Ενώ τα περισσότερα από τα μεγάλα χρηματιστήρια επενδύσεων είτε δημιουργούν είτε αποκτούν ένα τμήμα robo-advisor, η TD Ameritrade Institutional ακολουθεί μια διαφορετική πορεία, προσφέροντας ένα smorgasbord λύσεων ρομπο-συμβούλων για την πελατεία της. Η TD VEO, η πλατφόρμα διαχείρισης και εμπορικής συναλλαγής του λογαριασμού ανοιχτού λογισμικού της εταιρείας, είναι μια τεχνολογική δύναμη για συμβούλους και επιχειρεί να προσφέρει στους πελάτες μια προσαρμοσμένη λύση robo-advisory.

AD:

Στην πραγματικότητα, οι σύμβουλοι μπορούν να επιλέξουν ανάμεσα σε πολλά αποτελέσματα λύσεων robo-advisor σε αυτήν την πλατφόρμα. Εδώ είναι η lowdown στη νέα σουίτα υπηρεσιών. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Robo-Advisors: Πώς να επιλέξετε το καλύτερο για εσάς. )

Το σημερινό τοπίο Robo-Advisor

Οι ανταγωνιστές της TD Ameritrade κάνουν τα πράγματα διαφορετικά. Τα θεσμικά ευφυή χαρτοφυλάκια της Schwab χρεώνουν με λιγότερα από 100 εκατομμύρια δολάρια ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM) 10 μονάδες βάσης για τη χρήση του προϊόντος τους. Οι μεγαλύτεροι σύμβουλοι λαμβάνουν δωρεάν την πλατφόρμα. Πληθυσμιακά με ETF χαμηλής αμοιβής, το μοντέλο Schwab δημιουργεί παθητικά επενδυτικά χαρτοφυλάκια σύμφωνα με την ανοχή κινδύνου του επενδυτή.

AD:

Οι Υπηρεσίες Προσωπικού Συμβούλου Vanguard στοχεύουν στους baby boomers στο μοντέλο άμεσου καταναλωτή. Αυτός ο υβριδικός ρομπορικός σύμβουλος απαιτεί ελάχιστο ποσό ύψους 50.000 ευρώ. Το τέλος για το robo του Vanguard είναι ένα άπαχο 0. 30% του AUM, ανώτερο από τους περισσότερους οικονομικούς συμβούλους.

Άλλοι σύμβουλοι πηδούν πάνω στην τάση των ρομπότ-συμβούλων με ένα προϊόν με λευκή σήμανση όπως το Jemstep της Invesco. Η Blackrock αγόρασε πρόσφατα το FutureAdvisor και προμηθεύει το robo σε οικονομικούς συμβούλους. Τρέχοντες πελάτες της Blackrock μπορούν να έχουν πρόσβαση στην υπηρεσία χωρίς πρόσθετα τέλη. Καθώς το ρομπο-συμβουλευτικό πεδίο κινείται με ταχύτητα αστραπής, εμφανίζονται άλλοι λευκοί ετικέτες για να βοηθήσουν τους συμβούλους του ανθρώπινου δυναμικού να ανταγωνιστούν αυτήν την αναδυόμενη τεχνολογία. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Wells Fargo για να ξεκινήσει το Robo-Advisor το 2017. )

Οι Σύμβουλοι που χρησιμοποιούν το TD Ameritrade ως θεματοφύλακα του πελάτη τους μπορούν να επιλέξουν ρομπο-πλατφόρμες από το Veo Open Access, το TD ανοιχτό αρχιτεκτονικό σύστημα που ενσωματώνει με περισσότερα από 100 τρίτα -παρουσιαστές μερών ", σύμφωνα με το

InvestmentNews. com.

Αυτοί οι πωλητές τρίτων συμβολαίων περιλαμβάνουν τον Envestnet's Advisor Now - που κάποτε ονομάζεται Auto Pilot της Upside-Riskanalyze, το Jemstep του Investco και το NestEgg του Vanare, για να αναφέρουμε μερικούς. Αυτό το μοναδικό μοντέλο εξυπηρέτησης ανοίγει την πόρτα για αυτοματοποιημένες επενδυτικές συμβουλές τόσο για τις μικρές όσο και για τις μεγάλες εταιρίες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών που επιθυμούν να προσαρμόσουν τις προσφορές για την πελατεία τους. Η ποικιλία παρόχων επιτρέπει σε έναν σύμβουλο να επιλέξει το Oranj λόγω της πελατοκεντρικής πλατφόρμας διαχείρισης πλούτου του ή του NestEgg λόγω του ανοικτού αρχιτεκτονικού του συστήματος.Στο TD Ameritrade Institutional, υπάρχει ένα μοντέλο robo-advisor διαθέσιμο για κάθε αυτοματοποιημένη επενδυτική προτίμηση. Η πρόσφατη συνεργασία μεταξύ του TD Ameritrade Institutional και του XY Planning Network (XYPN) αποδεικνύει την ευελιξία της λειτουργίας TD Ameritrade. Συνδυάζοντας τις δυνάμεις, αυτό το μοντέλο μηνιαίων χρεώσεων XYPN των υπηρεσιών χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στοχεύει στις γενιές X και Y, προτρέποντας τους συμβούλους που εξυπηρετούν τους νεότερους επενδυτές σήμερα - άτομα που πιθανότατα θα γίνουν αύριο πλουσιότεροι πελάτες. (999) Μην ξεχάσετε τα τέλη

Με την εμφάνιση αυτοματοποιημένων επενδυτικών συστημάτων έρχεται μεγαλύτερος ανταγωνισμός καθώς και συμπίεση τελών . Έτσι, οι σύμβουλοι πρέπει να παρακολουθούν εκ του σύνεγγυς την αδειοδότηση και την εφαρμογή robo-συμβουλευτικών τελών προκειμένου να ανταγωνιστούν επιτυχώς τόσο στις τιμές όσο και στις υπηρεσίες. Η δομή των τελών για τη χρήση της ανοικτής πρόσβασης Veo ενσωματώνει μια διαδικασία δύο σταδίων. Πρώτον, ο σύμβουλος αδειοδοτεί τη ρομποκέτα. Στη συνέχεια, μπορούν να ενσωματώσουν το σύστημα με το σύστημα ανοικτής αρχιτεκτονικής TD Veo. Ένας από τους λόγους για τους οποίους οι καταναλωτές απευθύνονται σε γενικούς συμβούλους είναι γενικά τα χαμηλά τέλη διαχείρισης. Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να παρακολουθήσουν αυτήν την πραγματικότητα και να εξετάσουν προσεκτικά τη διάρθρωση των αμοιβών του TD Ameritrade Institutional robo-advisor. Η κατώτατη γραμμή

Το τοπίο ρομπορικού συμβούλου είναι ανταγωνιστικό τόσο με μεγάλες όσο και με μικρές συμβουλευτικές εταιρείες που αναζητούν λύσεις στη βάση πελατών τους. Η πολυεπίπεδη θεσμική προσέγγιση της TD Ameritrade προσπαθεί να προσφέρει μια λύση για όλους. Η σχέση του με τους 100 διαφορετικούς παροχείς είναι μοναδική στο τρέχον ρομπο-συμβουλευτικό τοπίο. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Τι συμβαίνει εάν οι Tech Giants ξεκινήσουν Robo-Advisors;

)