Η Vanguard είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο. Με βάση το Valley Forge της Πενσυλβανίας, η εταιρεία έχει τοποθετηθεί στην επενδυτική κοινότητα ως ένας από τους χαμηλότερους προμηθευτές αμοιβαίων κεφαλαίων. Η Vanguard προσφέρει στους πελάτες της πάνω από 280 διαφορετικά κονδύλια, με τον μέσο όρο της χαμηλότερης απόδοσης στη βιομηχανία μόλις 0,18%. Από τις 31 Δεκεμβρίου 2014, η εταιρεία έχει πάνω από 20 εκατομμύρια επενδυτές, συνολικού ύψους σχεδόν 3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων συνολικού ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM).

AD:

Η Vanguard προσφέρει μια ποικιλία επενδυτικών μέσων για εκείνους τους επενδυτές που αναζητούν εισοδηματικές προσδοκίες. Η εταιρεία προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) σε διάφορες κατηγορίες και στρατηγικές περιουσιακών στοιχείων.

Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια

Ο πιο παραδοσιακός τομέας για το εισόδημα είναι μέσω της επένδυσης στην αγορά ομολόγων. Η Vanguard προσφέρει 36 διαφορετικούς τύπους ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων, τα οποία ταξινομούνται βάσει πιστωτικής ποιότητας, τύπου και ωριμότητας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο με την υψηλότερη απόδοση είναι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εταιρικών Ομολογιών Υψηλού Επιπέδου. Υπεύθυνη για τη διαχείριση του Wellington, το ταμείο παράγει απόδοση 6,33% και δείκτη εξόδων 0,3%, καθιστώντας το ένα πολύ ελκυστικό ταμείο για επενδυτές που αναζητούν εισόδημα.

AD:

Η Vanguard προσφέρει επίσης αρκετά αφορολόγητα αμοιβαία κεφάλαια για επενδυτές εισοδήματος που είναι ευαίσθητοι στη φορολογία. Το μακροπρόθεσμο απαλλασσόμενο Φορολογικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο προσφέρει ομοσπονδιακό εισόδημα απαλλαγμένο από φόρους, κρατώντας μακροπρόθεσμα δημοτικά ομόλογα υψηλής ισότητας. Υπό τη διαχείριση της ομάδας σταθερού εισοδήματος της Vanguard, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει χαμηλό λόγο δαπανών 0,2% και απόδοση 2,19%.

Χρηματιστηριακά Αμοιβαία Κεφάλαια

Με τους επενδυτές να ανησυχούν για την απειλή αύξησης των επιτοκίων, πολλοί έχουν συσσωρεύσει μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα για να ικανοποιήσουν τις ανάγκες εισοδήματός τους. Η Vanguard προσφέρει αρκετά μερίσματα για το συγκεκριμένο σκοπό. Το Ταμείο υψηλότερων αποδόσεων είναι το Ταμείο Δείκτη Υψηλών Μερισματικών Κεφαλαίων Vanguard. Το κεφάλαιο αυτό διαχειρίζεται ο Όμιλος Επενδύσεων Vanguard και κατέχει μετοχές σε εταιρείες που περιλαμβάνουν τη Microsoft, την Exxon Mobil και την Wells Fargo. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 3,3% και δείκτη εξόδων 0,18%, δηλαδή 84% χαμηλότερο από τον μέσο όρο δαπανών για ταμεία με παρόμοιες συμμετοχές.

AD:

Ένα από τα πιο δημοφιλή κεφάλαια Vanguard προσφέρει είναι το Δείκτη Εκτίμησης Μερίσματος. Αυτό το ταμείο φαίνεται να επενδύει σε εταιρείες υψηλής ποιότητας που έχουν ιστορία αύξησης των μερισμάτων τους. Με κορυφαίες συμμετοχές όπως η Johnson & Johnson, η Coca-Cola και η Procter & Gamble, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει εξαιρετικό ιστορικό. Έχει επίσης μία από τις χαμηλότερες αναλογίες δαπανών στο 0. 1%, ωστόσο παρέχει απόδοση 2. 33%.

Ισορροπημένα Αμοιβαία Κεφάλαια

Μαζί με τα παραδοσιακά αμιγώς αμοιβαία κεφάλαια αποθεμάτων και ομολόγων, η Vanguard προσφέρει στους επενδυτές αρκετές ισορροπημένες στρατηγικές.Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν ταμεία προθεσμίας, τα οποία είναι λύσεις χαμηλής συντήρησης και αυτοχρηματοδότησης για επενδυτές που επιθυμούν μια προσέγγιση hands-off. Η Vanguard προσφέρει επίσης τέσσερα διαφορετικά κεφάλαια κινδύνου-στόχου, τα οποία επενδύουν ανάλογα με την ανοχή κινδύνου.

Ένα από τα πιο δημοφιλή ισόρροπα αμοιβαία κεφάλαια της Vanguard είναι το Ταμείο Εισοδήματος Wellesley. Τη διαχείριση της Wellington Company, το 40ετές εισοδηματικό ταμείο προσδίδει στους επενδυτές τόσο μετοχές υψηλής ποιότητας όσο και επενδυτικά ομόλογα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία εξόδων 0,25% και τρέχουσα απόδοση 3%. Το Ταμείο Εισοδήματος Wellesley είναι μια εξαιρετική λύση για τους επενδυτές που αναζητούν εκτίμηση με ένα υγιές εισόδημα από μερίσματα.

ETFs Bond

Η Vanguard προσφέρει μια ποικιλία λύσεων για επενδυτές που αναζητούν παθητική επένδυση μέσω ETF. Το υψηλότερο εισόδημα που παράγει ομόλογο ETF είναι το μακροπρόθεσμο ταμείο εταιρικών ομολόγων (NASDAQ: VCLT VCLTVng Ln-Trm Cprt94, 75 + 0, 06% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Με απόδοση 5,02% και χαμηλό δείκτη δαπανών 0,1%, πρόκειται για μια πολύ ελκυστική επένδυση για τους αιτούντες εισόδημα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να προσφέρει υψηλό και βιώσιμο επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος, επενδύοντας ταυτόχρονα σε μακροπρόθεσμα εταιρικά ομόλογα υψηλής ποιότητας.

Ένα άλλο ομολογιακό δάνειο που παράγει έσοδα είναι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Bond Market (NYSEARCA: BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0,7% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ). Αυτό παρέχει στους επενδυτές ευρεία έκθεση στην αμερικανική αγορά ομολόγων επενδυτικής ποιότητας. Υπεύθυνη για τη διαχείριση της ομάδας Vanguard Fixed Income, αυτό το ETF είναι ένα από τα πιο φθηνά στον κλάδο, με αναλογία δαπανών 0,7%. Πρόκειται για μια μεγάλη επένδυση για την έκθεση στη συνολική αγορά ομολόγων, παρέχοντας μέτρια απόδοση 2,4%.

Χρηματιστήριο ETFs

Η Vanguard προσφέρει 17 αποθέματα ETF στη σειρά της, όλα με απόδοση που κυμαίνεται από 3. 4 έως 0. 77%. Το ETF με τα μεγαλύτερα αποθέματα είναι η μετοχή ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82, 68-0, 17% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο σκοπεύει να παρέχει τις επενδυτικές αποδόσεις κοινών μετοχών με εταιρείες που έχουν υψηλές μερισματικές αποδόσεις. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει πάνω από 435 αποθέματα αλλά έχει χαμηλό λόγο δαπανών 0,1%. Με απόδοση 3,4%, αυτό το ταμείο θα πρέπει να προσελκύσει επενδυτές που αναζητούν εισόδημα με τις αποδόσεις των επενδύσεων που συνδέονται με τα αποθέματα.

Ένα από τα πιο δημοφιλή ETFs του Vanguard είναι το Vanguard S & P 500 (NYSEARCA: VOO VOOVanguard S & P500237, 79 + 0, 15% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 Δείκτης Standard & Poor's (S & P) 500. Αυτό δίνει στους επενδυτές μεγάλη διαφοροποίηση της αγοράς με πολύ χαμηλό κόστος 0. 05%. Με τα επιτόκια να παραμένουν χαμηλά στο εγγύς μέλλον, οι επενδυτές χρησιμοποίησαν τα αποθέματα για να ικανοποιήσουν τις ανάγκες εισοδήματός τους. Παρόλο που το κεφάλαιο αυτό επενδύεται σε όλα τα αποθέματα της S & P 500, παράγει ακόμα απόδοση 2,12%, η οποία είναι συγκρίσιμη με πολλά ταμεία σταθερού εισοδήματος.

Η Vanguard προσφέρει επίσης τομεακά ειδικά ETF που κατανέμουν τη συνολική αγορά. Ο τομέας ETF με τις υψηλότερες αποδόσεις είναι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Utilities (NYSEARCA: VPU VPUVanguard Utilts121.12-0. 30% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Το κεφάλαιο αυτό επενδύει σε εταιρείες που διανέμουν ηλεκτρική ενέργεια, νερό, φυσικό αέριο και ενέργεια. Με κορυφαίες εκμεταλλεύσεις που περιλαμβάνουν Duke Energy και NextEra Energy, το ταμείο παράγει απόδοση 3,75%. Αυτό δίνει τη διαφοροποίηση των επενδυτών στον τομέα αυτό με χαμηλό κόστος 0,1%.

Περίληψη των Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard

Η Vanguard προσφέρει μια μεγάλη ποικιλία λύσεων για τους επενδυτές που προσανατολίζονται προς το εισόδημα. Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν από ενεργή ή παθητική διαχείριση μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων ή ETF. Μπορούν επίσης να επιλέξουν περαιτέρω με βάση μετοχές, ομόλογα ή συνδυασμό μέσω ενός ισορροπημένου ταμείου. Η πρωτοπορία επιτρέπει στους επενδυτές να προβάλλονται σύμφωνα με την υψηλότερη απόδοση ή τη χαμηλότερη αναλογία εξόδων. Συνολικά, η Vanguard προσφέρει πολλές επενδύσεις που πρέπει να είναι κατάλληλες για τους περισσότερους επενδυτές που αναζητούν εισόδημα.