α:

Η πρόσληψη μιας υπηρεσίας διαχείρισης χαρτοφυλακίου ή ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου θα πρέπει να είναι μια λογική απόφαση βασισμένη σε θέματα εξέτασης, συμπεριλαμβανομένων των ατόμων, των επιδόσεων / κινδύνων, των τελών, της διαφάνειας, των νομικών ζητημάτων και άλλων ειδικών καταστάσεων.

Άνθρωποι

Όταν επιλέγετε έναν διαχειριστή επενδύσεων, ξεκινήστε εξετάζοντας την ποιότητα της ομάδας και της ηγεσίας της υπηρεσίας διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Παράγοντες όπως η εμπειρία, τα προσόντα και το μέγεθος του προσωπικού υποστήριξης διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο στην επίτευξη ποιοτικών αποτελεσμάτων. Τελικά, ο ιδανικός διαχειριστής χαρτοφυλακίου θα πρέπει να είναι κάποιος που μπορείτε να εμπιστευτείτε και με τον οποίο μπορείτε να διατηρήσετε μια συνεργατική σχέση.

Απόδοση / Κίνδυνος

Η αξιολόγηση της παρελθούσας απόδοσης του διαχειριστή χαρτοφυλακίου σε σχέση με τα σημεία αναφοράς είναι ένα κρίσιμο βήμα για τον προσδιορισμό μιας κατάλληλης προσαρμογής. Αν και οι προηγούμενες επιδόσεις δεν αποτελούν εγγύηση για μελλοντικά αποτελέσματα, μπορεί να αποδείξει πολύτιμες δεξιότητες που έχουν παράγει ιστορικά ουσιαστικά αποτελέσματα. Αξιολογήστε το επίπεδο κινδύνου που ενσωματώνει ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου στη δημιουργία αποδόσεων. υπερβολικός ή πολύ μικρός κίνδυνος μπορεί να έχει αρνητικές επιπτώσεις. Η κατανόηση της απόδοσης ενός διαχειριστή επενδύσεων σε σχέση με τους κινδύνους που λαμβάνονται (χρησιμοποιώντας εργαλεία όπως ο δείκτης Sharpe) διαδραματίζει σημαντικό ρόλο στην επιλογή ενός διαχειριστή.

Τέλη

Κατανόηση και αξιολόγηση των τελών από τις χρεώσεις του διαχειριστή χαρτοφυλακίου για τις υπηρεσίες. Η σύγκριση των αμοιβών ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου με τους συνομηλίκους του είναι σημαντική, αλλά τα χαμηλότερα τέλη δεν είναι αναγκαστικά οι καλύτερες επιλογές.

Διαφάνεια

Προσδιορίστε το επίπεδο διαφάνειας και ποιότητας των αναφορών που παρέχονται από έναν δυνητικό διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Η αναφορά πρέπει να είναι έγκαιρη και ακριβής. Η διαδικασία λήψης αποφάσεων σχετικά με τις επενδύσεις θα πρέπει να περιγράφεται σαφώς και να είναι κατανοητή σε υποψήφιους πελάτες.

Νομικά ζητήματα

Βεβαιωθείτε ότι ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου έχει όλες τις νομικές υποθέσεις σωστές. Αυτά περιλαμβάνουν (αλλά δεν περιορίζονται σε αυτά) την καλή νομική υπόσταση όπου ασκεί επιχειρηματικές δραστηριότητες, εκκρεμείς νομικές καταγγελίες και κατάλληλη εγγραφή σε ρυθμιστικούς οργανισμούς.

Ειδικές καταστάσεις

Οι παράγοντες όπως οι κοινωνικά υπεύθυνοι επενδυτικοί ή θρησκευτικοί περιορισμοί πρέπει επίσης να αποτελούν μέρος της διαδικασίας επιλογής.

Εκτός από αυτά τα πολύ βασικά στοιχεία, εξετάστε το ενδεχόμενο να προσλάβετε νομικό σύμβουλο και φορολογικό σύμβουλο για σημαντικές ή περίπλοκες οικονομικές αποφάσεις όπως επιλογή διαχειριστή χαρτοφυλακίου.