Οι online οικονομικοί σύμβουλοι (ή οι ρομπο-σύμβουλοι) είναι όλοι οργισμένοι και η δημοτικότητά τους θα συνεχίσει να αυξάνεται. Ορισμένοι μπορεί να τους θεωρούν ως απειλή για πιο παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους, αλλά πολλοί αρχίζουν να βλέπουν πώς οι robo-σύμβουλοι και οι ανθρώπινοι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να εργαστούν αρμονικά.

Ακριβώς όπως οι παραδοσιακοί οικονομικοί σύμβουλοι δεν είναι όλοι οι ίδιοι, το ίδιο μπορεί να ειπωθεί και για τους robo-advisors. Υπάρχουν και διαφορές και ομοιότητες αν κοιτάξετε τους μεγάλους παίκτες εκεί έξω. Έτσι, ποιοι robo-σύμβουλοι είναι οι πλέον κατάλληλοι για συνεργασία με συμβατικούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους; Ακολουθούν μερικά παραδείγματα. (Για περισσότερα, δείτε: Ποιος κερδίζει με Robo-Advisors; Καθένας; )

Η Betterment έχει δημιουργήσει την Betterment Institutional για να συνεργαστεί με οικονομικούς συμβούλους που επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν την επενδυτική πλατφόρμα και την τεχνολογία τους για να συνεργαστούν με τους πελάτες τους. Αυτό μπορεί να είναι μια ελκυστική επιλογή για οικονομικούς συμβούλους που ήδη εργάζονται στο διαδίκτυο και οι οποίοι ενδέχεται να μην προσφέρουν συνεχείς επενδυτικές συμβουλές. Η θεσμική βελτίωση μπορεί επίσης να είναι μια ελκυστική επιλογή για οικονομικούς συμβούλους που επιδιώκουν να εξυπηρετήσουν νέους πελάτες των οποίων τα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία δεν πληρούν τα κανονικά ελάχιστα όρια.

Επιπλέον, η Betterment έχει συνάψει εταιρική σχέση με την Fidelity Investments, όπου η Fidelity θα προσφέρει τις υπηρεσίες της Betterment σε οικονομικούς συμβούλους που κρατούν περιουσιακά στοιχεία πελατών με την Fidelity, και πάλι σε μια προσπάθεια να επιτρέψουν σε οικονομικούς συμβούλους να εξυπηρετήσουν μια ευρύτερη πελατειακή βάση. (

Motif Investing

Σύμφωνα με την ιστοσελίδα τους, το

Motif Advisor προσφέρει μια καινοτόμο πλατφόρμα διαχείρισης πλούτου για να βοηθήσει τους Συμβούλους να συνδεθούν με επενδυτές από όλες τις γενιές. "

Η Motif Investing είναι γνωστή για την προσφορά θεματικών χαρτοφυλακίων για επενδυτές. Αυτά τα χαρτοφυλάκια συνήθως περιέχουν 30 μετοχές, χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο ή συνδυασμός των δύο, τα οποία μπορούν να διαπραγματεύονται με $ 9. 95 για κάθε χαρτοφυλάκιο. Οι υπηρεσίες του Motif για χρηματοοικονομικούς συμβούλους επικεντρώνονται στη χρήση της τεχνολογίας και των προκαθορισμένων χαρτοφυλακίων ως μέσο συνεργασίας με την Millennials και άλλους νεότερους πελάτες. Αναπτύσσουν την τεχνολογία τους ως μέσο για τους συμβούλους να συνεργάζονται με νεότερους πελάτες και να εξυπηρετούν πελάτες σε όλα τα στάδια του πλούτου.

Folio

Η Folio Investing προσφέρει επίσης προκαθορισμένα χαρτοφυλάκια για μεμονωμένους επενδυτές. Η Folio Institutional υπηρεσία τους έχει ως στόχο να βοηθήσει τους οικονομικούς συμβούλους να διαχειρίζονται τα χαρτοφυλάκιά τους

c

.

Ο ιστότοπός τους εμφανίζει την υπηρεσία Advisor Connexion. Σύμφωνα με την εγγραφή στον ιστότοπό τους: " Με το Advisor Connexion μπορείτε να ξεκινήσετε τη δική σας συμβουλευτική υπηρεσία μέσω διαδικτύου για να προσελκύσετε και να εμπλακείτε επενδυτές που ζητούν ηλεκτρονική υπηρεσία οποτεδήποτε / οπουδήποτε, βελτιώνοντας παράλληλα τον τρόπο εξυπηρέτησης των υπαρχόντων πελατών." Το Folio φαίνεται πρόθυμο να ευθυγραμμιστεί με τους οικονομικούς συμβούλους και να τους βοηθήσει να αναπτύξουν την ηλεκτρονική συμβουλευτική τους δραστηριότητα. (Για περισσότερα, δείτε:.

Ένας οδηγός για την επιλογή των καλύτερων Robo-Σύμβουλος )

Jemstep Jemstep παρέχει μεμονωμένους επενδυτές ηλεκτρονική βοήθεια με τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και καθοδήγηση, καθώς και την αρχική εστίασή τους στην παροχή βοήθειας στους καταναλωτές σύγκριση διαφόρων ETF και αμοιβαίων κεφαλαίων. Η Jemstep Advisor Pro προσφέρει στους χρηματοοικονομικούς συμβούλους μια σειρά υπηρεσιών και δυνατοτήτων για την ενίσχυση των σχέσεων των πελατών τους ανά τον ιστότοπό τους, όπως:

Μια σύγχρονη εμπειρία στο διαδίκτυο που λειτουργεί για τους νεότερους πελάτες της Millennial μέχρι τους υψηλότερους επενδυτές καθαρού ενδιαφέροντος.

Δυνατότητα πρόσβασης σε στοιχεία που κρατήθηκαν μέσω του λογισμικού συσσωμάτωσης λογαριασμού τους.

Ένα εργαλείο που προσφέρει στους πιθανούς πελάτες ένα δωρεάν εργαλείο ανάλυσης χαρτοφυλακίων.

• Προσφέροντας συστήματα χωρίς χαρτί για να βελτιώσετε την αποδοτικότητα των νέων πελατών.
• Παροχή μιας διαδικτυακής πύλης εξυπηρέτησης πελατών που θα βοηθήσει στην ενδυνάμωση ισχυρότερων σχέσεων με τους πελάτες.
• Προσφέρουν εργαλεία συμβούλων, όπως ένα σύστημα CRM, για να τους βοηθήσει να εξορθολογίσουν τις λειτουργίες τους.
• Ο ιστότοπός τους υποδεικνύει ότι ενσωματώνεται με ποιοτικούς προμηθευτές τρίτων μερών για να παρέχουν στους συμβούλους μια απρόσκοπτη λύση διαχείρισης επενδύσεων.
• Upside / Liftoff
• Ritholtz Wealth Management ξεκινά robo-σύμβουλος πλατφόρμα - Liftoff - σε συνδυασμό με την τεχνολογία που προσφέρει η άνω πλευρά για να προσφέρει χρηματοοικονομικούς συμβούλους ένα όχημα για να χρησιμοποιήσουν τις στρατηγικές τους κατανομή των περιουσιακών στοιχείων για χρήση με τις αναδυόμενες επενδυτές. Αυτή η πλατφόρμα θα επιτρέψει στους χρηματοοικονομικούς συμβούλους να εξυπηρετήσουν αυτούς τους επενδυτές και να ανταγωνιστούν τους ρομπορικούς συμβούλους όπως η Wealthfront. Upside και Liftoff έχουν δημιουργήσει συνεργασίες με TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

) (βλέπε παρακάτω). (Για περισσότερα, δείτε: Ποιο είναι το καλύτερο Robo-Σύμβουλος ;) Σημαντικές Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών συνεργασία Ανόρθωση με Fidelity Investments παρέχει τις υπηρεσίες τους σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους που περιουσιακών στοιχείων του πελάτη επιμέλεια με Fidelity. Αυτό παρέχει επίσης Fidelity με μια άμεση πλατφόρμα συμβούλων ρομπότ για να προσφέρει οικονομικούς συμβούλους. Εκτός από τη συμφωνία τους με την Betterment, η Fidelity ανακοίνωσε πρόσφατα μια συνεργασία με τον robo-advisor Learnvest. Το Learnvest είναι περισσότερο μια υπηρεσία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού που εξυπηρετεί νέους νεοεμφανιζόμενους και μαζικούς επενδυτές. Σε συνδυασμό με τη συνεργασία Betterment, η Fidelity φαίνεται να προσφέρει μια πλήρη σειρά υπηρεσιών προς τους συμβούλους που χρησιμοποιούν Fidelity, οι οποίοι θα επιτρέψουν σε αυτούς τους συμβούλους να αναπτύξουν τις υπηρεσίες τους σε νεότερους πελάτες προκειμένου να καλλιεργήσουν σχέσεις μαζί τους για το μέλλον. (Για σχετικές ανάγνωση, δείτε:.

Πώς Χρηματοοικονομικοί Σύμβουλοι μπορεί να προσαρμοστεί σε Robo-Συμβούλων

)

Ο Όμιλος Vanguard έχει χτίσει μια πολύ σταθερή πλατφόρμα robo-σύμβουλος που χρησιμοποιεί στο σπίτι-οικονομικού σχεδιασμού και συμβούλους. Το ενεργητικό τους έχει αυξηθεί σημαντικά τα τελευταία δύο χρόνια. Ένα πρόσφατο άρθρο στον οικονομικό Τύπο δείχνει ότι η Vanguard εξετάζει το ενδεχόμενο προσφοράς μιας έκδοσης αυτής της υπηρεσίας σε οικονομικούς συμβούλους που καλεί η ομάδα θεσμικών πωλήσεών τους, πιθανώς σε μια προσπάθεια να κερδίσουν περαιτέρω τη διανομή των αμοιβαίων κεφαλαίων και των ETF. Η εταιρία Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 64-0, 40%

δημιούργησε με την Highstock 4. 2. 6

λευκή ετικέτα "για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που έχουν την επιμέλεια. Όπως και η προσφορά Fidelity, αυτό θα προσφέρει στους συμβούλους την ευκαιρία να αξιοποιήσουν τις υπηρεσίες φύλαξης και την τεχνολογία που προσφέρει η Schwab για να δημιουργήσουν μια ψηφιακή πλατφόρμα για την εξυπηρέτηση νεότερων και νεοεμφανιζόμενων πελατών οι οποίοι διαφορετικά δεν θα είχαν τη δυνατότητα να εξυπηρετήσουν. ( Η νέα υπηρεσία Robo-Advisor της Schwab εξήγησε .) Η TD Ameritrade υιοθετεί μια διαφορετική προσέγγιση για την προσφορά υπηρεσιών robo-advisor σε οικονομικούς συμβούλους οι οποίοι έχουν την επιμέλεια. Θα προσφέρει μια λύση ανοικτής αρχιτεκτονικής μέσω της πλατφόρμας Veo για να παρέχει στους συμβούλους πρόσβαση σε robo-συμβούλους οι οποίοι είναι επιφορτισμένοι με την TD, συμπεριλαμβανομένων των Jemstep, Upside και Nest Egg Wealth. Επιπλέον, οι σύμβουλοι όπως η Edelman Financial, η SigFig, οι χρηματοοικονομικοί μηχανισμοί και άλλοι ηλεκτρονικοί σύμβουλοι μπορούν να έχουν πρόσβαση μέσω συμβούλου μέσω της πλατφόρμας Veo. ( Η κατώτατη γραμμή

Η εμφάνιση των online οικονομικών συμβούλων έχει αυξήσει την ευαισθητοποίηση των παραδοσιακών οικονομικών συμβούλων στην ανάγκη να προσφέρουν εναλλακτικές συμβουλευτικές λύσεις για τους επενδυτές, ιδίως νεότερους επενδυτές που δεν έχουν εξυπηρετηθεί καλά από οικονομικούς συμβούλους. Οι φιλόδοξοι οικονομικοί σύμβουλοι θα αναγνωρίσουν ότι η συνεργασία με ένα robo-σύμβουλο απευθείας ή χρησιμοποιώντας μια παρόμοια πλατφόρμα που προσφέρει ο θεματοφύλακας τους μπορεί να είναι ένας τρόπος για να διευρύνουν την πελατειακή τους βάση και να εξυπηρετήσουν τους πελάτες-στόχους τους για το μέλλον. Οι πεπειραμένοι ρομπορικοί σύμβουλοι συνειδητοποιούν ότι η παροχή online λύσεων στους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους είναι μια έγκυρη αναπτυξιακή στρατηγική. Η είσοδος μεγάλων επιχειρήσεων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών θα προσθέσει μια πρόσθετη δυναμική στην ανάπτυξη ρομπο-συμβούλων και παρόμοιων πλατφορμών για οικονομικούς συμβούλους. (Για περισσότερες πληροφορίες: Robo-Advisors και ένα ανθρώπινο άγγιγμα: Καλύτερα μαζί; )