Τα ρυθμιστικά όργανα που διέπουν τη βιομηχανία κινητών αξιών δεν είναι ακριβώς γνωστά για την τήρηση των τάσεων. Με τη δραματική άνοδο των κοινωνικών μέσων κατά τη διάρκεια της τελευταίας δεκαετίας, αυτό δημιούργησε ένα πρόβλημα για πολλούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους που προσπαθούν να επικοινωνούν με δυνητικούς και υπάρχοντες πελάτες χωρίς να παραβιάζουν τους κανόνες διαφήμισης, προσέλκυσης ή άλλους κανόνες που έχουν θεσπίσει η FINRA ή η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς .

Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε μερικές σημαντικές πράξεις και ζητήματα για τους οικονομικούς συμβούλους όταν χρησιμοποιείτε κοινωνικά μέσα, όπως το Twitter, το Facebook ή το LinkedIn.

Το FINRA και η SEC δεν έχουν εκδώσει συγκεκριμένους κανόνες σχετικά με τη χρήση των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης, αλλά έχουν εφαρμόσει τους υπάρχοντες κανόνες στη νέα μορφή μέσων. Προκειμένου να διευκολυνθεί η εκκαθάριση ορισμένων από τα ζητήματα που προέκυψαν, οι οργανισμοί εξέδωσαν ορισμένες ανακοινώσεις με σκοπό να καθορίσουν τις κατευθυντήριες γραμμές που πρέπει να ακολουθούνται προκειμένου να παραμείνουν σε συμμόρφωση και να απαντήσουν σε ορισμένα βασικά ερωτήματα που προέκυψαν.

Οι σχετικές ειδοποιήσεις περιλαμβάνουν:

FINRA 10-06 - Οδηγίες για ιστοτόπους ιστολογίων και κοινωνικών δικτύων

FINRA 11-39 - Οδηγίες για ιστότοπους κοινωνικής δικτύωσης και επικοινωνία μεταξύ επιχειρήσεων

• SEC Επικαιροποίηση κινδύνου - Επενδυτικός σύμβουλος Χρήση κοινωνικών μέσων
• Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να αναφέρουν απευθείας αυτές τις πηγές, προκειμένου να αποκτήσουν τις πιο ακριβείς και πλήρεις πληροφορίες σχετικά με το τι επιτρέπεται και απορρίπτεται όσον αφορά τη χρήση των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης στις πρακτικές τους. Εκτός από αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές, οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να είναι σίγουροι ότι θα συμμορφώνονται με τις κατευθυντήριες γραμμές της εταιρείας τους όταν πρόκειται για την κατάλληλη χρήση των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης στην επιχείρησή τους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:
• Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αισθάνονται ότι δεν είναι cyber-επισφαλείς

.) - Πρόκειται για μια Διάσκεψη

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που χρησιμοποιούν τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης θα πρέπει να αποφεύγουν να παρέχουν συγκεκριμένες επενδυτικές συμβουλές, καθώς θα μπορούσαν να παραβιάσουν τους κανονισμούς «καταλληλότητας» που διέπουν την πρακτική τους. Το 1999 και το 2003, η FINRA δήλωσε και επιβεβαίωσε εκ νέου ότι η συμμετοχή ενός οικονομικού συμβούλου σε μια αίθουσα συνομιλίας (και κατ 'επέκταση τα κοινωνικά μέσα) υπόκειται στις ίδιες απαιτήσεις με μια προσωπική παρουσίαση ενώπιον μιας ομάδας επενδυτών.

Κατά γενικό κανόνα, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να προσποιούν ότι μιλάνε σε ένα δωμάτιο γεμάτο επενδυτές κάθε φορά που κάνουν μια θέση στα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης, συμπεριλαμβανομένων των θέσεων που απευθύνονται σε ένα άτομο που διατίθεται στο κοινό για να το δει κανείς. Μπορεί επίσης να είναι καλή ιδέα να συμπεριληφθεί μια γενική αποκήρυξη σε οποιεσδήποτε καταχωρίσεις κοινωνικών μέσων που υποδεικνύουν ότι το περιεχόμενο δεν πρέπει να θεωρείται επενδυτική συμβουλή. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Πώς οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα κοινωνικά μέσα

.) Κρατήστε λεπτομερείς εγγραφές Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να διατηρούν ορισμένα αρχεία για περίοδο τουλάχιστον τριών ετών, χρόνια σε μια "εύκολα προσβάσιμη" θέση.Σύμφωνα με κυβερνητικούς κανονισμούς, αυτά τα αρχεία πρέπει να περιλαμβάνουν πρωτότυπα όλων των επικοινωνιών που λαμβάνουν και αντίγραφα όλων των ανακοινώσεων που αποστέλλονται όταν το περιεχόμενο των επικοινωνιών αποτελεί επιχειρηματική επικοινωνία.

Με άλλα λόγια, οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να τηρούν λεπτομερή αρχεία όλων των κοινωνικών μηνυμάτων και μηνυμάτων, ανεξάρτητα από την προέλευση ή τη συσκευή τους. Οι αναρτήσεις στο Facebook που γίνονται μέσω προσωπικού υπολογιστή μπορεί να είναι εύκολο να θυμηθούν, αλλά μηνύματα Twitter που αποστέλλονται μέσω smartphones και αυτοματοποιημένα μηνύματα που σχετίζονται με επιχειρήσεις μπορούν επίσης να συμπεριληφθούν στον ορισμό των επικοινωνιών των επιχειρήσεων, καθιστώντας σημαντικό να καταγράψετε. (

Καθορισμός Πιστοποιητικού Αν κάποιος πελάτης "συμπαθεί" τη σελίδα ενός οικονομικού συμβούλου στο Facebook, αυτό αποτελεί επίσημη μαρτυρία αφού "όπως "Διαφημίζεται στους φίλους των πελατών; Οι δημοσιονομικές ρυθμιστικές αρχές αγωνίστηκαν με αυτήν την ερώτηση και η κατάσταση παραμένει λίγο διφορούμενη για την άνεση. Όταν δεν ζητούνται τέτοιες μαρτυρίες (π.χ. εμφανίζονται σε ανεξάρτητα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή σε δικτυακούς τόπους αναθεώρησης), είναι γενικά εντάξει από τα ρυθμιστικά όργανα. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αποφύγουν τις ανησυχίες γύρω από αυτά τα ζητήματα, αποφεύγοντας την πληρωμή σε ιστότοπους κοινωνικών μέσων ενημέρωσης, όπως το Facebook, όπου εκείνοι που "άρεσαν" τη σελίδα εμφανίζονται στις διαφημίσεις. Είναι σημαντικό να αποφύγετε να επηρεάζετε οποιοδήποτε σχόλιο τρίτων με την εμφάνιση κοινωνικών προφίλ ή πληροφοριών σε σελίδες επιμελημένες από τον οικονομικό σύμβουλο και απλά αφήστε τους να υπάρχουν όπως είναι.

Η κατώτατη γραμμή

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να γνωρίζουν τους πολλούς κανόνες και κανονισμούς που διέπουν τη χρήση των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης στην πρακτική τους (βλέπε

Οδηγός για τα εταιρικά κοινωνικά μέσα . Ενώ τα κοινωνικά μέσα διέπονται από τους ίδιους κανόνες με τα παραδοσιακά μέσα ενημέρωσης, οι διαφορετικοί τρόποι με τους οποίους διαδίδονται και καταναλώνονται καθιστά δύσκολο να προσδιοριστεί τι είναι σωστό και λάθος. Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αποφύγουν κάποια από αυτά τα λάθη κατά τις καθημερινές τους δραστηριότητες. Εκτός από αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές, οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να διαβάσουν προσεκτικά και να εξετάσουν τις κατευθυντήριες γραμμές της SEC, της FINRA και άλλων κατευθυντήριων γραμμών. Είναι επίσης σημαντικό να έχετε κατά νου τους κανόνες και τους κανονισμούς της εταιρείας σας που διέπουν τη χρήση των κοινωνικών μέσων, κάτι που συχνά υπερβαίνει τις κανονιστικές απαιτήσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Αποκτήστε το μέγιστο από την παρουσία σας στο Web

.