Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος της Vanguard έχουν ξεπεράσει σταθερά τα σημεία αναφοράς τους και παρέχουν πολλαπλά οφέλη στους επενδυτές με τα χαμηλά τέλη και άλλα χαρακτηριστικά τους. Παρόλο που οι ιστορικές επιδόσεις δεν είναι ενδεικτικές μελλοντικών επιδόσεων, οι επενδυτές θα πρέπει να λάβουν υπόψη τις επιδόσεις τους σε σχέση με τα βασικά σημεία αναφοράς.

Οι υπεραπόλοιποι αμοιβαίων κεφαλαίων με προκαθορισμένο εισόδημα παρέχουν έκθεσή τους σε διάφορα ομόλογα, όπως μακροπρόθεσμα δημοτικά ομόλογα απαλλαγμένα από φόρους και ομολογίες απαλλαγμένες από φόρους υψηλής απόδοσης. Αυτά τα τρία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος Vanguard έχουν χαμηλό έως μέτριο δυναμικό ανταμοιβής κινδύνου και έχουν επιτύχει καλύτερα τα σημεία αναφοράς τους, αντίστοιχα, κατά τη διάρκεια του τελευταίου ενός έτους, τριών ετών, πέντε ετών και, σε μια περίπτωση, τα τελευταία 10 χρόνια.

-

Μερίδια Επενδυτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων που απαλλάσσονται από την Ανωτάτη Φορολογία (VWAHX)

Οι Μετοχές Αμοιβαίων Κεφαλαίων που απαλλάσσονται από την Ανωτάτη Φορολογία Υψηλής Απόδοσης είναι ένα δημοτικό ταμείο ομολόγων που επιδιώκει να προσφέρει υψηλό αλλά βιώσιμο , επίπεδο εισοδήματος που απαλλάσσεται από φόρους σε ομοσπονδιακό επίπεδο. Υπό κανονικές συνθήκες αγοράς, το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε δημοτικά χρεόγραφα επενδυτικής ποιότητας που καθορίζονται από εθνικά αναγνωρισμένους οργανισμούς αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας. Υπάρχει μια ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 3, 000. Στη συνέχεια, οι επενδυτές χρεώνονται με ετήσιο δείκτη καθαρών δαπανών 0,2%, που είναι κατά 79% χαμηλότερος από τον μέσο όρο δημοτικών ομολόγων με παρόμοιες συμμετοχές, σύμφωνα με το Vanguard.

Το σημείο αναφοράς του Αμοιβαίου Κεφαλαίου που απαλλάσσεται από τον Φορολογικό Έντονο είναι ο Δείκτης Δημοσίου Ομολογιακού Δείκτη Barclays, ο οποίος περιλαμβάνει τα περισσότερα ομόλογα απαλλαγμένα από φόρους επενδυτικής ποιότητας που εκδίδονται από τους δήμους.

Επενδυτικές Μετοχές Εταιρικής Κεφαλαίου Μεγάλης Απόδοσης (VWEHX)

Τα Αμοιβαία Κεφαλαία Επενδυτικών Κεφαλαίων Υψηλής Απόδοσης του Vanguard είναι ένα ομολογιακό ταμείο που επιδιώκει να προσφέρει υψηλό επίπεδο εισοδήματος. Το εταιρικό κεφάλαιο Vanguard High-Yield διοικείται από την Wellington Management Company και απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 3.000 $. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρεώνει ένα χαμηλό ποσοστό ετήσιων δαπανών 0,3%, το οποίο είναι 78% χαμηλότερο από τα παρόμοια εταιρικά ομόλογα.

Το εταιρικό κεφάλαιο Vanguard High-Yield επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε εταιρικά ομόλογα που έχουν βαθμολογηθεί κάτω από Baa από την Moody's ή έχουν ισοδύναμη αξιολόγηση από οποιοδήποτε ανεξάρτητο οργανισμό αξιολόγησης ομολόγων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε εταιρικά ομόλογα υψηλού κινδύνου και υψηλής απόδοσης. Η προσέγγιση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου επιδιώκει να παρέχει σταθερό εισόδημα ελαχιστοποιώντας ταυτόχρονα την απώλεια κεφαλαίου και τις αθετήσεις υποχρεώσεων.

Ο Δείκτης Εταιρικής Σύνθετης Υψηλής Απόδοσης αποτελείται από 95% Δείκτη Τιμών Εκδότη Barclays U. S. με Υψηλή Απόδοση Ba / B 2% και 5% Barclays Ηνωμένου Βασιλείου 1-5 ετών δείκτη ομολόγων Treasury Bond.

Τα Μεσαία Αμοιβαία Κεφαλαία (VWITX)

Τα Αμοιβαία Κεφάλαια Ενδιάμεσης Απεριόριστης Φορολογικής Απεριόριστης Ακινήτων είναι ένα δημοτικό ταμείο ομολόγων που επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές ένα μέτριο, αλλά βιώσιμο επίπεδο ομοσπονδιακού φόρου -εξόφληση εσόδων.Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται ο Όμιλος Σταθερού Εισοδήματος Vanguard και χρεώνει ετήσιο δείκτη εξόδων 0,20%, δηλαδή 76% λιγότερο από τον μέσο όρο δαπανών παρόμοιων δημοτικών ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων. Για να επενδύσετε σε αυτό το ταμείο απαιτείται ελάχιστη επένδυση ύψους $ 3,000.

Υπό κανονικές συνθήκες, το ταμείο αναμένεται να διατηρήσει μια σταθμισμένη σε δολάριο μέση διάρκεια μεταξύ έξι και δώδεκα ετών. Ωστόσο, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει συνήθως σε δημοτικά ομόλογα επενδυτικής ποιότητας με προβλέψιμο προφίλ διάρκειας μεταξύ πέντε και έξι ετών. Επιπλέον, το ταμείο αναμένεται να επενδύσει τουλάχιστον το 75% των συμμετοχών του σε δημοτικά ομόλογα στις τρεις πρώτες κατηγορίες πιστοληπτικής ικανότητας που καθορίζονται από εθνικά αναγνωρισμένους οργανισμούς αξιολόγησης, όπως οι Moody's, Standard and Poor's ή η Fitch.