Καθώς η κοινωνία εξαρτάται περισσότερο από το διαδίκτυο, περισσότεροι άνθρωποι πραγματοποιούν τις καθημερινές δραστηριότητές τους στο διαδίκτυο. Το Διαδίκτυο έχει προσφέρει ένα βολικό τρόπο για τους ανθρώπους να τράπεζα, κατάστημα και ακόμη και να εργάζονται από τις ανέσεις του σπιτιού τους. Μερικοί οικονομικοί σύμβουλοι επωφελούνται από αυτήν την τάση και αρχίζουν να προσφέρουν τις υπηρεσίες τους μέσω μιας υπηρεσίας εικονικής οικονομικής συμβουλευτικής με βάση τα τέλη.

Εικονικοί οικονομικοί σύμβουλοι

AD:

Οι εικονικοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι προσφέρουν τις υπηρεσίες τους σε πελάτες στο διαδίκτυο. Παρέχουν υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων, προετοιμασία φόρου εισοδήματος και προγραμματισμό περιουσίας. Ο οικονομικός σύμβουλος πρέπει να διαθέτει άδεια σειράς 65 για παροχή συμβουλών στο κοινό. Οι εικονικοί σύμβουλοι χρησιμοποιούν τεχνολογία βίντεο συνεχούς ροής και θεατές εγγράφων για να πραγματοποιούν συναντήσεις με πελάτες από οπουδήποτε στον κόσμο. Αυτός ο τύπος παροχής συμβουλών έχει γίνει δημοφιλής με τεχνολογικά καταλαβαίνω πελάτες που αναζητούν ευελιξία σε έναν σύμβουλο. Οι εικονικοί οικονομικοί σύμβουλοι διαφημίζουν τις υπηρεσίες τους σε όλο το διαδίκτυο χρησιμοποιώντας ποικίλα μέσα. Οι δημοφιλείς μέθοδοι περιλαμβάνουν τα blogs χρηματοοικονομικών συμβουλών, τα podcasts, το YouTube, το Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179, 39 + 0, 26% και Highsock 4. 2. 6 NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19, 39-2, 56% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Αυτές οι μέθοδοι επιτρέπουν στους οικονομικούς συμβούλους να προσελκύουν πελάτες, επιτρέποντας στους πελάτες να γνωρίσουν το συμβουλευτικό στυλ τους και ακόμη και να συλλέξουν μερικές από τις συμβουλές τους πριν αποφασίσουν να δεσμευτούν.

AD:

Πλεονεκτήματα

Τα βασικά πλεονεκτήματα της εικονικής παροχής οικονομικών συμβουλών είναι η ευελιξία και η ευκολία που προσφέρει η υπηρεσία. Με την παραδοσιακή χρηματοοικονομική συμβουλή, οι πελάτες και οι σύμβουλοι πρέπει να συντονίζουν την ώρα των συνεδριάσεων, με ένα ή και τα δύο μέρη να ταξιδεύουν σε κάποια απόσταση. Εάν ένας πελάτης χρησιμοποιεί έναν εικονικό οικονομικό σύμβουλο, δεν απαιτείται ταξίδι και μια συνάντηση μπορεί να πραγματοποιηθεί μέσω τηλεδιάσκεψης ανά πάσα στιγμή και σε οποιαδήποτε θέση κατά τη διάρκεια της ημέρας. Αυτό είναι ελκυστικό για τους πελάτες που ταξιδεύουν συχνά, και όχι μόνο επιχειρηματίες και γυναίκες. Οι πελάτες που ανυπομονούν να συνταξιοδοτηθούν συχνά περνούν χρόνο επίσκεψης στην οικογένεια και περνούν σεζόν σε διάφορα κλίματα. Οι εικονικές οικονομικές συμβουλές προσφέρουν στους πελάτες αυτούς την άνεση γνωρίζοντας ότι μπορούν πάντα να φτάσουν στον σύμβουλό τους και να λάβουν συμβουλές διαχείρισης επενδύσεων όταν το θέλουν.

AD:

Μειονεκτήματα

Μια σημαντική δεξιότητα για τους οικονομικούς συμβούλους είναι η ικανότητα ανάγνωσης του πελάτη τους. Πρέπει να είναι σε θέση να αντιληφθούν πότε ένας πελάτης είναι άβολος ή ακόμα και ψέματα. Η δυνατότητα ανάγνωσης της γλώσσας του σώματος είναι καθοριστική. Η εικονική οικονομική συμβουλευτική δεν προσφέρεται εύκολα σε αυτήν την ικανότητα. Όταν ο πελάτης βρίσκεται σε συνομιλία μέσω βίντεο, συνήθως δεν βλέπει κανείς το πρόσωπό του, ούτε το κούνημα του ποδιού του ή τη νεύρωση των χεριών του.Η συζήτηση για τα χρήματα είναι πάντα ευαίσθητη και θέματα όπως ο προγραμματισμός ακινήτων μπορεί να είναι ιδιαίτερα δύσκολα. Όταν ένας σύμβουλος αισθάνεται δυσφορία, είναι το σύνθημά του να αλλάξει το θέμα ή ακόμα και να προσεγγίσει το θέμα από διαφορετική οπτική γωνία. Είναι εξαιρετικά δύσκολο να το κάνετε αυτό σε μια συνομιλία μέσω βίντεο, όταν αυτές οι λεπτότητες δεν είναι εύκολα αντιληπτές. Το άλλο μειονέκτημα της εικονικής οικονομικής παροχής συμβουλών είναι η πιθανότητα κακής σύνδεσης. Για τους πελάτες που ταξιδεύουν, έχοντας μια σαφή σύνδεση δεν είναι πάντα μια εγγύηση. Είναι απογοητευτικό να έχετε μια συνομιλία μέσω της συνομιλίας μέσω βίντεο όταν η οθόνη παγώνει ή λέξεις που έχουν παραλειφθεί.

Είναι η Virtual Financial Advising για εσάς;

Η εικονική οικονομική συμβουλευτική δεν είναι για όλους, αλλά καθώς η τεχνολογία εξελίσσεται, περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι στρέφονται στο Διαδίκτυο για τους πελάτες τους. Εάν αισθάνεστε άνετα με την τεχνολογία και χρειάζεστε την ευελιξία και την ευκολία που παρέχει αυτό, τότε η εικονική οικονομική συμβουλή μπορεί να είναι για σας. Είναι σημαντικό για τους πελάτες να αισθάνονται μια σχέση με τον οικονομικό τους σύμβουλο. μετά από όλα, τα χρήματά σας είναι στα χέρια του συμβούλου. Μερικές φορές αυτή η σύνδεση μπορεί να γίνει μόνο προσωπικά, κάτι που δεν μπορεί να προσφέρει η εικονική οικονομική συμβουλή. Είναι επιτακτική ανάγκη να αναζητήσετε έναν οικονομικό σύμβουλο που να ταιριάζει στις συγκεκριμένες ανάγκες σας και είναι κάποιος με τον οποίο μπορείτε να είστε άνετοι και ειλικρινείς να μοιράζεστε τα προσωπικά σας στοιχεία.