Τα Αμερικανικά Ταμεία είναι η έβδομη μεγαλύτερη εταιρεία του αμοιβαίου κεφαλαίου με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) ύψους $ 1. 3 τρισεκατομμύρια ευρώ από τον Ιανουάριο του 2016. Η οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ένα τμήμα του Capital Group Companies Inc., ένας από τους μεγαλύτερους διαχειριστές παγκόσμιων περιουσιακών στοιχείων με έδρα τη Νότια Καλιφόρνια, που προσφέρει κεφάλαια στους επενδυτές από το 1934.

μακροπρόθεσμη συνοχή των αποδόσεων που παρέχονται στους μετόχους των κεφαλαίων της και για τη μακροβιότητα των διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων. Οι περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίων έχουν με τα κεφάλαιά τους για περισσότερα από 10 χρόνια και με τον όμιλο Capitol κατά μέσο όρο 20 χρόνια. Η επιχείρηση είναι γνωστή για τις κάτωθι μέσες αμοιβές δαπανών. Ωστόσο, οι κατηγορίες μετοχών που είναι διαθέσιμες σε μεμονωμένους επενδυτές φέρουν είτε φορτία front-end είτε τέλη εξαγοράς.

Τα πέντε Αμερικανικά Ταμεία είναι ιδανικά για την παροχή διαφοροποίησης των αποταμιευτικών συνταξιοδοτικών παροχών σε ένα ευμετάβλητο επενδυτικό περιβάλλον. Όλα τα κεφάλαια παρέχουν καλό τρέχον εισόδημα και την προοπτική αύξησης κεφαλαίου. Κάθε ένα από τα ταμεία έχει ιστορικό παροχής καλών αποδόσεων μακροπρόθεσμα. Όλες οι αποδόσεις και οι αποδόσεις που παρουσιάζονται παρακάτω βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών της Κατηγορίας Α και στα στοιχεία χρήσης για την περίοδο που λήγει στις 31 Δεκεμβρίου 2015. Οι υψηλές αποδόσεις καθιστούν αυτά τα κεφάλαια καλούς υποψηφίους για να περιληφθούν σε ένα Roth IRA ή άλλο φορολογικά προστατευμένο συνταξιοδοτικό πρόγραμμα.

Αμετάβλητο Ταμείο Αμερικανικών Πόρων

Το Ταμείο Ισορροπίας έχει τέσσερις κύριους στόχους: παροχή τρέχοντος εισοδήματος, αύξηση του εισοδήματος, μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου και διατήρηση κεφαλαίου. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο αγοράζει κυρίως ομόλογα επενδυτικού χαρακτήρα και κοινό απόθεμα. Κατά την αγορά κοινών μετοχών, οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων αναζητούν εταιρείες με μπλε chip με ιστορίες πληρωμής μερισμάτων και δυνατότητα αύξησης των πληρωμών μερισμάτων. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων περιορίζονται σε επενδύσεις που δεν υπερβαίνουν το 75% του καθαρού ενεργητικού σε κοινό απόθεμα και μπορούν να επενδύσουν έως και 15% του καθαρού ενεργητικού σε ξένες εταιρείες.

Το συγκεκριμένο ταμείο των Morningstar των 4 αστέρων έχει τρέχουσα απόδοση 1,68% και χαμηλή αναλογία δαπανών 0,9%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσιες συνολικές αποδόσεις ύψους 10. 46% σε διάστημα τριών ετών και 9,83% σε διάστημα πέντε ετών.

Τα Αμερικανικά Ταμεία Το Ταμείο Εισοδήματος της Αμερικής

Το Ταμείο Εισοδήματος της Αμερικής είναι πολύ παρόμοιο με το Ταμείο Ισορροπίας, αλλά ένα μεγαλύτερο ποσοστό του Κεφαλαίου Εισοδήματος των καθαρών περιουσιακών στοιχείων της Αμερικής διατίθεται σε ομόλογα, το 25% επενδυτικής ποιότητας. Αυτό έπληξε την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου έως το 3% 14%. Γενικά, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει περίπου το 60% των περιουσιακών στοιχείων σε κοινές μετοχές με υψηλά μερίσματα και μετοχικούς τίτλους όπως το προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο και το μετατρέψιμο χρέος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει χαμηλό δείκτη δαπανών 0,55% και έχει δώσει στους επενδυτές ετήσια συνολική απόδοση 8.09% σε διάστημα τριών ετών και 8. 34% σε διάστημα πέντε ετών.

Αμερικανικά Ταμεία Η Εταιρεία Επενδύσεων της Αμερικής

Η Εταιρεία Επενδύσεων της Αμερικής είναι ένα ταμείο ανάπτυξης και εισοδήματος. Πρωταρχικοί στόχοι της είναι η μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου που αναμιγνύεται με ένα καλό ποσοστό τρέχοντος εισοδήματος. Ενώ το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει ορισμένα περιουσιακά στοιχεία σε ομόλογα επενδυτικής ποιότητας, επενδύει κυρίως στο κοινό απόθεμα εταιρειών που καταβάλλουν σταθερά μερίσματα και έχουν αναπτυξιακό δυναμικό. Ιδρύθηκε το 1934, είναι το παλαιότερο αμοιβαίο κεφάλαιο των Αμερικανικών Ταμείων.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 2,11% και χαμηλή αναλογία δαπανών 0,9%. Οι επενδυτές έχουν ετήσια συνολική απόδοση 13,5% σε διάστημα τριών ετών, 10,69% σε διάστημα πέντε ετών και 12,07% από την ίδρυση του ταμείου το 1934.

Ταμείο Αμοιβαίων Επενδυτών των ΗΠΑ

είναι ένα άλλο ταμείο ανάπτυξης και εισοδήματος. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σχεδόν αποκλειστικά σε αποθέματα μπλε τσιπ. Τα κοινά αποθέματα στα οποία επενδύει το Αμοιβαίο Κεφάλαιο πρέπει να είναι εισηγμένα στο Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE) ή να πληρούν τις απαιτήσεις που θα απαριθμηθούν. Δεν επιτρέπεται να επενδύει σε αποθέματα αλκοόλ ή καπνού. Αυτός ο περιορισμός συνεπάγεται πρόσθετη ποικιλομορφία σε ένα χαρτοφυλάκιο προγραμμάτων συνταξιοδότησης, καθώς τα περισσότερα ταμεία που παράγουν έσοδα επενδύουν και στις δύο αυτές βιομηχανίες.

Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου επενδύουν ποσοστό 95% ή περισσότερο του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου σε κοινές μετοχές και σε άλλους τίτλους που σχετίζονται με μετοχές. Επιδιώκουν εταιρείες με υψηλότερες από τις μέσες αποδοχές και μακρά ιστορία καταβολής μερισμάτων και αύξησης των μερισμάτων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 1,95% και αναλογία εξόδων 0,8%. Αυτό το ταμείο των 4 αστέρων Morningstar έχει ετήσια συνολική απόδοση 13,5% σε διάστημα τριών ετών και 12,02% σε διάστημα πέντε ετών.

Αμερικανικοί Πόροι Θεμελιώδεις Επενδυτές

Οι Fundamental Investors είναι επίσης ένα ταμείο ανάπτυξης και εισοδήματος με πλούσια ιστορία σταθερών αποδόσεων. Είναι ένα πιο ελεύθερο αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιώντας έναν συνδυασμό στρατηγικών, όπως η αξία, η αντιπαραβολή και η θεμελιώδης ανάλυση. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επενδύουν σε εταιρείες με υποεκτιμημένες δυνατότητες μακροπρόθεσμης ανάπτυξης, οι οποίες έχουν επίσης ισχυρούς ισολογισμούς και δυναμικό μερίσματος άνω του μέσου όρου. Οι διαχειριστές έχουν επίσης την ελευθερία να επωφεληθούν από τις ευκαιρίες ανάπτυξης όπου εμφανίζονται. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 1,51% και αναλογία εξόδων 0,61%. Οι επενδυτές έλαβαν ετήσια συνολική απόδοση 13,9% σε διάστημα τριών ετών, 11,23% σε διάστημα πέντε ετών και 12,5% από την έναρξη λειτουργίας του ταμείου το 1978.