Τα μέσα σταθερού εισοδήματος προσφέρουν στους συντηρητικούς επενδυτές τη δυνατότητα να αποκτήσουν τρέχον εισόδημα με εύλογο κίνδυνο. Η αγορά χρεογράφων στις Ηνωμένες Πολιτείες πέρασε μερικά επεισόδια μεταβλητότητας το 2015, καθώς οι φόβοι της παγκόσμιας οικονομικής επιβράδυνσης οδήγησαν πολλούς επενδυτές να εγκαταλείψουν την ασφάλεια των ομολόγων, ιδίως των μέσων υποχρέωσης του Δημοσίου Ταμείου. Μετά την αύξηση του πρώτου επιτοκίου, το Ομοσπονδιακό Αποθεματικό του Ηνωμένου Βασιλείου επιδιώκει να συνεχίσει σταδιακά να αυξάνει το ποσοστό των ομοσπονδιακών κεφαλαίων το 2016, γεγονός που μπορεί να δημιουργήσει ανοιχτά αποτελέσματα για την αγορά ομολόγων. Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται να επενδύσουν σε διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια μέσων σταθερού εισοδήματος με παθητική διαχείριση μπορούν να το κάνουν με λογικές δαπάνες χρησιμοποιώντας αμοιβαία κεφάλαια με σταθερό εισόδημα.

- Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (AUM): 962 εκατομμύρια δολάρια

Απόδοση μέσου ετήσιου καθαρού ενεργητικού (NAV) 2010-2015: 1 ->

Fidelity Spartan Ο δείκτης Fidelity Spartan για το βραχυπρόθεσμο ομόλογο δημοσίου ομολόγων Fidelity Advantage Class παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη ομολόγων Treasury Bond των ΗΠΑ 1-5 ετών, ο οποίος αποτελείται από τις ΗΠΑ Υποχρεώσεις διαθεσίμων με διάρκεια ζωής μεταξύ ενός και πέντε ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί τεχνικές δειγματοληψίας για την παρακολούθηση του υποκείμενου δείκτη και συνήθως διατηρεί τη ληκτότητα του χαρτοφυλακίου του σε τρία ή λιγότερα έτη. Λόγω του πολύ χαμηλού κινδύνου αθέτησης υποχρέωσης και του βραχυπρόθεσμου χαρακτήρα των συμμετοχών της, το Α / Κ έχει χαμηλή απόδοση 30 ημερών SEC 1,30%. Η μέση διάρκεια του αμοιβαίου κεφαλαίου των 2.62 ετών καθιστά πολύ λιγότερο ευαίσθητη στις μεταβολές των επιτοκίων σε σύγκριση με άλλα ταμεία με μεγαλύτερες διάρκειες.

Το ταμείο έχει ένα από τα χαμηλότερα ποσοστά καθαρών εξόδων μεταξύ των συνομηλίκων του στη σύντομη κατηγορία της κυβέρνησης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει λάβει συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από την Morningstar για τις επιδόσεις του με βάση τις εκτιμήσεις του κινδύνου. Ενώ το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει χρεώσεις φόρου, απαιτεί από τους επενδυτές να συνεισφέρουν τουλάχιστον 10.000 δολάρια για να αρχίσουν να επενδύουν στο ταμείο.

Μετοχικό Κεφάλαιο Μετοχικού Κεφαλαίου Ενδιάμεσου και Πραγματικού Κεφαλαίου Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδυτών

AUM: $ 22. 5 δισεκατομμύρια

Μέση ετήσια απόδοση ΚΑΕ 2010-2015: 3. 91%

Ποσοστό Καθαρών Κερδών: 0. 2%

Μετοχικό Κεφάλαιο Ενδιάμεσης Αξίας Μετοχικού Κεφαλαίου Μετοχών Investor Shares παρακολουθεί την απόδοση του Barclays Αμερικανικός δείκτης προσαρμοσμένος κατά 5 έως 10 έτη κυβέρνηση / πιστωτικό ρευστό. Ο δείκτης αποτελείται από εγχώρια εταιρικά και επενδυτικά αξιώματα εξωτερικού δημόσιου χρέους των ΗΠΑ με διαβαθμισμένη πιστοληπτική διαβάθμιση πέντε έως 10 ετών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρησιμοποιεί τεχνικές δειγματοληψίας για να ελαχιστοποιήσει τις συναλλαγές στο χαμηλότερο δυνατό σφάλμα παρακολούθησης. Περίπου το 52% του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύεται σε κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και ομόλογα οργανισμών, ενώ το 25% του ενεργητικού του ταμείου αντιπροσωπεύει εταιρικά ομόλογα που εκδίδονται από βιομηχανικές εταιρείες.Τα ομόλογα που εκδίδονται από εταιρείες παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχουν περίπου 13% κατανομή.

Η μέση διάρκεια του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ανέρχεται συνήθως στα 6. 5 χρόνια και η απόδοση SEC του σε 30 ημέρες είναι 2. 66%. Το κεφάλαιο έχει λάβει συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δεν χρεώνει τις επιβαρύνσεις των επενδυτών και απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 3.000 $.

AUM: 268 εκατομμύρια δολάρια

Μέση ετήσια απόδοση NAV 2010-2015: 2 . Το δείκτη Schwab Treasury Inflation Protected Securities Fund παρακολουθεί την απόδοση του Δείκτη TIP (Treasury Inflation-Protected Securities) της Τράπεζας των ΗΠΑ (Σειρά L) SM. Ο δείκτης συγκριτικής αξιολόγησης αποτελείται από όλα τα συμβόλαια TIPS που εκδίδονται από το δημόσιο, με τουλάχιστον ένα έτος μέχρι τη λήξη τους, βαθμολογίες επενδυτικής ποιότητας και 250 εκατομμύρια δολάρια ή και περισσότερο εκκρεμής ονομαστικής αξίας. Όλες οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου εκφράζονται σε δολάρια ΗΠΑ και το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν εκτίθεται σε συναλλαγματικούς κινδύνους από ξένες εταιρείες. Περίπου το ένα τρίτο των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε ονομαστικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου, ενώ το υπόλοιπο επενδύεται σε συμβόλαια ΗΠΑ.

Λόγω του συνεχιζόμενου χαμηλού πληθωρισμού, τα συμβόλαια TIPS προκάλεσαν αρνητικές αποδόσεις το 2015. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο του Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index έχει μέση διάρκεια 7,69 ετών και απόδοση SEC 30 ημερών -1. 52%. Η Morningstar έδωσε στο ταμείο συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει έξοδα φόρτωσης και απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους $ 100.

Μετοχικό Κεφάλαιο Μετοχών Επενδυτών

AUM: $ 13. 1 δισεκατομμύριο

μέση ετήσια απόδοση NAV 2012-2015: -0. 96%

Ποσοστό Καθαρών Κερδών: 0. 2%

Τα Μερίδια Επενδυτών του Βραχυπρόθεσμου Προγράμματος Προστασίας από τον πληθωρισμό της Vanguard παρακολουθούν την απόδοση των Δείκτη Χρόνου 0-5 ετών της Barclays U. S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS). Ο δείκτης συγκριτικής αξιολόγησης αποτελείται από δημόσιες υποχρεώσεις του υπουργείου Οικονομίας των ΗΠΑ που προστατεύονται από τον πληθωρισμό με εναπομένουσες διάρκειες μικρότερες των πέντε ετών. Λόγω της μικρότερης διάρκειάς της, το ταμείο είναι λιγότερο ευαίσθητο στον πραγματικό κίνδυνο επιτοκίου, αλλά έχει επίσης χαμηλότερες αποδόσεις σε σχέση με ένα πιο μακροχρόνιο ταμείο TIPS. Περίπου το 60% των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι τα συμβόλαια U. S. TIPS, ενώ περίπου 30% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε ονομαστικά ομόλογα του Δημοσίου του Ηνωμένου Βασιλείου.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει πολύ μικρότερη διάρκεια 2. 3 χρόνια σε σχέση με το αντίστοιχο της Schwab, καθιστώντας τον πολύ λιγότερο ευαίσθητο στις μεταβολές των επιτοκίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση 30 ημερών SEC 0,25%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έλαβε συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει χρεώσεις φόρου και απαιτεί ελάχιστη επένδυση $ 3.000.