α:

Ορισμένοι παράγοντες καθορίζουν πότε ένας λόγος δαπανών είναι σχετικά υψηλός ή χαμηλός, αλλά ένας καλός, χαμηλός λόγος δαπανών θεωρείται γενικά ότι είναι περίπου 0,5-0. 75% για ένα ενεργά διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο, ενώ μια αναλογία δαπανών μεγαλύτερη από 1,5% θεωρείται στην υψηλότερη πλευρά.

Ένας δείκτης εξόδων είναι οι εταιρείες επενδύσεων κόστους χρεώνουν τους επενδυτές να διαχειρίζονται ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα χρηματιστηριακό ταμείο ή το ETF. Ο δείκτης αυτός υπολογίζεται διαιρώντας τα λειτουργικά έξοδα του αμοιβαίου κεφαλαίου με τη μέση συνολική αξία δολαρίου για όλα τα στοιχεία ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Ο δείκτης εξόδων για τα αμοιβαία κεφάλαια είναι συνήθως υψηλότερος από τους δείκτες εξόδων για τα ΕΙΕΕ. Ο τρέχων δείκτης μέσων εξόδων για τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά είναι μεταξύ 0,5% και 1,0% και συνήθως δεν υπερβαίνει το 2,5%, αν και ορισμένοι χρηματικοί συντελεστές έχουν φθάσει το 20% περίπου. Για τα αμοιβαία κεφάλαια παθητικού δείκτη, ο τυπικός λόγος είναι πιο κοντά στο 0. 25%. Τα έξοδα μπορεί να διαφέρουν σημαντικά μεταξύ διαφορετικών τύπων κεφαλαίων. Η κατηγορία των επενδύσεων, η στρατηγική επένδυσης και το γενικό μέγεθος του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορούν όλες να επηρεάσουν τη σχέση δαπανών. Ένα ταμείο με χαμηλότερο ποσό περιουσιακών στοιχείων συνήθως έχει υψηλότερο λόγο δαπανών λόγω της περιορισμένης βάσης του αμοιβαίου κεφαλαίου για την κάλυψη του κόστους. Τα διεθνή κεφάλαια μπορούν να έχουν υψηλά λειτουργικά έξοδα εάν απαιτούν στελέχωση σε πολλές χώρες. Τα κεφάλαια μεγάλου κεφαλαίου είναι γενικά λιγότερο δαπανηρά από τα κεφάλαια μικρού κεφαλαίου.

Τα έξοδα του Ταμείου μπορεί να διαφέρουν σημαντικά στην κερδοφορία των επενδυτών. Εάν ένα ταμείο πραγματοποιήσει συνολική ετήσια απόδοση 5%, αλλά χρεώνει έξοδα που ανέρχονται συνολικά σε 2%, τότε το 40% του μικτού κέρδους του αμοιβαίου κεφαλαίου απορροφάται από τέλη. Ως εκ τούτου, είναι πολύ σημαντικό για τους επενδυτές να συγκρίνουν τα έξοδα κατά την έρευνα των κεφαλαίων. Οι επενδυτές μπορούν να βρουν τις δαπάνες ενός ταμείου σε ενημερωτικό δελτίο ή να αναγράφονται σε οικονομικούς ιστότοπους που προσφέρουν ελεύθερα πληροφορίες σχετικά με αμοιβαία κεφάλαια ή ETF.