Η επενδυτική ομάδα των περισσότερων εταιρειών από την πλευρά της αγοράς αποτελείται από πολλαπλά επίπεδα, όπως διαχείριση χαρτοφυλακίου, εμπορικές συναλλαγές, ανάλυση χαρτοφυλακίου, κίνδυνο, συμμόρφωση και νομικές ομάδες. Κάθε στρώμα είναι ένα απαραίτητο συστατικό στοιχείο για να εξασφαλιστεί ότι το χαρτοφυλάκιο διαχειρίζεται μέσα από τις οδηγίες του καταπιστευματοδόχου και των πελατών. Ένας αναλυτής χαρτοφυλακίου συνεργάζεται με πολλά από τα στρώματα της ομάδας.

Εργασίες και Εκπαίδευση

Η ανάλυση χαρτοφυλακίων είναι μια πολύ εμπλεκόμενη και ολοκληρωμένη εργασία που απαιτεί ισχυρό οικονομικό υπόβαθρο μέσω της προηγούμενης εμπειρίας και εκπαίδευσης. Αν και πτυχίο πανεπιστημίου σε οικονομικά, οικονομικά ή λογιστικά είναι η πιο κοινή εκπαιδευτική απαίτηση, πολλοί αναλυτές χαρτοφυλακίου έχουν προχωρήσει βαθμούς. Τα καθήκοντα που απαιτούνται από τους αναλυτές χαρτοφυλακίου διαφέρουν σημαντικά μεταξύ των επιχειρήσεων. Παρόλα αυτά, παρά τις διαφορές, οι αναλυτές χαρτοφυλακίων εκτελούν κατά κανόνα αρκετά κοινά καθήκοντα, όπως τη διεξαγωγή αναλυτικής ανάλυσης χαρτοφυλακίου και την εκπόνηση αναφορών Στην ανάλυση περιλαμβάνεται η σύγκριση των διαφόρων βιομηχανιών, η εξέταση των ιστορικών τάσεων και η κατανόηση των χρηματοοικονομικών μετρήσεων και των κανονιστικών / νομικών περιορισμών που ενδέχεται να επηρεάσουν το χαρτοφυλάκιο. Οι αναλυτές χαρτοφυλακίου χρησιμοποιούν συχνά συγκεκριμένες εφαρμογές λογισμικού που αποδίδουν απόδοση χαρτοφυλακίου σε μεμονωμένους τίτλους ή κατανομές ενεργητικού. Οι αναλυτές χαρτοφυλακίου μπορούν επίσης να διεξάγουν συναντήσεις πελατών και να κοινοποιούν τις πληροφορίες χαρτοφυλακίου στους πελάτες και τις απαιτήσεις των πελατών τους στους διαχειριστές. Συχνά αναλυτές χαρτοφυλακίων κινούνται μέχρι να είναι διαχειριστές χαρτοφυλακίου ή άλλα μέλη της ομάδας επενδύσεων που είναι υπεύθυνα για τη λήψη των επενδυτικών αποφάσεων.

Αποζημίωση

Το ετήσιο εύρος μισθών για τους αναλυτές χαρτοφυλακίου κυμαίνεται μεταξύ $ 40, 000-120, 000 με ένα μέσο μισθό $ 73, 000. Η αποζημίωση παροχής κινήτρων (ετήσιο μπόνους) % του ετήσιου βασικού μισθού, αυξάνοντας τη διάμεση συνολική αποζημίωση σε $ 88, 000. Η διακύμανση της συνολικής αποζημίωσης για τους αναλυτές χαρτοφυλακίου μπορεί να είναι μεγάλη ανάλογα με τα έτη εμπειρίας και τον τύπο της επιχείρησης και η διαφορά συχνά διαιρείται μεταξύ ετήσιου μισθού και αποζημίωσης κινήτρου . Επιπλέον, η γεωγραφική θέση διαδραματίζει βασικό ρόλο στο επίπεδο αποζημίωσης. Για παράδειγμα, οι αναλυτές χαρτοφυλακίου στη μητροπολιτική περιοχή της Νέας Υόρκης μπορούν να φτάσουν έως και 25% περισσότερο από τον εθνικό μέσο όρο. Τέλος, οι αναλυτές χαρτοφυλακίου πληρώνονται περισσότερο από τους συνομηλίκους τους. Σύμφωνα με το πράγματι. com, οι «μέσοι μισθοί αναλυτή χαρτοφυλακίου για θέσεις εργασίας σε εθνικό επίπεδο είναι κατά 33% υψηλότεροι από τους μέσους μισθούς για όλες τις θέσεις εργασίας σε εθνικό επίπεδο», αποδεικνύοντας τη γενικά εξαιρετικά αποζημιωμένη φύση αυτών των θέσεων εργασίας.

Οι κατώτατοι λογαριασμοί

Οι αναλυτές χαρτοφυλακίου έχουν το συναρπαστικό ρόλο της συνεργασίας μεταξύ των επενδυτικών ομάδων που τους επιτρέπει να αγγίζουν διάφορες πτυχές του επενδυτικού οργανισμού από τη διαχείριση χαρτοφυλακίου σε κίνδυνο και νόμιμη.Αυτός είναι ένας καλός τρόπος να καθοριστεί ποια πτυχή του οργανισμού επενδύσεων ενδιαφέρει για τις μελλοντικές ευκαιρίες.