α:

Τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχουν μέτρια κεφαλαιοποίηση και εκτιμώνται επισήμως μεταξύ 1 και 8 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια διαχειρίζονται οι έμποροι που προσαρμόζουν τη σύνθεση του αμοιβαίου κεφαλαίου για να επιτύχουν τα επιθυμητά ποσοστά απόδοσης ή να εφαρμόσουν συγκεκριμένα κριτήρια αποθεμάτων. Δεδομένου ότι οι συνθέσεις αποθεμάτων αλλάζουν τακτικά σε διαχειριζόμενα κεφάλαια, τα ποσοστά επιστροφής και τα επίπεδα κινδύνου διαφέρουν συνήθως ανάλογα με τον διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Μερικά παραδείγματα ισχυρών κεφαλαίων μεσαίας κεφαλαιοποίησης είναι τα Akre Focus (AKREX), το Aston / Fairpointe Mid Cap (CHTTX), το Fidelity Low-Priced Stock (FLPSX), το FPA Perennial (FPPFX) (PRDMX), Vanguard Selected Value (VASVX) και Wells Fargo Advantage Discovery (STDIX). Ποιο κεφάλαιο είναι καλύτερο για ένα χαρτοφυλάκιο εξαρτάται από το προσωπικό οικονομικό σχέδιο του επενδυτή και το επενδυτικό στυλ. Τα κεφάλαια υψηλού κινδύνου προσφέρουν καλύτερες αποδόσεις, αλλά παρουσιάζουν μεγαλύτερο κίνδυνο απώλειας. Τα κονδύλια χαμηλού κινδύνου, από την άλλη πλευρά, είναι πιθανότερο να διατηρήσουν την αξία των επενδύσεων, αλλά να παράγουν χαμηλότερες αποδόσεις.

Ένα παράδειγμα ενός ισχυρού κεφαλαίου υψηλότερου κινδύνου είναι το FPPFX. Το ταμείο αυτό περιλαμβάνει μια μικρότερη επιλογή αποθεμάτων που συχνά είναι ιδιαίτερα συγκεντρωμένη σε συγκεκριμένες βιομηχανίες. Δεδομένου ότι οι διαχειριστές αναζητούν συνεχή ανάπτυξη χαρτοφυλακίου, το συγκεκριμένο ταμείο μπορεί να προσφέρει σημαντικές αποδόσεις στους επενδυτές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι συχνά επιρρεπές στην μεταβλητότητα της αγοράς και ενδέχεται να αυξηθεί ή να μειωθεί απότομα σε σχέση με την απόδοση των συμμετοχών του σε περίπου 30 μετοχές. Όταν τα κονδύλια με περιορισμένη ποικιλομορφία, όπως το FPPFX, περιλαμβάνουν εταιρείες υψηλής απόδοσης, συνήθως παρέχουν πολύ ισχυρές αποδόσεις.

Οι συντηρητικοί επενδυτές μπορούν να επιλέξουν ένα ταμείο όπως το VASVX για αξιόπιστη προστασία των επενδύσεων. Τα κονδύλια χαμηλού κινδύνου προστατεύουν την επενδυτική αξία αλλά παρέχουν ασθενέστερη οικονομική απόδοση. Αυτό το ταμείο ισορροπεί τον κίνδυνο, με το 75% να επενδύεται σε σταθερά αποθέματα με χαμηλότερη απόδοση και το υπόλοιπο 25% σε μετοχές με υψηλή ανάπτυξη και πιο επικίνδυνες. Τα κεφάλαια όπως το VASVX που περιλαμβάνουν μεγαλύτερο βαθμό διαφοροποίησης μπορεί να είναι μια καλύτερη επιλογή για τους επενδυτές που δίνουν προτεραιότητα στη διατήρηση της αξίας έναντι της ανάπτυξης.