Η Fidelity Investments είναι μια καθιερωμένη ιδιωτική εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων που ειδικεύεται στην παροχή υπηρεσιών διαχείρισης περιουσίας και χρηματιστηριακών προϊόντων. Η Fidelity έχει πάνω από 65 χρόνια εμπειρίας στη διαχείριση των χρημάτων των επενδυτών και έχει πάνω από $ 5. 2 τρισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM). Η Fidelity έχει πάνω από 200 αμοιβαία κεφάλαια που προσφέρουν ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών προσεγγίσεων.

Η Fidelity διαθέτει μια αξιόλογη επιλογή κεφαλαίων σταθερού εισοδήματος που καλύπτουν διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και προφίλ ληκτότητας. Τα κεφάλαια σταθερού εισοδήματος της Fidelity επενδύουν σε τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία, ομόλογα μικρής διάρκειας, διεθνή ομόλογα, ομόλογα υψηλής απόδοσης και δημοτικά ομόλογα.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity Capital & Income Fund επενδύει σε εταιρικά ομόλογα μη επενδυτικής ποιότητας με κάποια κατανομή στα αποθέματα του Ηνωμένου Βασιλείου. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιλέγει τις συμμετοχές του με βάση ισχυρά και βελτιωτικά θεμελιώδη στοιχεία και εξαιρετικά ικανή διαχείριση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει πάνω από το 70% του ενεργητικού του σε ομόλογα, ενώ το υπόλοιπο διαιρείται μεταξύ ταμειακών διαθεσίμων και θέσεων μετοχών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία δαπανών 0,7%, δεν χρεώνει τέλη φορτίου και έρχεται με ελάχιστη επενδυτική απαίτηση ύψους $ 2, 500. Από τις 30 Νοεμβρίου 2015, το χαρτοφυλάκιο των ομολόγων του έχει μέση διάρκεια 4,18 έτη και 30 Η απόδοση της ημέρας SEC ήταν 4. 27%.

Το Fidelity Capital & Income Fund έχει κερδίσει μέση ετήσια απόδοση ύψους 6. 78% από το 2010 έως το 2015, ξεπερνώντας τους περισσότερους από τους συνομηλίκους της στην κατηγορία σταθερού εισοδήματος Morningstar. Λόγω της σημαντικής κατανομής της σε ομόλογα χαμηλού επιτοκίου, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι κατάλληλο για επενδυτές με υψηλή ανοχή κινδύνου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έλαβε συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar.

Ταμείο Fidelity GNMA

Το Ταμείο Fidelity GNMA επενδύει σε συμφωνίες επαναγοράς της Ginnie Mae, οι οποίες αντιπροσωπεύουν τίτλους σταθερού εισοδήματος εγγυημένους από κυβερνητικό οργανισμό. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει μια έμπειρη ομάδα διαχείρισης που επιδιώκει με σεβασμό τις εσφαλμένες χρεόγραφα. Περίπου το 90% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε ενυπόθηκα στεγαστικά χρεόγραφα (MBS), με το υπόλοιπο να κατανέμεται μεταξύ μετρητών και κρατικών ομολόγων του Ηνωμένου Βασιλείου. Από τις 30 Νοεμβρίου 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 2. 96 έτη και απόδοση SEC 30 ημερών 2. 13%. Το ταμείο Fidelity GNMA χρεώνει δείκτη δαπανών 0,45% και έχει ελάχιστη επενδυτική απαίτηση ύψους $ 2, 500. Από το 2010 έως το 2015, έχει επιδείξει μέση ετήσια απόδοση 3, 05%. Η Morningstar έδωσε συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων στο ταμείο για τη σταθερή της απόδοση.

Ταμείο Δημοτικού Εισοδήματος Fidelity Michigan

Το Ταμείο Δημοτικού Εισοδήματος της Fidelity Michigan επενδύει σε ομόλογα που εκδίδονται από δήμους στο Μίτσιγκαν. Σχεδόν όλα τα ομόλογα που κατέχει το ταμείο έχουν πιστοληπτική ικανότητα A ή μεγαλύτερη. Επειδή τα έσοδα από τις εκμεταλλεύσεις της απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους, το ταμείο αυτό είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές των οποίων το φορολογητέο εισόδημα πέφτει σε υψηλές φορολογικές κλίμακες.Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση 30 ημερών SEC είναι 1,6% και μέση διάρκεια 5,72%. Έχει δείξει μέση ετήσια απόδοση 4,5% από το 2010 έως το 2015 και έχει κερδίσει τη μεγαλύτερη συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Ο δείκτης καθαρού εξόδων του ταμείου ανέρχεται στο 0,48% και απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους $ 10,000.

Το Fidelity Corporate Bond Fund

Το Fidelity Corporate Bond Fund επενδύει σε μια ευρεία ποικιλία εταιρικών ομολόγων που εκδίδονται κυρίως από εγχώριες εταιρειών. Επειδή τα εταιρικά ομόλογα τείνουν να έχουν υψηλότερο κίνδυνο αθέτησης, αυτά τα ομόλογα παράγουν υψηλότερες αποδόσεις για τους επενδυτές. Από τις 31 Οκτωβρίου 2015, η μέση πιστοληπτική διαβάθμιση των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου ανερχόταν σε BBB, η οποία είναι η χαμηλότερη βαθμολογία για να θεωρηθεί ότι ένα ομολογία θεωρείται επενδυτικό. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο διαθέτει μεγάλα χαρτοφυλάκια ομολόγων που εκδίδονται από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως η JP Morgan Chase, η Τράπεζα της Αμερικής, η Goldman Sachs και η Royal Bank of Scotland.

Το Fidelity Corporate Bond Fund είναι ένα από τα καλύτερα εταιρικά ομόλογα που διαχειρίζεται η Fidelity και έχει λάβει συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από την Morningstar. Από το 2010 έως το 2015, το ταμείο έχει επιδείξει μέση ετήσια απόδοση ύψους 5,27%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία καθαρών εξόδων 0,45% και απαιτεί αρχική επένδυση ύψους $ 2, 500. Διαθέτει απόδοση SEC 3,3% και μέση διάρκεια 6,73 ετών.