α:

Κατά τον έλεγχο διαφορετικών προσφορών σε αμοιβαία κεφάλαια, ενδέχεται να δείτε διαφορετικές τιμές για κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων που φαίνεται να κατέχουν παρόμοια ή πανομοιότυπα προϊόντα. Αυτές οι διαφορετικές κατηγορίες - «Α», «Β» και «Γ» - όλες χαρακτηρίζονται από τις διαφορετικές τους δομές φορτίου.

Τα μερίδια «Α» γενικά υποδηλώνουν φόρτιση μπροστινού φορτίου. Το φορτίο αυτό καθορίζεται γενικά για τη διάρκεια του ταμείου και θα ποικίλλει ανάλογα με τους διαφορετικούς τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων αναγνωρίζουν ότι το μπροστινό φορτίο είναι αποτρεπτικό για τους επενδυτές, έτσι ώστε να γλυκάνουν την ελκυστικότητα του ταμείου, μπορεί να μειώσουν τους δείκτες διαχείρισης δαπανών (MER). Έτσι, ορισμένα κεφάλαια ισχυρίζονται ότι, αν και πληρώνετε μια μεγάλη αμοιβή μπροστά, θα καταλήξετε εξοικονόμηση χρημάτων εάν αποφασίσετε να κρατήσετε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο για μακρά διάρκεια.
Οι μετοχές «Β» είναι κανονικά κεφάλαια αναβολής φόρου. Σε πολλές περιπτώσεις αυτό το αναβαλλόμενο φορτίο θα διαλυθεί κατά μήκος ενός χρονοδιαγράμματος, έτσι ώστε όσο περισσότερο κρατάτε το ταμείο, τόσο μικρότερο γίνεται το αναβαλλόμενο φορτίο. Όταν το αναβαλλόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει πλέον τέλη back-end, κανονικά θα αναταξινομηθεί ως μερίδιο «Α». Μπορεί να φανεί επωφελές να αγοράσετε και να κρατήσετε την κλάση 'Β' έως ότου η δομή του φορτίου διαλύσει τελείως, αλλά αυτό δεν συμβαίνει απαραίτητα. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να παρακάμπτουν τα χαμένα κέρδη με την επιβολή υψηλότερου MER.
Οι μετοχές «C» είναι ταμεία σταθερού φορτίου. Ανεξάρτητα από τον αριθμό των ετών που κρατείται το ταμείο, υπάρχει η επιβάρυνση φορτίου. Καθώς το φορτίο αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι χαμηλότερο από τις κατηγορίες «Α» και «Β», έχει επίσης υψηλότερο λόγο δαπανών για να αντισταθμίσει τα χαμένα έσοδα της εταιρείας. Επιπλέον, οι μετοχές «C» συνήθως δεν επαναταξινομούνται σε μετοχές «Α», πράγμα που σημαίνει ότι ο αγοραστής αυτών των μετοχών θα παραμείνει πληρωμένος στο πλήρες φορτίο όταν αυτός ή αυτή πουλά το ταμείο.
Λάβετε υπόψη ότι οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων θα χαρακτηρίζουν τα αμοιβαία κεφάλαια πολλαπλών κατηγοριών διαφορετικά, αλλά τα γράμματα που αναφέρονται παραπάνω είναι οι πιο κοινές ταξινομήσεις. Όταν ψάχνετε να αγοράσετε ένα νέο ταμείο, είναι σίγουρα σημαντικό να κατανοήσετε τη δομή του φορτίου και τη διαθεσιμότητα των διαφορετικών τάξεων. Επίσης, να θυμάστε ότι τα φορτία δεν σας αποφέρουν αυτόματα μεγαλύτερη απόδοση. Στην πραγματικότητα, τα περισσότερα στοιχεία δείχνουν ότι τα κονδύλια χωρίς χρέωση είναι σχεδόν πάντα μια καλύτερη επιλογή.
(Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τα αμοιβαία κεφάλαια και τις αμοιβές τους, ανατρέξτε στο

Βασικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίου Κεφαλαίου.) AD: