Ο χαρακτηρισμός Chartered Financial Analyst (CFA) είναι ένας από τους πιο σεβαστούς και περιζήτητους ορισμούς στον κόσμο των χρηματοοικονομικών και των επενδύσεων.

Τι είναι η ονομασία CFA;

Ο χαρακτηρισμός CFA απονέμεται από το Ινστιτούτο CFA σε υποψηφίους που περάσουν ένα σύνολο αυστηρών εξετάσεων και πληρούν άλλες ειδικές απαιτήσεις. Το πρόγραμμα δίνει στους υποψηφίους και τους charterholders της CFA ένα ισχυρό θεμέλιο για προηγμένες δεξιότητες στην ανάλυση των επενδύσεων και διαχείριση χαρτοφυλακίου. Η έμφαση δίνεται στην πραγματική εφαρμογή και όχι στην ακαδημαϊκή θεωρία. Θεωρείται από πολλούς ότι είναι ο κορυφαίος διαχειριστής επενδύσεων.

Το πρόγραμμα σπουδών για την ονομασία CFA περιλαμβάνει 10 βασικούς τομείς. Συνολικά, οι υποψήφιοι πρέπει να μάθουν τα εργαλεία ανάλυσης, να εφαρμόσουν τα εργαλεία και τις έννοιες για να εκτιμήσουν μια ποικιλία επενδυτικών τίτλων και να συνθέσουν ολόκληρο το πρόγραμμα σπουδών, δίνοντάς τους τη δυνατότητα να το χρησιμοποιήσουν σε πραγματικές καταστάσεις διαχείρισης χαρτοφυλακίου και πλούτου. Οι θεματικοί τομείς είναι τα δεοντολογικά και επαγγελματικά πρότυπα, οι ποσοτικές μέθοδοι, η οικονομία, η χρηματοοικονομική πληροφόρηση και ανάλυση, η εταιρική χρηματοδότηση, οι επενδύσεις σε μετοχές, τα σταθερά έσοδα, τα παράγωγα, οι εναλλακτικές επενδύσεις και η διαχείριση χαρτοφυλακίου και ο προγραμματισμός πλούτου.

Απαιτήσεις Pass Rate και Testing

Για να κερδίσετε τον ορισμό CFA, ένας υποψήφιος πρέπει πρώτα να περάσει τρία επίπεδα εξετάσεων με διαδοχική σειρά. Η πρώτη εξέταση γίνεται δύο φορές το χρόνο, μία φορά τον Ιούνιο και μία μόλις τον Δεκέμβριο. Τα άλλα δύο επίπεδα διοχετεύονται μόνο μία ημέρα το χρόνο τον Ιούνιο. Το 10ετές ποσοστό ιστορικής επιτυχίας για την εξέταση επιπέδου-1 είναι 42% και το δεκαετές ιστορικό ποσοστό επιτυχίας για τις εξετάσεις επιπέδου δύο είναι 39%. Το 10ετές ποσοστό ιστορικής επιτυχίας για τις εξετάσεις τριών επιπέδων είναι 53%. Όταν εξετάζετε αυτά τα ποσοστά επιτυχίας, είναι σημαντικό να σημειώσετε ότι όλοι οι υποψήφιοι που λαμβάνουν τις εξετάσεις τριών επιπέδων έχουν ήδη περάσει τα επίπεδα ένα και δύο. Πέρα από τη διεξαγωγή των τριών εξετάσεων, ο υποψήφιος πρέπει να έχει τουλάχιστον 48 μήνες ειδικευμένης εργασιακής εμπειρίας, να γίνει μέλος του Ινστιτούτου CFA και να καταβάλλει ετήσια τέλη και να υπογράφει ετησίως τον κώδικα δεοντολογίας και τα πρότυπα επαγγελματικής συμπεριφοράς του Ινστιτούτου CFA.

Χαρακτηριστικά CFA Υποδείξεις και τα μειονεκτήματα

Η απόκτηση του τίτλου CFA αυξάνει αναμφισβήτητα τις γνώσεις των υποψηφίων για επενδύσεις. Εάν ένας οικονομικός σύμβουλος απασχολείται σε έναν μεγαλύτερο οργανισμό, όπως μια τράπεζα ή άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, η απόκτηση του τίτλου CFA μπορεί να προσφέρει ευκαιρίες επαγγελματικής εξέλιξης, καθώς ο υποψήφιος καθίσταται πιο πολύτιμος για την οργάνωση. Λαμβάνοντας υπόψη ότι χρειάζονται περίπου 300 ώρες σπουδών ανά επίπεδο και περίπου τέσσερα χρόνια για να αποκτήσουν τον ορισμό, εάν ένας εργαζόμενος οικονομικός σύμβουλος έχει το χρόνο να ολοκληρώσει τον ορισμό, δεν υπάρχουν σχεδόν καθόλου μειονεκτήματα. Οι προσωπικές γνώσεις των υποψηφίων σχετικά με τις επενδύσεις εκτοξεύονται και αυτό μεταφράζεται σε καλύτερες, πιο αποτελεσματικές λύσεις για τους εργοδότες τους.

Εάν ο οικονομικός σύμβουλος είναι αυτοαπασχολούμενος και οικοδομήσει μια πρακτική εκτός ενός οργανισμού, τότε πρέπει να γίνει πιο κριτική ανάλυση της απόφασης. Η ονομασία σίγουρα θα αυξήσει τις γνώσεις του συμβούλου, αλλά υπάρχει μεγάλο κόστος ευκαιρίας από την άποψη του χρόνου. Αυτός ο χρόνος μπορεί να είναι πολύ καλύτερα ξοδεύεται αναζήτηση για τους πελάτες, την οικοδόμηση της επιχείρησης και την αποτελεσματικότερη λειτουργία. Επιπλέον, είναι σημαντικό να έχετε κατά νου ότι ο ορισμός CFA επικεντρώνεται αποκλειστικά στις επενδύσεις. Οι επιτυχείς οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πολύ περισσότερα από τις επενδύσεις. Είναι κύριοι του ασφαλιστικού σχεδιασμού, της διαχείρισης κινδύνων, των επενδύσεων, του φορολογικού σχεδιασμού, του σχεδιασμού ακινήτων, του προγραμματισμού συνταξιοδότησης και του προγραμματισμού των παροχών των εργαζομένων.

Παρόλο που η CFA είναι ο καλύτερος τίτλος που πρέπει να ακολουθήσετε όσον αφορά τις επενδυτικές γνώσεις, σίγουρα δεν καλύπτει όλες τις πτυχές του οικονομικού σχεδιασμού. Σε πολύ γενικές γραμμές, ωστόσο, ο ορισμός CFA μπορεί να βοηθήσει εκείνους στον εταιρικό κόσμο περισσότερο από όσους ξεκινούν τη δική τους επιχείρηση χρηματοοικονομικού προγραμματισμού.