Εάν γνωρίζετε έναν οικονομικό σύμβουλο, σκεφτείτε να σέβεστε τον χρόνο και τη σκληρή δουλειά που έχει κάνει το άτομο σε αυτή την προσπάθεια. Πολλοί άνθρωποι με όνειρα να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι θα ξεκινήσουν με μια εστιασμένη πορεία στο Πανεπιστήμιο της Νέας Υόρκης, το Texas Tech, το Κολλέγιο Οικονομικού Σχεδιασμού ή το JR Financial Group. Μετά από αυτό, προκειμένου να γίνει πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής, το συγκεκριμένο άτομο πρέπει να κάνει μια δοκιμασία με ένα ποσοστό 60% περίπου για την πρώτη προσπάθεια.

Όταν όλα πάνε καλά, τότε ένας οικονομικός σύμβουλος πρέπει να εκπαιδεύσει τον εαυτό του όσον αφορά τις επενδύσεις, την ασφάλιση, τα στεγαστικά δάνεια, τους φόρους και πολλά άλλα. Ο απώτερος στόχος είναι να εκπαιδεύσει τους πελάτες σχετικά με το πώς να δαπανήσουν και να σώσουν για την επίτευξη μακροπρόθεσμων στόχων. Αυτό δεν είναι μια προσέγγιση μιας στρατηγικής-καλύπτει όλα. Αντίθετα, οι στρατηγικές πρέπει να σχεδιαστούν κατά περίπτωση με βάση την τρέχουσα οικονομική κατάσταση και τους στόχους του πελάτη. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Τα καλύτερα σχολεία για τον οικονομικό προγραμματισμό και Θέλετε να είστε χρηματοοικονομικός προγραμματιστής; - <-> Απασχόληση Υψηλής Πίεσης Για να σας δώσουμε μια ιδέα σχετικά με την πίεση που ασκεί σε αυτό το επάγγελμα, συνεπάγεται ενεργά τη διαχείριση των επενδύσεων ενός πελάτη που περιλαμβάνει μετοχές, ομόλογα, ETF, ομόλογα και άλλα. Παρά τους μακροπρόθεσμους στόχους, ένας οικονομικός σύμβουλος θα παρέχει συνήθως τριμηνιαίες δηλώσεις για αξιολόγηση και απόδοση των περιουσιακών στοιχείων.

Ακόμη και οι καλύτεροι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να έχουν ένα κακό τρίμηνο, το οποίο είναι πολύ μικρό χρονικό διάστημα στον επενδυτικό κόσμο. Είναι απαραίτητο οι οικονομικοί σύμβουλοι να βοηθήσουν τους πελάτες να κατανοήσουν ότι δεν είναι έμποροι, αλλά σύμβουλοι που στοχεύουν να παραμείνουν στην πορεία και να παρέχουν ρεαλιστικές μακροπρόθεσμες αποδόσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν τους Πελάτες Stomach Volatility

.)

Ένας καλός οικονομικός σύμβουλος θα ενημερώσει επίσης τους πελάτες σχετικά με τον τρόπο μεγιστοποίησης των φορολογικών δηλώσεων με βάση τις κρατήσεις και τις απαλλαγές, θα βοηθήσει έναν πελάτη να καταλάβει πώς να πληρώσει για το κολλέγιο του παιδιού του και πώς να προετοιμαστεί φορολογικά για συνταξιοδότηση. Αυτό πηγαίνει πολύ πιο βαθιά από ό, τι θα αντιληφθούσαν πολλοί λαϊκοί και περιλαμβάνει τις προβλέψεις για τον πληθωρισμό, την αναμενόμενη ανατίμηση του ενεργητικού και το προσδόκιμο ζωής. Με αυτές τις πληροφορίες, ένας εξειδικευμένος οικονομικός σύμβουλος μπορεί να συστήσει αλλαγές στις δαπάνες και τις εξοικείωσεις ενός πελάτη. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: 5 Σύμβουλοι ζωτικής σημασίας θα πρέπει να ρωτούν νέους πελάτες

.

Όλα αυτά μπορεί να μοιάζουν πολύ σκληρά και αυτό συμβαίνει. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι οικονομικοί σύμβουλοι χρειάζονται βοήθεια. Βοήθεια και Εργαλεία Οι οικονομικοί προγραμματιστές ζουν σε ένα δυναμικό επιχειρηματικό περιβάλλον όπου είναι επιτακτική ανάγκη να συμβαδίζουν με τις πρόσφατες αλλαγές και τη σύγχρονη τεχνολογία. Για παράδειγμα, ένας καλός οικονομολόγος στο σημερινό κόσμο χρησιμοποιεί ένα CRM, ή τη Διαχείριση Σχέσεων Πελατών.Ο όρος αυτός είναι αυτονόητος, αλλά η investopedia προσφέρει έναν πιο εμπεριστατωμένο ορισμό:

"Οι αρχές, οι πρακτικές και οι οδηγίες που ακολουθεί ο οργανισμός όταν αλληλεπιδρά με τους πελάτες του. Από την άποψη του οργανισμού, αυτή η όλη σχέση όχι μόνο περιλαμβάνει την άμεση πτυχή της αλληλεπίδρασης, όπως είναι οι διαδικασίες πωλήσεων ή / και υπηρεσιών, αλλά και στην πρόβλεψη και ανάλυση των τάσεων και των συμπεριφορών των πελατών, οι οποίες τελικά συμβάλλουν στην ενίσχυση της συνολικής εμπειρίας του πελάτη

. "

Απλούστερα, ένα CRM επιτρέπει σε έναν οικονομικό σύμβουλο να:

Διαχείριση επαφών και πελατών Πλατφόρμες πρόσβασης που θα εμφανίζονται στους πελάτες μέσω smartphones και tablet

> Η βελτιωμένη τεχνολογία έχει οδηγήσει σε βελτιωμένη χρονική αποδοτικότητα. Σκεφτείτε πώς οι δημόσιες εταιρείες προσπαθούν πάντα να μειώσουν το κόστος, προκειμένου να βελτιώσουν την κατώτατη γραμμή. Οι οικονομικοί σύμβουλοι ακολουθούν μια παρόμοια προσέγγιση, αλλά συχνά αρχίζουν με το χρόνο. (

• Κάντε κλικ εδώ για μια λίστα προμηθευτών λογισμικού CRM

• .)

• Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι δεν μπορούν να το πάνε μόνοι τους. Ανεξάρτητα από το πόσο καλός είναι κάποιος σε αυτό που κάνουν, ένα σύστημα υποστήριξης παρέχει πάντοτε ένα πλεονέκτημα. Ένας οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται έναν μεσίτη-έμπορο. Υπάρχουν πολλά ιδρύματα που προσφέρουν υπηρεσίες μεσιτών-διανομέων, όπως Wells Fargo Advisors και Merrill Lynch Global Wealth Management και LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50, 21 + 0, 36% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ).

Η LPL Financial είναι ο μεγαλύτερος ανεξάρτητος διανομέας στις Ηνωμένες Πολιτείες και χρησιμοποιείται από 13, 500 ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους. Αν προσφέρει τα πάντα από μια εσωτερική ομάδα που μπορεί να μιλήσει σε βάθος για τα σχέδια ασφάλισης ζωής και πώς να τα διαρθρώσει σε αποζημιώσεις για την πληρωμή, τα οφέλη για την υγεία, τη σύνταξη, την κάλυψη Ε & Ε και πολλά άλλα. Χρησιμοποιώντας τεχνολογικά εργαλεία που προσφέρονται από την LPL Financial (και από άλλους διαμεσολαβητές), οι οικονομικοί σύμβουλοι θα μπορούν να μειώσουν το κόστος, να αυξήσουν την ταχύτητα και να βελτιώσουν τη συνολική παραγωγικότητα και αποδοτικότητα. Τα εργαλεία αυτά επιτρέπουν τον εξορθολογισμό της επενδυτικής λειτουργίας. επαγγελματικές παρουσιάσεις. εξειδικευμένη έρευνα · πρόσβαση σε γραφείο συναλλαγών με έμπειρους μετοχικούς, σταθερούς εισοδήματος και εμπόρους αμοιβαίων κεφαλαίων που χρησιμοποιούν σύγχρονη τεχνολογία για την εκτέλεση συναλλαγών μεγάλου όγκου. Συμβουλές για την απόκτηση και διατήρηση πελατών και υλικά. οικονομικά αποδοτικά εργαλεία μάρκετινγκ. και την απλοποίηση της διαχείρισης χαρτοφυλακίου. (999) Τεχνολογία Πολλοί σύμβουλοι χρησιμοποιούν μια σειρά υπολογιστικών τεχνολογιών για να διαχειριστούν το φόρτο εργασίας τους, να επικοινωνούν με τους πελάτες τους και να συνεργάζονται μαζί τους, οι εργαζόμενοι, κάνουν παρουσιάσεις και εκτελούν προγράμματα CRM και άλλες εφαρμογές (μερικές από τις οποίες μπορεί να είναι διαθέσιμες μόνο σε υπολογιστές με δυνατότητα ενεργοποίησης των Windows). Για παράδειγμα, ορισμένοι σύμβουλοι ορκίζονται από τον Fidelity AdvisorChannel, ένα εργαλείο που βοηθά τους συμβούλους να παρακολουθούν και να ανταλλάσσουν λογαριασμούς πελατών. Και για τους συμβούλους εν κινήσει (και αυτούς που δεν διαθέτουν VPN), το GoToMyPC και παρόμοιες υπηρεσίες μπορεί να είναι ένα πολύτιμο εργαλείο για την πρόσβαση στα αρχεία εξ αποστάσεως.Μιλώντας για αυτά τα αρχεία, θα πρέπει να τα υποστηρίζετε τακτικά - ή ακόμα καλύτερα - αυτόματα. Υπάρχουν διάφορες υπηρεσίες που σας βοηθούν να το κάνετε αυτό. εδώ είναι μια καλή λίστα από το PC Magazine. Μην ξεχνάτε τα μικρά πράγματα που μπορούν πραγματικά να βοηθήσουν την παραγωγικότητα, όπως ένα καλό πρόγραμμα smartphone και δεδομένων, επιπλέον οθόνη υπολογιστή, τεμαχιστής και εύκολος στη χρήση σαρωτής.

Η κατώτατη γραμμή

Χρειάζεται πολλή εκπαίδευση, χρόνος και σκληρή δουλειά για έναν οικονομικό σύμβουλο για να ανταποκριθεί στο επαγγελματικό καθεστώς. Τότε αρχίζει η πραγματική δουλειά. Προκειμένου ο οικονομικός σύμβουλος να προσφέρει τις καλύτερες συμβουλές και υπηρεσίες στους πελάτες, πρέπει να εκμεταλλευτεί τα διαθέσιμα εργαλεία και στον σημερινό κόσμο που έχει να κάνει με την τεχνολογία. Αυτά τα τεχνολογικά προσανατολισμένα εργαλεία έχουν τη δυνατότητα να βελτιστοποιήσουν την κατανομή ενεργητικού, να εξοικονομήσουν χρόνο και να μειώσουν το κόστος. Εάν το διαβάσετε αυτό από την πλευρά του επενδυτή, τότε είναι το ίδιο με την ταυτόχρονη αύξηση της κορυφαίας και κατώτατης γραμμής, που είναι ο στόχος για κάθε επιχείρηση. (Για σχετική ανάγνωση δείτε: Τάσεις που προκαλούν οικονομικούς συμβούλους και

CPA, CFA ή CFP - Επιλέξτε σύντομα τη σύντμηση

.)

Ο Dan Moskowitz δεν έχει θέσεις στο Wells Fargo ή LPL.