Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι κατακλύζονται καθημερινά με πληροφορίες που κυμαίνονται από συναλλαγές χαρτοφυλακίου πελατών έως βασικούς δείκτες επιδόσεων για τις δικές τους επιχειρήσεις. Παρόλο που τα δεδομένα μπορούν να είναι εξαιρετικά χρήσιμα, οι περισσότεροι σύμβουλοι δεν έχουν το χρόνο να καθαρίσουν τα υπολογιστικά φύλλα και να βρουν τα ενεργά κομμάτια των πληροφοριών που χρειάζονται. Τα καλά νέα είναι ότι αυτές οι πληροφορίες μπορούν να ενοποιηθούν σε ένα εύχρηστο ταμπλό - ένα εργαλείο που επιτρέπει στους συμβούλους να βλέπουν και να διαχειρίζονται τα δεδομένα που σχετίζονται με την πρακτική τους - που παρέχει συναρπαστικές ενδείξεις με μια ματιά.

Ας ρίξουμε μια ματιά στο πώς οι σύμβουλοι μπορούν να αξιοποιήσουν τα dashboards για να παγιώσουν τις πληροφορίες και να το εξηγήσουν χρήσιμες γνώσεις για να βελτιώσουν την πρακτική τους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Top 4 εφαρμογές διαχείρισης χαρτοφυλακίου. )

Ποιες είναι οι πίνακες ελέγχου;

Τα dashboards είναι απλώς οπτικές αναπαραστάσεις σχετικών δεδομένων που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων. Για παράδειγμα, μια κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων σε ένα υπολογιστικό φύλλο δεν παρέχει άμεσες πληροφορίες, αλλά ένα γραμμικό γράφημα που δείχνει την αύξηση των εσόδων μεταφέρει γρήγορα αξία.

Υπάρχουν δύο κύριοι τύποι πινάκων ελέγχου που συνήθως χρησιμοποιούν οι οικονομικοί σύμβουλοι:

• Εσωτερικοί πίνακες ελέγχου . Αυτοί οι πίνακες ελέγχου μετράνε βασικούς δείκτες επιδόσεων για την πρακτική ενός συμβούλου, όπως τα έσοδα, τα έξοδα, τα λειτουργικά κέρδη, τα περιθώρια κέρδους, τα ποσοστά διατήρησης πελατών και τις αναλύσεις εσόδων.
• Πίνακες ελέγχου πελατών . Αυτά τα ταμπλό είναι σχεδιασμένα έτσι ώστε να βοηθούν τους πελάτες να αντλούν σημαντικές πληροφορίες από το δικό τους χαρτοφυλάκιο, όπως το χαρτοφυλάκιο χαρτοφυλακίου τους, τις πιθανές αποδόσεις, τους παράγοντες κινδύνου και την έκθεση σε συγκεκριμένες περιοχές της αγοράς.

Τα dashboards μπορούν να δημιουργηθούν χρησιμοποιώντας μια ποικιλία διαφορετικών εφαρμογών που βασίζονται σε επιτόπιες εφαρμογές και στο διαδίκτυο. Το Excel είναι η πιο δημοφιλής εφαρμογή που χρησιμοποιείται για τη δημιουργία πινάκων ελέγχου, όπου οι σύμβουλοι χρησιμοποιούν μια καρτέλα για την αποθήκευση πληροφοριών και μια άλλη για να την παρουσιάζουν οπτικά χρησιμοποιώντας διαγράμματα και άλλα στοιχεία.

Πρόσφατα, οι εφαρμογές ιστού αιχμής έχουν αυτοματοποιήσει τη διαδικασία συλλογής και προβολής δεδομένων ενώ την μοιράζονται σε όλες τις συσκευές. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Top Trends Financial Advisor για την τεχνολογία στον ορίζοντα .)

Δημιουργία πίνακα ελέγχου

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να μπουν στον πειρασμό να ρίξουν γρήγορα μαζί ένα ταμπλό ή δύο, μόνο τόσο χρήσιμο όσο τα υποκείμενα δεδομένα.

Το πρώτο βήμα για την κατασκευή ενός πίνακα ελέγχου είναι να σκεφτείτε τις μετρήσεις που θα συμπεριληφθούν στον πίνακα ελέγχου. Ενώ οι σύμβουλοι ενδέχεται να μηδενίζουν μόνο τις χρηματοοικονομικές μετρήσεις, πολλές πρακτικές θα μπορούσαν να επωφεληθούν από την εξέταση στοιχείων όπως τα ποσοστά διατήρησης πελατών και οι μετρήσεις μακροζωίας για να μετρήσουν την ποιότητα των υπηρεσιών τους. Αυτές οι μη χρηματοοικονομικές μετρήσεις μπορούν να έχουν μεγάλο αντίκτυπο στην κατώτατη γραμμή μιας πρακτικής παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών μακροπρόθεσμα.

Το δεύτερο βήμα στην κατασκευή ενός πίνακα οργάνων είναι ο προσδιορισμός του κατάλληλου τύπου απεικόνισης για τη μεταφορά των σημείων δεδομένων με τον πιο ουσιαστικό τρόπο. Για παράδειγμα, τα γραφήματα γραμμής τείνουν να μεταδίδουν τις τάσεις πολύ καλύτερα από τα γραφήματα, ενώ τα γραφήματα είναι καλύτερα να δείχνουν συγκρίσεις πολλών μετρήσεων σε ένα μόνο χρονικό πλαίσιο. Αυτές οι απεικονίσεις θα πρέπει επίσης να διατυπώνονται κατά τρόπο που να είναι εύκολο να κατανοηθούν τοποθετώντας τις σχετικές μετρήσεις δίπλα στην άλλη. (999) Αυτοματοποίηση Πινάκων Ταμπλό Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να θελήσουν να εξετάσουν την εξωτερική ανάθεση της ανάπτυξης του ταμπλό τους για να εξοικονομήσουν χρόνο και να διασφαλίσουν ότι οι πληροφορίες ενημερώνεται συνεχώς.

Οι εταιρείες όπως το GeckoBoard μετατρέπουν αυτόματα τα βασικά δεδομένα απόδοσης σε ελκυστικά ταμπλό που κρατούν τους χρήστες ενημερωμένους, με κίνητρα και με γνώμονα τα δεδομένα. Με τη διασύνδεση με περισσότερες από 60 εφαρμογές τρίτων κατασκευαστών, τα δεδομένα αυτών των πινάκων ελέγχου ενημερώνονται συνεχώς και μπορούν να εμφανιστούν σε μια ειδική οθόνη. Άλλες λύσεις όπως το SimpleKPI και το Domo παρέχουν παρόμοια λειτουργικότητα σε διάφορα διαφορετικά σημεία τιμών.

Όταν πρόκειται για δεδομένα dashboard για τους πελάτες, οι οικονομικοί σύμβουλοι ίσως θελήσουν να εξετάσουν τη χρήση αυτοματοποιημένων πύλων πελατών όπως το Blueleaf ή το eMoneyAdvisor. Αυτά τα εργαλεία περιλαμβάνουν πίνακες ελέγχου που έχουν σχεδιαστεί για να βοηθούν τους πελάτες να απεικονίζουν τα χαρτοφυλάκιά τους σε πραγματικό χρόνο, έτσι ώστε οι σύμβουλοι να μπορούν να επικεντρώσουν τις προσπάθειές τους σε πιο σημαντικά καθήκοντα. Αυτοί οι τύποι πύλες γίνονται ολοένα και πιο δημοφιλείς μεταξύ των δυνητικών πελατών, χάρη στην άνοδο των robo-advisors όπως η Weathfront και η Betterment.

Οι κατώτατοι άξονες

Τα Dashboards είναι ένας καλός τρόπος για τους οικονομικούς συμβούλους να απεικονίζουν βασικούς δείκτες απόδοσης και να βοηθούν τους πελάτες να κατανοούν τις βασικές πληροφορίες. Παρόλο που είναι δυνατή η δημιουργία πινάκων ελέγχου μέσω του Microsoft Excel ή παρόμοιων εφαρμογών, ένας αυξανόμενος αριθμός εφαρμογών ιστού καθιστά ευκολότερη από ποτέ την απεικόνιση πληροφοριών που λαμβάνονται σε πραγματικό χρόνο από πηγές τρίτων. Οι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να θελήσουν να εξετάσουν τη χρήση αυτών των υπηρεσιών για να βελτιώσουν τις υπηρεσίες πελατών τους και να αναπτύξουν την πρακτική τους. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Πώς οι Σύμβουλοι πρέπει να αναβαθμίσουν την τεχνική τους για το Fiduciary Rule

)