Το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2050 ("VFIFX") ξεκίνησε τον Ιούνιο του 2006 και συγκέντρωσε $ 9. 4 δισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM). Το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου ανήκει σε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων κύκλου ζωής και είναι ένα ταμείο κεφαλαίων. Τα υποκείμενα αμοιβαία κεφάλαια της Vanguard επενδύουν σε μετοχές και τίτλους σταθερού εισοδήματος, των οποίων η κατανομή μεταβάλλεται ομαλά καθώς πλησιάζει η ημερομηνία στόχου του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο προορίζεται να είναι μία επενδυτική εταιρεία μεμονωμένων στρατηγικών για τα άτομα που επιθυμούν να συνταξιοδοτηθούν γύρω στο 2050. Το ταμείο διοικείται από την ομάδα Vanguard, μια απόλυτα σεβαστή εταιρία διαχείρισης πλούτου που λειτουργεί από το 1975 και με περίπου 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε παγκόσμιο AUM. Η πρωτοπορία είναι πιο γνωστή για τα χαμηλού κόστους αμοιβαία κεφάλαια και τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια.

AD:

Φιλοσοφία επενδύσεων

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ανήκει στην οικογένεια των Αμοιβαίων Κεφαλαίων Προσανατολισμού Vanguard, τα οποία παρέχουν μια απλή προσέγγιση στην επένδυση σε συνταξιοδότηση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε αμοιβαία κεφάλαια δείκτη Vanguard που έχουν ευρεία διαφοροποίηση σε χιλιάδες εγχώριες και ξένες μετοχές και χρεόγραφα σταθερού εισοδήματος. Ξεκινά με μια αρκετά επιθετική κατανομή ενεργητικού, ευνοώντας τις ξένες και εγχώριες μετοχές με κατανομή περίπου 90%, ενώ το υπόλοιπο επενδύεται σε ξένα και εγχώρια ομόλογα. Καθώς το αμοιβαίο κεφάλαιο προσεγγίζει την ημερομηνία στόχου του, αρχίζει σταδιακά να προσαρμόζει την κατανομή του ενεργητικού υπέρ των ομολόγων, διαιρώντας τις συμμετοχές του 50/50 μεταξύ μετοχών και ομολόγων. Καθώς το ταμείο ξεπερνά την ημερομηνία στόχου του, το χαρτοφυλάκιο του συνεχίζει να κινείται προς μια πιο συντηρητική κατανομή, με τα ομόλογα και τις αγορές χρήματος να κυριαρχούν στα περιουσιακά του στοιχεία. Σε αντίθεση με τους συνομηλίκους της, το ταμείο σταθερά κολλάει στην ολισθηρότητά του, αντί να προσπαθεί να φτάσει στο χρόνο.

- <> Σύνθεση χαρτοφυλακίου

Από την 31η Ιανουαρίου 2016, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο κατέχει τέσσερα κεφάλαια Vanguard που καταλήγουν σε κατανομή 89,70% στα αποθέματα, 10,03% 0,22% κατανομή σε βραχυπρόθεσμα αποθεματικά. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επένδυσε το 54% των στοιχείων του ενεργητικού του στο δείκτη Vanguard Total Stock Market του μετοχικού κεφαλαίου επενδυτών (VTSMX), 36% στην μετοχή Vanguard Total Vanguard Total Stock Index του μετοχικού κεφαλαίου (VGTSX), 6,9% (VTBIX) και 3,1% στο μετοχικό κεφάλαιο των επενδυτών (VTIBX) του μετοχικού κεφαλαίου του Διεθνούς Ομολογιακού Δανείου (Vanguard Total Bond Index). Το άνοιγμα του μετοχικού κεφαλαίου του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι αρκετά διαφοροποιημένο σε διάφορους τομείς, καθώς κανένας τομέας δεν έχει πάνω από 18% κατανομή του συνολικού μετοχικού κεφαλαίου, αν και η έκθεσή του σε ομολογίες είναι συγκεντρωμένη στα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και σε εταιρικά ομόλογα υψηλής ποιότητας.

Διαχείριση κεφαλαίων

Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται ο William Coleman και ο Walter Nejman από το 2013. Η Coleman έχει 10ετή επενδυτική εμπειρία, από τη στιγμή που εντάχθηκε στην Vanguard το 2006.Ο Nejman έχει 11 χρόνια εμπειρίας στον τομέα των επενδύσεων από τότε που ξεκίνησε την οικονομική του σταδιοδρομία στην Vanguard το 2005. Οι πολιτικές κατανομής περιουσιακών στοιχείων του ταμείου εποπτεύονται από την επενδυτική συμβουλευτική και ερευνητική ομάδα της Vanguard, η οποία φέρνει εμπειρογνωμοσύνη και ανάλυση της έρευνας στους διαχειριστές του ταμείου.

Επενδυτικοί όροι

Το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2050 είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρέωση και είναι ένα από τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια στην κατηγορία στόχου 2046-2050. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη καθαρών εξόδων 0,16%, το οποίο είναι σημαντικά χαμηλότερο από το μέσο όρο δαπανών 0,45% για τους συνομηλίκους του με παρόμοιους επενδυτικούς στόχους. Απαιτεί μια αρχική επένδυση τουλάχιστον $ 1, 000.