Για πολλούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους, ο στόχος είναι να βρεθούν πελάτες με περιουσιακά στοιχεία μεταξύ 1 και 5 εκατομμυρίων δολαρίων, κάτι που είναι κάπως γλυκό. Αλλά πολλοί ηλικιωμένοι άνθρωποι με υψηλό καθαρό κέρδος έχουν ήδη τεθεί με τους τρόπους τους. ζουν με το σύνθημα "Αν δεν έχει σπάσει, μην το διορθώσετε" - ακόμα κι αν είναι έσπασε. ( ) Οι νεότεροι επενδυτές, οι ηλικίες μεταξύ 21 και 45 ετών, πρόκειται να προσφέρουν περισσότερη ρευστότητα επειδή πιθανότατα θα ζήσουν τη ζωή - αλλαγή γεγονότων που απαιτούν προγραμματισμό. Αυτή η δημογραφική ηλικία θα είναι επίσης πιο ανοικτή σε νέες ιδέες. Το αρνητικό είναι ότι τείνουν να έχουν λιγότερα χρήματα από τους παλαιότερους πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Σύμβουλοι: Μην παραβλέπετε τα πλούσια Millennials .)

Έχοντας έναν δημογραφικό στόχο είναι μια καλή ιδέα, αλλά δεν θέλετε να κλείσετε οποιαδήποτε πόρτα. Ο αριθ. 1 στόχος θα πρέπει πάντα να είναι να ενεργεί προς το καλύτερο συμφέρον του πελάτη σας. Αυτό μόνο θα οδηγήσει στην πιο μακροπρόθεσμη επιχείρηση. Πώς λοιπόν παίρνετε την μπάλα; (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Μια ματιά στο πώς η εξαιρετικά πλούσια επενδυτική εταιρεία .) 1. Επίτευξη παραπομπών από υφιστάμενους πελάτες

Το στόμα είναι αυτονόητο. Είναι ακόμα ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους για να αποκτήσετε νέους πελάτες. (Απλώς να είστε προσεκτικοί για να το παρακαλέσετε.)

2. Δημιουργία Δικτύου Παραπομπής

Γνωρίστε τους επαγγελματίες - συμπεριλαμβανομένων των γιατρών, των δικηγόρων, των κτηματομεσιτών και των CPA - στη γειτονιά σας, γύρω από τον χώρο εργασίας σας κλπ. Η αποστολή επιχειρηματικών σχέσεων μέσω παραπομπών είναι απλή και αποτελεσματική. Οι καλύτερες συμφωνίες είναι αυτές που κερδίζουν και τα δύο μέρη. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Γιατί οι σύμβουλοι πρέπει να παραπέμπουν σε δικηγόρους Estate ) 3. Χρησιμοποιήστε την κοινωνική δικτύωση

Χρησιμοποιώντας το Facebook Inc. (FB

FBFacebook Inc180 .30 + 0. 77%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD), και Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19, 45-2, 29% που δημιουργήσατε με Highstock 4. 2. 6 ) για να προωθήσετε τον εαυτό σας ως εμπειρογνώμονα και να βρείτε τους πιθανούς πελάτες δεν είναι τόσο αποτελεσματικοί όσο συχνά αλλά οποιοσδήποτε οικονομικός σύμβουλος που δεν χρησιμοποιεί αυτά τα εργαλεία θα φαίνεται αρχαϊκός ή δεν είναι ενημερωμένος με τη σημερινή τεχνολογία. Αυτό είναι ένα turn-off για τους νέους επενδυτές, ειδικά. 4. Ξεκινήστε ένα Blog Το blogging σχετικά με τις οικονομικές συμβουλές και / ή τις σκέψεις σας σχετικά με τις τρέχουσες τάσεις της αγοράς μπορεί να φαίνεται χρονοβόρα, αλλά το κλειδί για την επιτυχία είναι η συνοχή (και η συντομία). Αν ενημερώσετε το ιστολόγιό σας σε τακτική βάση - τουλάχιστον δύο φορές την εβδομάδα - θα δείτε τις ταξινομήσεις των μηχανών αναζήτησης να αυξάνονται. Αυτό θα ξεκινήσει αργά, αλλά η ανοδική ορμή θα επιταχυνθεί όσο εμμείνετε σε αυτό. Αυτό θα οδηγήσει σε πελάτες που έρχονται σε εσάς, αντί να πρέπει να τους ψάξετε. (Για σχετική ανάγνωση, βλ:

Οι αναπτυσσόμενες μειονότητες και οι σύμβουλοι: μια ευκαιρία.)

5. Γράψτε ένα ηλεκτρονικό βιβλίο Αν θέλετε να είστε σεβαστή αρχή στον τομέα σας, σκεφτείτε σοβαρά τη σύνταξη ενός ηλεκτρονικού βιβλίου. Ο ευκολότερος τρόπος για να γίνει αυτό είναι μέσω του Αμαζονίου. com Inc. (AMZN

AMZNAmazon.com Inc1, 123. 36 + 1. 06%

που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) και το πρόγραμμα Kindle Direct Publishing (KDP). Δεν κοστίζει τίποτα και εκτός από την εύρεση πελατών, θα μπορούσατε να εισπράξετε τα δικαιώματα. Για να βρείτε πελάτες, αφήστε τα στοιχεία επικοινωνίας στο μπροστινό και στο πίσω μέρος του βιβλίου. Η στόχευση του μπροστινού μέρους του βιβλίου είναι σημαντική επειδή οι αναγνώστες που χρησιμοποιούν το KDP μπορούν να δουν το πρώτο 10% ενός βιβλίου δωρεάν με τη λειτουργία "Look Inside", η οποία βοηθάει στην καταγραφή των προγραμμάτων περιήγησης. Για να αυξήσετε την επωνυμία σας και να αυξήσετε τις πωλήσεις σας, δημοσιεύστε 4-5 βιβλία, αλλά όχι πολύ γρήγορα. Μόλις έχετε μερικά βιβλία συγκεντρωμένα γύρω από μια συγκεκριμένη θέση, η Amazon θα δει ότι είστε σοβαροί για το γράψιμο και η κατάταξη αναζήτησης θα βελτιωθεί. Αν αναζητάτε πελάτες υψηλής τεχνολογίας, γράψτε βιβλία σχετικά με θέματα που τους ενδιαφέρουν. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να Κατ 'Οίκον σε Πελάτες Εξειδίκευσης ) 6. Γίνετε τοπικός πολιτικός Αν θέλετε πρόσβαση σε πλούσιους και ισχυρούς ανθρώπους, γίνετε τοπικός πολιτικός. Αυτό θα προσθέσει πολλές ώρες μετά το ωράριο για το πρόγραμμά σας, αλλά η πρόσβαση σε αυτούς τους ανθρώπους κατά τη διάρκεια των εκδηλώσεων δικτύωσης, των συναντήσεων και των fundraisers έχει τη δυνατότητα να είναι εξαιρετικά επωφελής για την ανάπτυξη της επιχείρησής σας. Σίγουρα, υπάρχουν κρατικά γραφεία και γραφεία αστικών κέντρων, αλλά μην ξεχνάτε κοινότητες μικρής κλίμακας ή πλατείες ζωνών, καθώς και condo ή co-op πίνακες. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Πώς να ενδυναμώσετε τις σχέσεις με τους θηλυκούς πελάτες

) 7. Χτένισμα πάρτι γενεθλίων Το ρίχνοντας ένα πάρτι γενεθλίων για έναν πελάτη μπορεί να φαίνεται εκτός αριστερού πεδίου, αλλά μπορεί να είναι εξαιρετικά αποτελεσματικό. Όχι μόνο ο πελάτης θα εντυπωσιαστεί (και θα εκπλαγεί!), Αλλά πιθανότατα θα προσκαλέσει φίλους και οικογένεια και θα θέλει να σας παρουσιάσει στα περισσότερα από αυτά. Αυτή είναι μια εξαιρετική ευκαιρία για να κάνετε νέες συνδέσεις - πολλά από αυτά σε λίγες μόνο ώρες.

8. Αγοράστε εισιτήρια εποχής σε κάτι

Πάρτε μια σελίδα από τα τμήματα εταιρικής μάρκετινγκ και αγοράστε εισιτήρια εποχής για μια επαγγελματική αθλητική ομάδα, την όπερα, το μπαλέτο κλπ. Μπορεί να είναι ακριβό, αλλά αξίζει πολύ να επενδύσετε. Μπορείτε να πάρετε πελάτες σε παιχνίδια ή παρουσιάσεις, που θα τους βοηθήσουν να τα διατηρήσετε. Και όσο περισσότερο τα εισιτήρια τόσο το καλύτερο: ένας πελάτης είναι πιθανό να προσκαλέσει ένα στενό μέλος της οικογένειας ή έναν φίλο, που σας επιτρέπει να δημιουργήσετε νέες σχέσεις και να προσπεράσετε νέες προοπτικές. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Συμβουλές για τη διάδοση του πλούτου σε συγγενείς.

) 9. Συζήτηση στα τοπικά σχολεία Επικοινωνήστε με τα σχολεία σε πλούσιες περιοχές και ενημερώστε τη διοίκηση ότι θα θέλατε να μιλήσετε στα παιδιά σχετικά με τον οικονομικό προγραμματισμό. Πολλά σχολεία θα πετάξουν στην ευκαιρία - είναι πολύτιμες πληροφορίες. Μπορεί να μην έχετε την ευκαιρία να μεταβιβάσετε επαγγελματικές κάρτες και φυλλάδια, αλλά μπορείτε να ενθαρρύνετε το κοινό σας να ζητάει από τους γονείς του τα οικονομικά, την εξοικονόμηση για κολέγιο, τη συνταξιοδότηση και πολλά άλλα. Θα ακούσουν επίσης οι εκπαιδευτικοί και οι διαχειριστές.(Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Βοηθήστε τους γονείς να αποφύγουν αυτήν τη σφάλμα εξοικονόμησης συνταξιοδότησης

) 10. Παίξτε Αθλητικά Όλοι γνωρίζουμε ότι το γκολφ είναι ένα εξαιρετικό παιχνίδι για τη δικτύωση, αλλά είναι ένα άθλημα που συνήθως προορίζεται για ένα τετράπορτο. Αν θέλετε να αυξήσετε την έκθεσή σας, σκεφτείτε να συμμετάσχετε σε μια ακαδημία τένις, στο league softball ή στο τοπικό γυμναστήριο. Ίσως να μην βρείτε τόσο πολλούς ειδικούς οδηγούς όπως θα κάνατε με το γκολφ, αλλά θα βρείτε πολλές ευκαιρίες.

Η κατώτατη γραμμή

Πολλές μέθοδοι προσγείωσης νέων πελατών είναι δοκιμασμένες και αληθινές - δικτύωση, γκολφ. Αλλά σκέφτεται δημιουργικά και πηγαίνει το επιπλέον μίλι (ή ξοδεύει το επιπλέον δολάριο) για να βρει οδηγούς σε ασυνήθιστες περιστάσεις μπορεί να αξίζει τον κόπο στο τέλος. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς να προσελκύσετε και να συμβουλεύετε 30-Somethings.

)