Η Vanguard Group είναι ένας από τους μεγαλύτερους και πιο αναγνωρίσιμους διαχειριστές επενδύσεων στον κόσμο. Ιδρύθηκε από τον John Bogle το 1975, η εταιρεία έχει αναπτύξει μια φήμη ως μια καλά διαχειριζόμενη επιχείρηση επενδύσεων με το χαμηλότερο μέσο κόστος στη βιομηχανία. Βασισμένη στο Valley Forge της Πενσυλβάνια, η Vanguard έχει πάνω από 20 εκατομμύρια επενδυτές και σχεδόν 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε παγκόσμια περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM), από τις 31 Δεκεμβρίου 2015. Οι εργαζόμενοι της εταιρείας πάνω από 14.000 άτομα σε όλο τον κόσμο, όπως η Κίνα, η Αυστραλία, η Γαλλία, η Ιαπωνία και ο Καναδάς. Επί του παρόντος, η Vanguard προσφέρει περίπου 160 κεφάλαια με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο και πάνω από 120 διεθνή ταμεία, με συνολικό μέσο όρο δαπανών 0,18%. Το Vanguard προσφέρει διάφορες επιλογές αμοιβαίων κεφαλαίων για την κατανομή περιουσιακών στοιχείων, όπως η σειρά Target Retirement, η σειρά LifeStrategy και το Ταμείο Διαχειριζόμενων Πληρωμών.

AD:

Αμοιβαία κεφάλαια συνταξιοδότησης στόχου

Μια από τις πιο δημοφιλείς σειρές κεφαλαίων κατανομής περιουσιακών στοιχείων είναι τα ταμεία συνταξιοδότησης στόχου της Vanguard. Η επαγγελματικά διαχειριζόμενη σειρά παρέχει αυτόματη επανεξισορρόπηση και αποτελεί μια εξαιρετική λύση για τους επενδυτές που θέλουν να αναβάλουν τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων. Κάθε ένα από τα 11 κεφάλαια της σειράς έχει ένα συγκεκριμένο έτος συνδεδεμένο με το όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου του, που κυμαίνεται από το Target Retirement 2010 έως το Retirement Target 2060. Οι αριθμοί αυτοί αντιστοιχούν στην αναμενόμενη ημερομηνία συνταξιοδότησης του επενδυτή. Καθώς ο επενδυτής πλησιάζει την ημερομηνία στόχου, το ταμείο αυτόματα εξισορροπείται αυτόματα για να γίνει πιο συντηρητικό. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο αποτελείται από μια ποικιλία άλλων αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard, παρέχοντας στους επενδυτές ένα πολύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μεταξύ των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.

AD:

Το πιο συντηρητικό ταμείο είναι το Ταμείο συνταξιοδότησης 2010 Target. Το κεφάλαιο αυτό είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που έχουν ήδη συνταξιοδοτηθεί ή έχουν ελάχιστη ανοχή για κινδύνους. Για να μειωθεί ο κίνδυνος και η μεταβλητότητα στο χαρτοφυλάκιο, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μόνο 34% έκθεση στη χρηματιστηριακή αγορά. Από το 34% των μετοχών, το 20% επενδύεται στην εγχώρια αγορά και το υπόλοιπο 14% είναι σε διεθνείς μετοχές. Το υπόλοιπο 66% κατανέμεται μεταξύ του συνολικού δείκτη της αγοράς ομολόγων, των διεθνών ομολόγων και των βραχυπρόθεσμων τίτλων που προστατεύονται από τον πληθωρισμό. Για χαμηλό δείκτη δαπανών 0,14%, οι ανεπιθύμητοι επενδυτικοί κίνδυνοι αποκτούν ένα καλά διαχειριζόμενο, διαφοροποιημένο ταμείο που αποφέρει περίπου 2%.

AD:

Για τους νεότερους ή πιο ανεκτικούς επενδυτές, η Vanguard προσφέρει το Ταμείο συνταξιοδότησης 2060. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει την υψηλότερη έκθεση στα αποθέματα της σειράς, σε ποσοστό σχεδόν 90%. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει 55% στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Index Index και στο 36% στο Ταμείο Συνολικού Δείκτη Τιμών. Το υπόλοιπο 10% επενδύεται στο Ταμείο Δείκτη Αγοράς Ομολόγων και στο Διεθνές Ταμείο Δείκτη Εγγύησης. Το κεφάλαιο αυτό δίνει στους επενδυτές μεγάλη έκθεση στο συνολικό χρηματιστήριο, για εξαιρετικά χαμηλή δαπάνη 0.16%.

Vanguard LifeStrategy Funds

Η Vanguard προσφέρει τη σειρά LifeStrategy για επενδυτές που ενδιαφέρονται περισσότερο να παραμείνουν σε ένα συγκεκριμένο επίπεδο κινδύνου. Στο πλαίσιο αυτής της σειράς υπάρχουν τέσσερα κονδύλια: το Ταμείο LifeStrategy Εισοδήματος, το Ταμείο Συντηρητικής Ανάπτυξης LifeStrategy, το Ταμείο Μέσης Ανάπτυξης LifeStrategy και τα Ταμεία Ανάπτυξης LifeStrategy. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει ένα συγκεκριμένο ποσοστό σε μετοχές και σταθερό εισόδημα, σύμφωνα με το προφίλ κινδύνου.

Οι επενδυτές με χαμηλότερο επίπεδο κινδύνου θα πρέπει να επιλέγουν το LifeStrategy Income Fund. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επικεντρώνεται στην επένδυση κυρίως σε ομόλογα, με πάνω από το 80% επενδύεται σε αυτή την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Για δαπάνες ύψους 0,14%, το ταμείο υπερέβη το όριο αναφοράς από την έναρξή του το 1994, παρέχοντας στους επενδυτές μέση ετήσια απόδοση ύψους 6,37%.

Το ταμείο υψηλού κινδύνου της σειράς είναι το LifeStrategy Growth Fund, με δαπάνη 0,17%. Επί του παρόντος, το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύεται σε 48% εγχώριο μετοχικό κεφάλαιο, 32% διεθνές μετοχικό κεφάλαιο, 14% ομόλογα και 6% διεθνή ομόλογα. Η στρατηγική αυτή έδωσε στους επενδυτές μια σταθερή απόδοση 7,33% από την ίδρυσή της το 1994, με χαμηλότερο κίνδυνο να δημιουργήσουν ένα βήτα 0. 77.

Ταμείο Vanguard Managed Payout

Το Ταμείο Vanguard Managed Payout Fund είναι για επενδυτές που αναζητήστε μια τακτική μηνιαία πληρωμή που έχει σχεδιαστεί για να συμβαδίσει με τον πληθωρισμό με την πάροδο του χρόνου. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο στοχεύει σε ετήσιο ποσοστό διανομής 4%, το οποίο είναι το πρότυπο για μια βιώσιμη ροή εισοδήματος μακροπρόθεσμα. Η πρωτοπορία επιτρέπει στους δυνητικούς επενδυτές να δουλεύουν προς τα πίσω από το ποσό που επιθυμούν να λαμβάνουν σε μηνιαία βάση. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που επιδιώκει να λάβει $ 500 το μήνα θα χρειαστεί να επενδύσει $ 150,721 στο ταμείο. Επί του παρόντος, το κεφάλαιο επενδύεται σε μετοχές 60%, 18% ομολογίες, 17% εναλλακτικές και 5% σε βασικά προϊόντα. Πρόκειται για μια εξαιρετικά διαχειριζόμενη λύση για τους επενδυτές που αναζητούν μηνιαίο εισόδημα με ετήσια δαπάνη μόλις 0,42%.