α:

Για επενδυτές που επιθυμούν να διαφοροποιήσουν και έχουν ευκαιρίες να επενδύσουν σε ίσους όρους ανταγωνισμού χωρίς την εμφανή επίδραση μεγάλων θεσμικών επενδυτών, τα αμοιβαία κεφάλαια μικρού κεφαλικού προσφέρουν έναν αποτελεσματικό τρόπο να επενδύσουν τα χρήματά τους. Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν περιορισμούς που τους περιορίζουν την αγορά μεγάλου αριθμού εκδομένων μετοχών.

Τέλη Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Η επένδυση σε αυτά τα κεφάλαια είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να αποκομίσετε τα οφέλη από τα μεγάλα κέρδη και τη διαφοροποίηση. Μια σημαντική πτυχή της επένδυσης είναι ο καθορισμός του κόστους σας, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια. Η μέση αμοιβή του κλάδου για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης είναι 1,37%. Αυτό δεν σημαίνει απαραίτητα ότι όλα πάνω από αυτό το ποσοστό είναι χειρότερα ή ότι όλα κάτω από αυτό είναι καλύτερα. Αλλά είναι ένα καλό πρότυπο για να περάσετε όταν εξετάζετε μια κατάλληλη αμοιβή. Ακολουθούν δύο παραδείγματα αμοιβών αμοιβαίων κεφαλαίων και οι μέσες ετήσιες αποδόσεις τους.

Το Ταμείο Επενδυτικών Κεφαλαίων Small Cap Growth επικεντρώνεται σε εταιρείες με χαμηλές κεφαλαιοποιήσεις στην αγορά και επομένως επενδύει το μεγαλύτερο μέρος του ενεργητικού του σε εταιρείες μικρού κεφαλαίου. Το 2015 επέστρεψε 14,2% και το τέλος δαπάνης ή το ποσοστό είναι 1,2%, το οποίο είναι ελαφρώς χαμηλότερο από τον μέσο όρο της βιομηχανίας. Ένα άλλο αμοιβαίο κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης είναι το Ταμείο Ανάπτυξης Μικρού Κεφαλαίου PNC Multi-Factor. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα τέλος δαπάνης 1,12% και είχε ετήσιο κέρδος 13,9%.

Δεδομένου ότι η επίσημη μέση αμοιβή για αμοιβαία κεφάλαια μικρής κεφαλαιοποίησης είναι περίπου 1,37%, ένα αποτελεσματικό τέλος αμοιβαίων κεφαλαίων θα είναι περίπου λίγο πάνω από 1% και, κατά κανόνα, δεν πρέπει να υπερβεί τον μέσο όρο της βιομηχανίας.