α:

Τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης είναι εκείνα από εταιρείες με χρηματιστηριακή αξία μεταξύ 2 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETF) είναι ταμεία που παρακολουθούν μια συγκεκριμένη βιομηχανία ή δείκτη μετοχών και διαχειρίζονται παθητικά με σχετικά περιορισμένη εμπορική δραστηριότητα. Τα ETF αποτελούνται από διαφορετικά αποθέματα σε διαφορετικούς λόγους και το καθένα παρουσιάζει διαφορετικό επίπεδο κινδύνου.

Η επιλογή του σωστού ETF για εσάς εξαρτάται από το οικονομικό σας σχέδιο. Οι επενδυτές που επιθυμούν επένδυση υψηλού κινδύνου μεσαίας κεφαλαιοποίησης μπορούν να επιλέξουν ένα ΕΙΕΕ με σημαντικό ποσοστό διεθνών μετοχών, όπως το ProShares UltraPro MidCap 400 (UMDD). Συντηρητικοί επενδυτές μπορεί να προτιμούν το Vanguard S & P MidCap 400 Growth ETF (IVOG). Ο προσδιορισμός του αμοιβαίου κεφαλαίου που εξαρτάται από εσάς εξαρτάται αποκλειστικά από την επενδυτική στρατηγική και τους οικονομικούς στόχους σας.

Οι επενδύσεις υψηλότερου κινδύνου, όπως οι διεθνείς μετοχές, μπορούν να φέρουν υψηλότερα ποσοστά ανάπτυξης σε ένα χαρτοφυλάκιο. Ο πρόσθετος κίνδυνος εξισορροπείται από τη δυνατότητα για πιο γενναιόδωρες αποδόσεις. Κατά μέσο όρο, η UMDD επέστρεψε το 17% στους επενδυτές που κατέχουν μετοχές κατά τη διάρκεια του 2014. Ωστόσο, οι επενδυτές σε αυτό το ETF και σε άλλα κεφάλαια υψηλού κινδύνου θα πρέπει να είναι έτοιμοι να χάσουν χρήματα αν χάσουν αξία το κεφάλαιο. Ως ταμείο υψηλού κινδύνου, το UMDD είναι πιο πιθανό να πέσει σε αξία από τις επενδύσεις χαμηλού κινδύνου.

Το IVOG είναι ένα παράδειγμα ενός ETF χαμηλού κινδύνου. Οι μέσες αποδόσεις για όσους επενδύουν σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο ήταν 6% το 2014. Ενώ αυτό ήταν μια ασθενέστερη απόδοση από το UMDD για το συγκεκριμένο έτος, τα αποθέματα που περιλαμβάνονται στο IVOG φέρουν χαμηλότερο κίνδυνο και είναι πιθανότερο να προστατεύσουν την αξία των επενδύσεων. Το κονδύλιο αυτό είναι πολύ ισορροπημένο και διαδίδεται σε πολλούς τομείς. Ως ταμείο χαμηλού κινδύνου, είναι λιγότερο πιθανό να χάσει σημαντική αξία και μπορεί να ωφελήσει περισσότερο τις μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές.