Τα κεφάλαια Ivy Funds βρίσκονται στη λίστα των καλύτερων οικογενειών του αμοιβαίου κεφαλαίου της Barron εδώ και επτά χρόνια. Το βραβείο βασίζεται στην απόδοση της οικογένειας των ταμείων σε περιόδους πέντε και δέκα ετών. Η οικογένεια των 33 κεφαλαίων των Ivy Funds διαθέτει τέσσερα κεφάλαια τα οποία είναι απολύτως κατάλληλα για την ποικιλομορφία των αποταμιευτικών συνταξιοδοτικών παροχών. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία του ενεργητικού (NAV) του αμοιβαίου κεφαλαίου της Κατηγορίας Α. Τα μερίδια κατηγορίας Α συνήθως φέρουν φορτίο εμπρός. Οι αξιόπιστοι επενδυτές μπορούν να παραιτηθούν από αυτή την επιβάρυνση των πωλήσεων με την αγορά μετοχών μέσω εκπτωτικών μεσιτών όπως ο Charles Schwab και η Fidelity Investments.

AD:

Ivy Limited-Term Bond Fund (WLTAX)

Ένα υψηλής ποιότητας χαρτοφυλάκιο ομολόγων και σταθερού εισοδήματος είναι μια καλή συντηρητική βάση για τη διαφοροποίηση των αποταμιευτικών συνταξιοδοτικών παροχών. Τα επιτόκια είναι ιστορικά χαμηλά, αλλά η Federal Reserve ξεκινά ένα πρόγραμμα βραδείας αλλά σταθερής αύξησης των επιτοκίων. Ο στόχος του Ivy Limited-Term Bond Fund είναι να διατηρήσει την κεφαλαιακή αξία παράλληλα με την παροχή του τρέχοντος εισοδήματος. Οι διαχειριστές του ταμείου διατηρούν την ημερομηνία λήξης των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου σε διάστημα δύο έως πέντε ετών. Η τρέχουσα μέση ληκτότητα είναι 2. 88 έτη.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο περιορισμένης διάρκειας επενδύει σχεδόν εξ ολοκλήρου σε κρατικούς τίτλους του Σ.Α. και σε εταιρικά ομόλογα επενδυτικής ποιότητας, αν και μπορεί να επενδύσει ένα μέρος του ενεργητικού σε προνομιούχες μετοχές, μετατρέψιμες ομολογίες και τίτλους σταθερού εισοδήματος χωρίς διαβάθμιση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 1,47%. Καθώς οι τίτλοι ωριμάζουν, οι διαχειριστές κεφαλαίων επανεπενδύουν σε νέες κινητές αξίες που έχουν υψηλότερες αποδόσεις. Αυτό έχει ως αποτέλεσμα την αύξηση της απόδοσης των επενδυτών. Το κεφάλαιο δεν είναι μια φανταχτερή επένδυση, αλλά οι μέτοχοι διατηρούν την αξία των επενδύσεών τους, ενώ λαμβάνουν απόδοση που πρέπει να συμβαδίζει με τον πληθωρισμό.

Το Ίδρυμα Ivy Balanced Fund είναι ένα τεσσάρων αστέρων, το Morningstar, το οποίο συνδυάζει τα οφέλη ενός ταμείου σταθερού εισοδήματος με τα οφέλη της καταβολής μερίσματος αποθεμάτων. Οι επενδυτές που αναζητούν απλότητα θα μπορούσαν απλώς να επενδύσουν στο Ταμείο Ισορροπίας. Η επένδυση και στα τρία κεφάλαια δημιουργεί ένα χαρτοφυλάκιο με μεγαλύτερη ποικιλία και υψηλότερες αποδόσεις. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να διατηρήσει μια αναλογία μετοχών 65% σε τίτλους σταθερού εισοδήματος 35%. Οι επενδύσεις πραγματοποιούνται κυρίως σε κοινά αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης και ομολογίες επενδυτικής ποιότητας.

Η φιλοσοφία επενδύσεων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου έχει σχεδιαστεί για να προσφέρει συνεπή απόδοση και προστασία από την ύφεση της αγοράς. Η ετήσια συνολική της απόδοση σε διάστημα τριών ετών ανέρχεται σε 9,6%, ενώ η απόδοσή της σε πέντε έτη ανέρχεται σε 8,5% και η απόδοσή της σε 10 έτη είναι 7,3%, παρέχοντας σταθερή μακροπρόθεσμη απόδοση που καλύπτει μια χρονική περίοδο σημαντική αναταραχή στην αγορά.

Το Ταμείο Ανάπτυξης Μεγάλων Καταναλωτών (WLGAX)

Το Ταμείο Ανάπτυξης των Μεγάλων Κεφαλαίων Ivy μετατοπίζει την έμφαση του χαρτοφυλακίου από τίτλους που παράγουν εισόδημα σε μετοχές με καλό αναπτυξιακό δυναμικό.Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να επενδύσει σε εταιρείες με κεφαλαιοποιήσεις αγοράς άνω των 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων που έχουν μεγαλύτερες προοπτικές αύξησης των εσόδων από τη γενική αγορά.

Το Ταμείο Ανάπτυξης Μεγάλων Κεφαλαίων αυξάνει την ποικιλομορφία, παρέχοντας παράλληλα τη δυνατότητα μεγαλύτερης αύξησης του ενεργητικού μέσα σε ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης όπως ένας λογαριασμός IRA ανατροπής ή ένας λογαριασμός Roth IRA. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 17,23% σε τρία έτη και 12,6% σε διάστημα πέντε ετών.

Ταμείο για τις Ευκαιρίες για τα Μερίσματα Ivy (IVDAX)

Εκτός από την ασφάλεια κεφαλαίου και τα έσοδα, ένα καλό χαρτοφυλάκιο διαφοροποίησης χρειάζεται αναπτυξιακή συνιστώσα. Το Ταμείο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Ivy παρέχει συντηρητικά αυτή την αναπτυξιακή συνιστώσα ενώ παράλληλα προσθέτει κάποιο εισόδημα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επικεντρώνεται στη συνολική απόδοση, επενδύοντας σε κοινά αποθέματα που πληρώνουν μερίσματα.

Το Ταμείο για τις Μερισματικές Ευκαιρίες επενδύει κυρίως σε μεγάλες εταιρείες με οικονομική σταθερότητα και στις προοπτικές επιτάχυνσης των πληρωμών μερισμάτων στο μέλλον. Μπορεί επίσης να επενδύσει ένα μέρος του καθαρού ενεργητικού σε διεθνείς τίτλους για να επωφεληθεί από τις μεταβαλλόμενες οικονομικές συνθήκες. Η απόδοση του ταμείου είναι 0. 9%. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει έναν συνδυασμό εισοδήματος και ανάπτυξης για ένα χαρτοφυλάκιο προγραμμάτων συνταξιοδότησης.