Οι επενδυτές μετοχών για πρώτη φορά μπορούν να ρωτήσουν αν υπάρχει τρόπος να αγοράσετε ασφάλιση για αποθέματα για να αποφύγετε τις απώλειες.

Προς το παρόν, η αγορά ασφάλισης για τα αποθέματα δεν είναι τόσο εύκολη όσο η αγορά μιας πολιτικής για το χαρτοφυλάκιό σας. Ωστόσο, υπάρχουν τρόποι ασφάλισης ή αντιστάθμισης κινδύνου για απώλειες στη χρηματιστηριακή αγορά.

Η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας και η χρήση ποικιλίας επιλογών μπορεί να βοηθήσει στην αποτροπή σημαντικών απωλειών των αποθεμάτων ενός επενδυτή.

Διαφοροποίηση

Η διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου είναι να μειώσετε τον μη συστημικό κίνδυνο επενδύοντας σε μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων. Μέσω της διαφοροποίησης, η καθαρή ζημία που προκύπτει από τη μείωση των τιμών των μετοχών θα εξισορροπήσει τις αποδόσεις από άλλα περιουσιακά στοιχεία.

Όταν πλησιάζετε σε μια στρατηγική διαφοροποίησης, είναι σημαντικό να διαδώσετε τον πλούτο μεταξύ επενδύσεων με συνεχείς και ασταθείς αποδόσεις. Όσον αφορά τη χρηματιστηριακή αγορά, τα ασφαλή αποθέματα είναι αυτά που δεν είναι μάρτυρες των ασταθών μεταβολών των τιμών και των μερισμάτων. Η επένδυση σε έναν ολόκληρο δείκτη, όπως ο S & P 500 ή ο Dow Jones Industrial Average, ο οποίος περιλαμβάνει πολλά αποθέματα, είναι μια πιο αποτελεσματική στρατηγική για την ασφάλιση των μεμονωμένων επενδύσεων σε μετοχές.

Τα ομόλογα, τα εμπορεύματα, τα νομίσματα και τα κεφάλαια είναι επίσης πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία για τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου. Συγκεκριμένα, τα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου που υποστηρίζονται από την κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου θεωρούνται από τους πιο συντηρητικούς επενδυτές ως το ασφαλέστερο περιουσιακό στοιχείο. Ένα χαρτοφυλάκιο που κατέχει ποσοστό 10- έως 30-ετών κρατικών ομολόγων του Ηνωμένου Βασιλείου μπορεί να διευκολύνει τις ζημίες που σχετίζονται με τις χρηματιστηριακές αγορές. (Δείτε επίσης: Κίνδυνος και Διαφοροποίηση: Διαφορετικοί τύποι κινδύνου.)

Επιλογές Χρηματιστηρίου

Οι επιλογές μπορούν να αποτελέσουν ένα πολύτιμο εργαλείο για την αντιστάθμιση του κινδύνου και την εξασφάλιση απώλειας αποθεμάτων. Μια επιλογή είναι μια σύμβαση μεταξύ δύο μερών στην οποία ο αγοραστής έχει το δικαίωμα να αγοράσει ή να πουλήσει ένα απόθεμα σε συμφωνημένη τιμή εντός προκαθορισμένης ημερομηνίας.

Μια επιλογή αγοράς δίνει στον επενδυτή το δικαίωμα να αγοράσει ένα απόθεμα σε τιμή απεργίας με την προσδοκία ότι το απόθεμα θα αυξηθεί σε αξία πέρα ​​από την τιμή άσκησης. Αντίστροφα, μια επιλογή πώλησης δίνει στον επενδυτή το δικαίωμα να πουλήσει ένα απόθεμα σε τιμή απεργίας με την προσδοκία ότι η τιμή του υποκείμενου μετοχικού κεφαλαίου θα μειωθεί. Η αγορά δικαιωμάτων προαίρεσης επί μετοχών για μεμονωμένα αποθέματα είναι ένας πολύτιμος τρόπος για την προστασία των ζημιών που σχετίζονται με κινδύνους που σχετίζονται με πτητικά αποθέματα

Άλλοι τύποι επιλογών

Ενώ οι επιλογές μετοχών μπορούν να είναι ένας ασφαλής τρόπος για τον μετριασμό των κινδύνων επένδυσης, υπάρχουν πολλές διαφορετικές επιλογές που δίνουν στους επενδυτές τη δυνατότητα μόχλευσης και την έκθεση στην αγορά. Όπως τα δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών, οι επιλογές δείκτη είναι ένα χρηματοοικονομικό παράγωγο το οποίο αντλεί την αξία του από ένα υποκείμενο δείκτη. Ο ιδιοκτήτης της σύμβασης έχει το δικαίωμα να αγοράσει ή να πουλήσει ένα καλάθι ενεργητικού όπως ο S & P 500 ή ο Dow Jones Industrial Average. Συγκεκριμένα, οι επιλογές πώλησης δείκτη παρέχουν ασφάλεια στους επενδυτές σε μια αγορά αρκούδων.

Κατά τη διάρκεια μιας αγοράς μερίσματος, τα περιουσιακά στοιχεία του χαρτοφυλακίου ενός επενδυτή θα μειωθούν, ενώ μια επιλογή διάθεσης δείκτη θα αποδώσει θετικές αποδόσεις. Όπως και οι επιλογές του δείκτη, οι επιλογές του ΕΙΕΕ ασφαλίζουν έναν τομέα επενδύσεων μετοχών. Οι επιλογές του ΕΙΕΕ μπορούν να αναπαράγουν ολόκληρους δείκτες ή συγκεκριμένους τομείς, όπως η ενέργεια, η υγειονομική περίθαλψη και η τεχνολογία. Ενώ οι επιλογές δείκτη διακανονίζονται σε μετρητά, οι επιλογές ETF μπορούν να διακανονιστούν στο υποκείμενο στοιχείο.

Οι επιλογές VIX, διαφορετικές από τις επιλογές του δείκτη και του ETF, επιτρέπουν στους εμπόρους να κάνουν εικασίες σχετικά με την αστάθεια της αγοράς χωρίς να υπολογίζουν την τιμή του υποκείμενου μέσου. Ως περιουσιακό στοιχείο που διακανονίζεται σε μετρητά, οι επιλογές VIX είναι ένας πολύ καλός τρόπος διαφοροποίησης και αντιστάθμισης χαρτοφυλακίων. (Δείτε επίσης: Τα 4 πλεονεκτήματα των επιλογών.)

Η κατώτατη γραμμή

Η χρηματιστηριακή αγορά είναι πολύ απρόβλεπτη με τα κέρδη και τις ζημίες που πραγματοποιούνται καθημερινά. Η ασφάλιση των επενδύσεών σας μπορεί να αποτελέσει πολύτιμο μέσο για την αποφυγή σημαντικών ζημιών.

Η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας είναι απαραίτητη για κάθε επενδυτή στο χρηματιστήριο. Με τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου, ένας επενδυτής θα αποκτήσει περιουσιακά στοιχεία που δεν έχουν σχέση με αυτά που κατέχουν σήμερα για να εξισορροπήσουν τις ζημίες. Η διαφοροποίηση μπορεί να γίνει με διάφορους τρόπους, όχι μόνο με την αγορά ποικίλων αποθεμάτων. Τα ομόλογα, τα εμπορεύματα, τα κεφάλαια και ιδιαίτερα οι επιλογές είναι μια πολύτιμη μέθοδος για την ασφάλιση των μετοχών σας.