Η διαβίωση στην ψηφιακή εποχή προσέφερε οικονομικούς συμβούλους με πολλές νέες ευκαιρίες και προκλήσεις. Το μάρκετινγκ στο Διαδίκτυο, η αυξημένη κινητικότητα και η τεχνολογία αποθήκευσης βασισμένη στον σύννεφο αντισταθμίζονται από τα ζητήματα ασφάλειας του κυβερνοχώρου και τον ανταγωνισμό από τους robo-advisors. Αλλά εκείνοι που είναι σε θέση να εκμεταλλευτούν τις σημερινές τεχνολογικές πλατφόρμες μπορούν να επεκτείνουν και να βελτιώσουν τις επιχειρήσεις τους με τρόπους που οι οπαδοί τους μόνο ονειρευόταν. Ακολουθούν μερικές συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να παραμείνετε στην κοπτική άκρη.

Εισερχόμενο μάρκετινγκ

Οι ημέρες που χτυπάνε το πεζοδρόμιο για τις προοπτικές οικονομικού σχεδιασμού εξαφανίζονται γρήγορα. Οι λίστες Do-Not-Call έχουν καταστήσει το κρύο καλώντας ως πρακτική σε μεγάλο βαθμό απαρχαιωμένη. Αλλά οι έξυπνοι σύμβουλοι έχουν μάθει ότι η δημιουργία ιστολογίων και η σύνταξη άρθρων σε απευθείας σύνδεση μπορεί να οδηγήσει τους αναγνώστες στις ιστοσελίδες τους, όπου συχνά μπορούν να συνομιλήσουν απευθείας με κάποιον στην επιχείρηση. Αυτό έχει γίνει ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους δημιουργίας νέων πελατών στην ψηφιακή εποχή και αρχίζει μόνο να αυξάνει την ταχύτητα. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .

- <->

Κατασκευάστε ένα εμπορικό σήμα

Εξαντλήστε την ιστοσελίδα της εταιρείας σας με συγκεκριμένες πληροφορίες που εξηγούν στο κοινό τι είδους άτομο και σχεδιαστής είστε μαζί με την επαγγελματική σας φιλοσοφία. Είναι επίσης μια μεγάλη ιδέα να παράγετε ένα μοναδικό εκπαιδευτικό περιεχόμενο που θα απευθύνεται ειδικά στους τύπους πελατών που θέλετε να βρείτε. Τα podcasts ήχου και βίντεο, τα πληροφοριακά στοιχεία και άλλες ψηφιακές μορφές εκπαίδευσης που προσφέρουν εξατομικευμένη αφή μπορούν να φθάσουν στα αυτιά που ποτέ δεν θα μπορούσατε να βρείτε διαφορετικά. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές για δικτυακούς τόπους για χρηματοοικονομικούς συμβούλους .

Cater to Tech Savvy

Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό αν θέλετε να συνεργαστείτε με νεότερους πελάτες που είναι άνετοι με την τεχνολογία. Οι πελάτες που μπορούν να έχουν πρόσβαση σε εσάς οποιαδήποτε στιγμή μέσω μηνυμάτων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, άμεσων μηνυμάτων, skype ή άλλων μορφών ψηφιακής επικοινωνίας ενδέχεται να είναι ικανοποιημένοι να τις χρησιμοποιούν αντί για προσωπικές συναντήσεις, οι οποίες μπορούν να ενισχύσουν το επίπεδο ικανοποίησης των πελατών σας. Μπορεί επίσης να σας επιτρέψει να συναντήσετε πρόσωπα από απομακρυσμένες τοποθεσίες, οι οποίες μπορούν να σας βοηθήσουν να οικοδομήσετε σχέσεις με πελάτες, οι οποίες διαφορετικά δεν θα μπορούσατε να συναντήσετε προσωπικά λόγω θέσης ή άλλων περιστάσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες: SEO Συμβουλές για Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους .)

Βάλτε Robo-Advisors στην Εργασία

Παρόλο που αυτοματοποιημένες επενδυτικές υπηρεσίες όπως οι robo-advisors μπορεί να φαίνονται να είναι μια μορφή ανταγωνισμού για εσάς (και μερικές φορές είναι), μπορείτε επίσης να καταγράψετε αυτά τα εργαλεία και να τα χρησιμοποιήσετε για να εκτελέσετε ένα μεγάλο μέρος της διαχείρισης επενδύσεων χαμηλότερου επιπέδου που είχατε προηγουμένως να κάνετε μόνοι σας. Αυτό θα σας απαλλάξει μέχρι να περάσετε περισσότερο χρόνο με τους πελάτες σας, να εκτελέσετε υπηρεσίες υψηλότερου επιπέδου, όπως ολοκληρωμένο προγραμματισμό ή έρευνα ή μάρκετινγκ της επιχείρησής σας.(Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors .)

Προστατέψτε τα δεδομένα σας

Δυστυχώς, δεν είστε ο μόνος που θα ήθελε να σας τα χέρια του οικονομικού προφίλ της προοπτικής. Οι κλέφτες και οι χάκερ της Cyber ​​αποτελούν συνεχή απειλή στον ψηφιακό κόσμο και πρέπει να είστε σίγουροι ότι έχετε την κατάλληλη προστασία από τείχη προστασίας και λαμβάνετε τα κατάλληλα μέτρα για να διασφαλίσετε την ασφάλεια των δεδομένων του πελάτη σας. Οι σύνθετοι κωδικοί πρόσβασης, τα κρυπτογραφημένα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και οι υπηρεσίες δημιουργίας αντιγράφων ασφαλείας δεδομένων μπορούν όλες να μειώσουν τον κίνδυνο να παραβιαστούν. Αλλά πρέπει επίσης να έχετε ένα λεπτομερές σχέδιο που να περιγράφει τα βήματα που πρέπει να κάνετε αν κάποιος σπάσει στα αρχεία σας. Έχετε μια λίστα με τις αρμόδιες αρχές έτοιμες να επικοινωνήσετε αν αυτό συμβεί και βεβαιωθείτε ότι η ασφαλιστική σας ευθύνη θα καλύψει εσάς. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αισθάνονται ότι δεν είναι cyber-επισφαλείς ).

Κοινωνική Media και SEO

Διατήρηση σελίδας στο Facebook Inc (FB FBFacebook Inc180. 79% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) και άλλες σημαντικές ιστοσελίδες κοινωνικών μέσων ενημέρωσης είναι ζωτικής σημασίας εάν επιθυμείτε να διατηρήσετε μια ισχυρή παρουσία στο διαδίκτυο. Οι πιθανότητες είναι ότι πολλοί από τους τρέχοντες πελάτες σας καθώς και άλλοι που θα θέλατε να προχωρήσετε έχουν προφίλ εκεί, οπότε μην διστάσετε να πηδήσετε μέσα. Και είναι μάλλον σοφό τουλάχιστον να προσπαθήσετε να πληρώσετε για βελτιστοποίηση μηχανών αναζήτησης (SEO) για ένα ενώ για να δείτε τι είδους αποτελέσματα παίρνετε? ακόμη και μερικοί νέοι πελάτες μπορεί να αξίζουν την τιμή σε πολλές περιπτώσεις. (Για σχετική ανάγνωση δείτε: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα Social Media .

Η κατώτατη γραμμή

Η ψηφιακή εποχή αλλάζει τον κόσμο μας με τρόπους που αρχίζουμε τώρα να καταλαβαίνουμε. Οι σύμβουλοι που δεν εκμεταλλεύονται αυτήν την πλατφόρμα κινδυνεύουν να καταστούν παρωχημένοι σε κάποια στιγμή και όσοι την αγκαλιάσουν μπορούν να αποκομίσουν τεράστια ανταμοιβή. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο ενσωμάτωσης της πρακτικής σας στον ψηφιακό κόσμο, επισκεφτείτε την ιστοσελίδα του Συνδέσμου Οικονομικού Σχεδιασμού στη διεύθυνση www. fpanet. org. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος .