α:

Η ZZZZ Best ήταν μια εταιρεία που ξεκίνησε από τον Barry Jay Minkow που ισχυρίστηκε ότι είναι επιχείρηση καθαρισμού χαλιών. Στην πραγματικότητα, ήταν ένα σχέδιο Ponzi που χρησιμοποίησε για να διαπράξει διάφορες οικονομικές απάτες για να εμπλουτίσει τον εαυτό του. Υπήρξαν πολλά κύρια οικονομικά εγκλήματα που εμπλέκονται σε αυτή τη διαδικασία.

Ελέγξτε Kiting

Η Minkow ασχολήθηκε με διάφορα σχέδια για να προσποιηθεί ότι η εταιρεία ήταν οικονομικά υγιής. Αυτές περιλάμβαναν έλεγχο του kiting και τη διεξαγωγή δόλιων χρεώσεων πιστωτικών καρτών. Το σύστημα ελέγχου kiting περιλάμβανε τη Minkow να συγκεντρώνει χρήματα χρησιμοποιώντας τους λογαριασμούς του για εισπρακτέες εργασίες και επιπλέει χρήματα μέσω διαφόρων τραπεζών.

-> ->

δόλια δάνεια

Minkow πλαστά έγγραφα και συνεργάστηκε με έναν φίλο για να βρίσκονται σε διάφορες τράπεζες για να τους πείσει ότι η εταιρεία του συμμετείχε στην επιχείρηση αποκατάστασης ασφαλιστικών. Αυτό έπεισε τις τράπεζες να του προσφέρουν πολλά δάνεια, τα οποία συνήθιζε να επεκτείνει το ZZZZ. Έτσι εξαπάτησε τις τράπεζες, καθώς η ασφαλιστική αποκατάσταση ήταν ανύπαρκτη.

Η Minkow επίσης ψέματα για την οικονομική υγεία της ZZZZ, καθώς τα βιβλία λογαριασμών της εταιρείας ανέφεραν ότι η επιχείρηση απάτης στην αποκατάσταση της ασφάλισης αντιπροσώπευε το 86% της επιχείρησης.

Η Minkow απαριθμεί την εταιρεία στο Nasdaq το 1986 χρησιμοποιώντας ψευδείς οικονομικές πληροφορίες, διατηρώντας το 53% των μετοχών. Ο στόχος του ήταν να συγκεντρώσει 15 εκατομμύρια δολάρια. Όταν οι ελεγκτές πήγαν να επιθεωρήσουν την επιχείρηση αποκατάστασης ασφάλισης πριν από την εισαγωγή, η Minkow νοίκιασε γραφεία ειδικά για να ελέγξουν ότι δεν είχε άλλη σχέση με την επιχείρηση.

Ανακάλυψη της απάτης

Οι ψευδείς δραστηριότητες του ZZZZ αποκαλύφθηκαν από την Los Angeles Times, η οποία δημοσίευσε ένα άρθρο που αποκαλύπτει ότι η Minkow έτρεξε δόλια χρεωστικές κάρτες ύψους $ 72.000. Οι μετοχές της εταιρείας έπεσαν κατακόρυφα και όταν παραιτήθηκε ο Minkow, Το νέο συμβούλιο της ZZZZ Best διενήργησε εσωτερική έρευνα και επιβεβαίωσε τους ισχυρισμούς περί απάτης. Το διοικητικό συμβούλιο αγωγής εναντίον του Minkow για την κλοπή 23 εκατομμυρίων δολαρίων από την εταιρεία.

Φυλάκιση

Ο Minkow κατηγορήθηκε το 1988 για πολλές κατηγορίες οικονομικής παρατυπίας, όπως εκβιασμός, απάτη τίτλων, ξέπλυμα χρημάτων, τραπεζική απάτη, υπεξαίρεση, φοροδιαφυγή, απάτη μέσω αλληλογραφίας και απάτη με πιστωτικές κάρτες. Βρέθηκε ένοχος σε όλες τις κατηγορίες και καταδικάστηκε σε 25 χρόνια φυλάκισης τον Μάρτιο του 1989.