α:

Είναι σημαντικό οι επενδυτές να εξετάζουν όλες τις πληροφορίες που περιέχονται στο ενημερωτικό δελτίο μιας εταιρείας επενδύσεων. Ωστόσο, τα τέσσερα πιο σημαντικά τμήματα για τους επενδυτές είναι εκείνα που εξηγούν τους στόχους του επενδυτικού κεφαλαίου και την επενδυτική στρατηγική. το επίπεδο κινδύνου που συνδέεται με το ταμείο · προηγούμενες επιδόσεις. και τα αμοιβαία κεφάλαια. Ένα ενημερωτικό δελτίο περιγράφει τι προσφέρει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και υποχρεούται νομικά να περιέχει συγκεκριμένες πληροφορίες. Ένα ενημερωτικό δελτίο μπορεί να είναι μακρύ και να φαίνεται κάπως συντριπτικό. Παρ 'όλα αυτά, οι επενδυτές θα πρέπει να αφιερώσουν χρόνο για να διαβάσουν και να κατανοήσουν ορισμένα βασικά τμήματα του ενημερωτικού δελτίου για να λάβουν μια ενημερωμένη επενδυτική απόφαση.

Περιλαμβάνεται στο ενημερωτικό δελτίο ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι μια δήλωση σχετικά με τους στόχους ή τους στόχους που ένα ταμείο επιδιώκει να επιτύχει. Σε γενικές γραμμές, το τμήμα αυτό υπογραμμίζει τι σκοπεύει να επιτύχει το Αμοιβαίο Κεφάλαιο όσον αφορά την απόδοση επένδυσης (ROI), την επενδυτική στρατηγική που χρησιμοποιεί και το είδος των επενδυτικών περιουσιακών στοιχείων που αποτελούν το μεγαλύτερο μέρος των συμμετοχών του. Για ορισμένα κεφάλαια, ο στόχος είναι να επικεντρωθεί στη μακροπρόθεσμη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και το τακτικό εισόδημα. Άλλα κεφάλαια επικεντρώνονται σε βραχυπρόθεσμες ή μακροπρόθεσμες ευκαιρίες κεφαλαιακών κερδών. Η μεγάλη ποικιλία των διαθέσιμων επενδυτικών κεφαλαίων προσφέρει μια σειρά από επιλογές που επαρκούν για να ταιριάξουν με το προτιμώμενο επενδυτικό στυλ σχεδόν κάθε επενδυτή, από πολύ συντηρητικούς επενδυτές εισοδήματος για την αξία των επενδυτών σε επενδυτές υψηλού κινδύνου και επιθετικής ανάπτυξης. Είναι σημαντικό για τους πιθανούς επενδυτές να καθορίσουν ποιοι είναι οι οικονομικοί τους στόχοι πριν από την πραγματοποίηση επενδύσεων. Ο επενδυτής μπορεί στη συνέχεια να αναζητήσει ένα ταμείο που να ταιριάζει με τους προσωπικούς του στόχους και ένα μέρος όπου είναι άνετα με την προτεινόμενη επενδυτική στρατηγική.

Για κάθε πιθανό επενδυτή, είναι επίσης σημαντικό να γνωρίζουμε το επίπεδο κινδύνου που ένα ταμείο αναλαμβάνει με τις επενδύσεις του. Όλες οι επενδύσεις περιλαμβάνουν κάποιο επίπεδο κινδύνου. Ωστόσο, αυτό το τμήμα του ενημερωτικού δελτίου αποκαλύπτει το επίπεδο κινδύνου για το συγκεκριμένο ταμείο. Επιπλέον, υπάρχουν αξιολογήσεις κινδύνου αμοιβαίων κεφαλαίων από εταιρείες αξιολόγησης όπως η Morningstar που αξιολογούν το επίπεδο κινδύνου ενός ταμείου σε σχέση με το μέσο όρο της αγοράς και άλλα συγκρίσιμα κεφάλαια. Είναι σημαντικό για τους δυνητικούς επενδυτές να βρουν ένα ταμείο με επίπεδο κινδύνου αποδεκτό από αυτούς. Η επανεξέταση των πληροφοριών περί κινδύνου που περιέχονται στο ενημερωτικό δελτίο μιας εταιρείας επιτρέπει σε κάθε μεμονωμένο επενδυτή να συγκρίνει την προσωπική του προτίμηση όσον αφορά τα επίπεδα κινδύνου / αμοιβής με αυτά του ταμείου προκειμένου να προσδιορίσει εάν το ταμείο είναι κατάλληλο για αυτόν.

Το ενημερωτικό δελτίο προβλέπει επίσης, εκτός αν το ταμείο είναι εντελώς νέο, πληροφορίες σχετικά με τον διαχειριστή του ταμείου και την προηγούμενη απόδοση του ταμείου. Αυτό επιτρέπει στους επενδυτές να αναθεωρούν εύκολα την απόδοση του ταμείου τα τελευταία χρόνια και να δουν πόσο επιτυχημένο ήταν το ταμείο για να επιτύχει τους καθορισμένους στόχους επένδυσής του.Οι πληροφορίες απόδοσης για το ταμείο επιτρέπουν επίσης στους επενδυτές να σημειώνουν πράγματα όπως το ασυνήθιστα υψηλό ποσοστό ανανέωσης χαρτοφυλακίου.

Τα τέλη που σχετίζονται με ένα ταμείο είναι ένας πολύ σημαντικός παράγοντας που πρέπει να εξεταστεί και μπορεί να διαφέρει σημαντικά μεταξύ των κεφαλαίων. Ένα ενημερωτικό δελτίο περιλαμβάνει συνήθως μια ανάλυση όλων των αμοιβών και εξόδων που συνδέονται με το ταμείο και η προβολή των τελών επιπτώσεων σε διαφορετικά ποσά επενδύσεων με την πάροδο του χρόνου. Η εξέταση του δείκτη εξόδων του ταμείου παρέχει στους επενδυτές μια σαφή βάση για να συγκρίνουν τις αμοιβές των αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι επενδυτές πρέπει να κατανοήσουν ότι ένας λόγος εξόδων 1% αναφέρεται σε ένα ποσό ίσο με το 1% της συνολικής αξίας του αμοιβαίου κεφαλαίου και όχι μόνο στο 1% των κερδών.