Τα αμοιβαία κεφάλαια παρουσιάζουν μια μέθοδο για τους επενδυτές να συμμετέχουν σε μια διαφοροποιημένη ομάδα μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων σε ένα ευρύ φάσμα διαφόρων κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων για την επίτευξη ειδικών επενδυτικών στόχων. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο που τίθεται στη διάθεση των επενδυτών φέρει μαζί του συγκεκριμένο επενδυτικό στόχο, βαθμό κινδύνου και δαπάνη ιδιοκτησίας, τα οποία πρέπει να αξιολογηθούν πριν από την αγορά μετοχών. Αν και υπάρχει ένας σημαντικός αριθμός επιλογών αμοιβαίων κεφαλαίων για την επιλογή των επενδυτών, ορισμένες από αυτές τις συγκεντρωτικές επενδύσεις ξεχωρίζουν από το πλήθος. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια κορυφαίας κατηγορίας περιλαμβάνουν το Ταμείο Επιστημών Υγείας T. Rowe Price, το Ταμείο Καταναλωτικών Συνόλων Vanguard, το Ταμείο μακροπρόθεσμων πιστώσεων PIMCO, το Ταμείο Εταιρικής Ανάπτυξης Fidelity και το T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth Fund.

AD:

Τ. Ταμείο Επιστημών Υγείας Rowe Price (PRHSX)

Το T. Rowe Price Health Sciences Fund είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επικεντρώνεται σε κλάδους και επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου μακροπρόθεσμα. Τα διευθυντικά στελέχη του ταμείου επενδύουν ένα σημαντικό ποσό περιουσιακών στοιχείων του ταμείου στο κοινό απόθεμα τόσο των εγχώριων όσο και των ξένων εταιρειών που δραστηριοποιούνται στους τομείς της υγείας και των επιστημών της ζωής, συμπεριλαμβανομένων εταιρειών που ασχολούνται με την έρευνα, την ανάπτυξη, την παραγωγή και τη διανομή προϊόντων ή υπηρεσιών υγειονομικής περίθαλψης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν περιορίζεται σε συγκεκριμένο εύρος κεφαλαιοποίησης, αλλά επενδύει κυρίως σε εταιρείες μεσαίας και μεγάλης κεφαλαιοποίησης.

AD:

Έχει λόγο δαπάνης 0,7%, ο οποίος είναι σχετικά χαμηλός σε σχέση με άλλα αμοιβαία κεφάλαια υγειονομικής περίθαλψης. Οι επενδυτές δεν πληρώνουν εκ των προτέρων φορτία πωλήσεων όταν αγοράζουν μετοχές ή αναβαλλόμενες χρεώσεις πώλησης κατά την εξόφληση. Ωστόσο, απαιτείται ελάχιστη επένδυση ύψους $ 2, 500.

Ταμείο Fidelity Growth Company (FDGRX)

Το Ταμείο Ανάπτυξης Fidelity Company είναι ένα ταμείο αύξησης κεφαλαίων μεγάλης κεφαλαιοποίησης που επιδιώκει την μακροπρόθεσμη υπεραξία. Τα περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται συνήθως στο κοινό απόθεμα μεγάλων εταιρειών του Ηνωμένου Βασιλείου με κλίση ανάπτυξης και χαμηλές αποτιμήσεις. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν τη δυνατότητα να επενδύουν σε ομόλογα εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά γενικά επικεντρώνονται σε μετοχές για το μεγαλύτερο μέρος του ενεργητικού. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε μεγάλες μετοχές εγχώριου μετοχικού κεφαλαίου. Ο δείκτης εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου του 0,87% είναι ίσος με τον μέσο όρο της κατηγορίας για τα αμοιβαία κεφάλαια μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Τα προκαταβολικά και μεταγενέστερα φορτία πωλήσεων δεν επιβάλλονται στους επενδυτές, αν και απαιτείται ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 2.500 τόσο για τους ειδικούς όσο και για τους μη επιλεγμένους λογαριασμούς.

AD:

Τ. Το Ταμείο Ανάπτυξης μικρής κεφαλαιοποίησης T. Rowe Price διαφοροποιούμενου κεφαλαίου μικρής κεφαλαιοποίησης (PRDSX)

επιδιώκει να προσφέρει στους επενδυτές αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας σε εταιρείες μικρού κεφαλαίου που περιλαμβάνονται στο δείκτη αναφοράς του ταμείου, το MSCI U.Δ. Δείκτης ανάπτυξης μικρών κεφαλών. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων χρησιμοποιούν ποσοτικές οθόνες βάσει της ταμειακής ροής και της απόδοσης ιδίων κεφαλαίων (ROE) για να καθορίσουν ποιες θέσεις θα διατηρήσουν στο ταμείο. Η πλειοψηφία των κοινών μετοχών μικρού ανώτατου ορίου που περιλαμβάνονται στο ταμείο προέρχονται από εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου, αλλά ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει τη δυνατότητα να επενδύσει σε ξένες μετοχές στην αγορά μικρού κεφαλαίου κατά την κρίση του. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχετικά χαμηλό λόγο δαπανών 0,82% σε σύγκριση με παρόμοια αμοιβαία κεφάλαια. Δεν υπολογίζονται έξοδα πωλήσεων κατά την αγορά ή την εξαργύρωση, αλλά απαιτείται ελάχιστη επένδυση ύψους $ 2 500 για μη επιλεγμένους λογαριασμούς και $ 1 000 για τους IRA.