6. Ποια είναι τα τρέχοντα περιουσιακά στοιχεία και τα χρέη τους

Η συλλογή και οργάνωση όλων των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη σας μπορεί να διανεμηθεί σε μια περίοδο δύο εβδομάδων καθώς συγκεντρώνει όλη την απαραίτητη τεκμηρίωση. Ορισμένες ιδιαιτερότητες που μπορείτε να ρωτήσετε μπορεί να είναι:

• Προσωπικά περιουσιακά στοιχεία < Κατοικίες
• IRA
• 401 (k)
• Συνταξιοδότηση
• Μισθός
• Επιλογές Χρηματιστηρίου
• Αποταμιευτικά
• > Γιατί οι πελάτες σας προτιμούν να αλληλεπιδρούν μαζί σας; Για παράδειγμα, θέλουν μια προσέγγιση hands-off ώστε να μπορούν να επικεντρωθούν στην εργασία και την οικογένεια, ή μια πιο εμπλεκόμενη προσέγγιση; (Για περισσότερες πληροφορίες δείτε:
• Θέλετε να εντυπωσιάσετε τους πελάτες
• CPA

Δικηγόρος

Broker Ο αριθμός των συμβούλων που χρησιμοποιούν σήμερα είναι 9. Οικονομικά Θέματα

Τι είδους οικονομικά θέματα βλέπετε Για παράδειγμα:

Υπερβολικές θέσεις σε μετρητά

• Μη διαχειρίσιμοι αριθμοί λογαριασμών και εκμεταλλεύσεων
• Θέση συγκεντρωμένου αποθέματος
• Ακατάλληλος τίτλος λογαριασμού

Ανισορροπία οικογενειακών πόρων μεταξύ ιδιοκτητών

10. Άλλα παραδείγματα

• Μερικά παραδείγματα μπορεί να περιλαμβάνουν:
• Αδιάθετα ανακλητά ζωντανά καταπιστεύματα
• Χωρίς συντονισμένο προγραμματισμό δικαιούχων λογαριασμού συνταξιοδότησης
• Μεγάλη έκθεση ευθύνης προσωπικά και με ακίνητα
• φροντίδα έκθεσης

Γνωρίζοντας πραγματικά τους πελάτες σας σχεδόν σε κάθε πτυχή της ζωής τους, μπορείτε να τους εξυπηρετήσετε καλύτερα ως οικονομικός σύμβουλός τους.Αφού οργανώσετε τα οικονομικά τους στοιχεία και αρχίσετε να συνδυάζετε αυτά που έχετε ακούσει, ο πελάτης σας θα εκτιμήσει την οργάνωση της οικονομικής τους εικόνας. Θα αρχίσουν επίσης να βλέπουν τους μελλοντικούς τους στόχους να ευθυγραμμίζονται με τις τρέχουσες ενέργειές τους καθώς αρχίζετε να κάνετε προσαρμογές συμπεριφοράς. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς να εντυπωσιάσετε τους πελάτες: Η πρώτη συνάντηση

• .)
• Ο Patrick Tucker είναι Διευθύνων Σύμβουλος της True Wealth
• .