Είναι η δουλειά του επενδυτικού αναλυτή να διασφαλίσει ότι όλα τα γεγονότα ισχύουν κατά τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων. Η δουλειά είναι απαιτητική, απαιτεί μεγάλες ώρες και συχνές μετακινήσεις, αλλά οι αμοιβές και τα οφέλη είναι καλές. Η πλειονότητα των σημερινών αναλυτών αναφέρει υψηλή ικανοποίηση από την εργασία. Είναι επίσης ένας τομέας με μεγάλη πρόβλεψη για τα επόμενα χρόνια, καθιστώντας την ελκυστική σταδιοδρομία για τους νέους.

Περιγραφή εργασίας

Οι αναλυτές επενδύσεων συλλέγουν πληροφορίες, διεξάγουν έρευνα και αναλύουν περιουσιακά στοιχεία, όπως μετοχές, ομόλογα, νομίσματα και εμπορεύματα. Οι αναλυτές επενδύσεων επικεντρώνονται συχνά σε συγκεκριμένες θέσεις για να γίνουν εμπειρογνώμονες στους επιλεγμένους τομείς τους, όπως ένας συγκεκριμένος κλάδος, μια γεωγραφική περιοχή ή μια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.

Η έρευνα παρουσιάζεται στη συνέχεια σε διαχειριστές χαρτοφυλακίου ή επενδύσεων, συχνά ως μέρος μιας ομάδας στην οποία οι εμπειρογνώμονες σε διάφορους τομείς παίρνουν να σταθμίσουν τις αντιλήψεις τους μεταξύ τους πριν από την υποβολή των τελικών συστάσεων και των επενδυτικών αποφάσεων. Η συνεργασία αποτελεί βασικό μέρος της εργασίας, όπως και η παρουσίαση και η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των συναδέλφων.

Ένας επενδυτικός αναλυτής συλλέγει και ερμηνεύει συνεχώς δεδομένα, όπως οικονομικές καταστάσεις εταιρειών, εξελίξεις των τιμών, προσαρμογές νομισμάτων και διακυμάνσεις απόδοσης. Η συλλογή πληροφοριών περιλαμβάνει επίσης μακροοικονομικές εξελίξεις, όπως η παρακολούθηση των πολιτικών αλλαγών στη θάλασσα, η αλλαγή του κλίματος και οι επιπτώσεις των φυσικών καταστροφών, καθώς και οι αναδυόμενοι κλάδοι και τομείς υπηρεσιών.

Υπάρχει συνήθως κάποιο επίπεδο άμεσης αλληλεπίδρασης που συμβαίνει όταν ο αναλυτής επενδύσεων συναντά τη διεύθυνση των εταιρειών που ερευνά ή παρόμοιους βασικούς παίκτες. Μπορεί επίσης να συναντηθεί με χρηματιστές, διαχειριστές κεφαλαίων και χρηματιστές. Πολλοί επενδυτικοί αναλυτές ταξιδεύουν συχνά και μπορούν να περάσουν μερικά χρόνια σε μια ξένη τοποθεσία για να οικοδομήσουν τοπικές γνώσεις και να δημιουργήσουν επαγγελματικά δίκτυα.

Μισθός

Ο τρέχων μέσος όρος μισθών για τους επενδυτές αναλυτές είναι μόνο ντροπαλός των $ 60, 000, σύμφωνα με την Payscale. com. Οι δομές μπόνους και κατανομής κερδών είναι κοινές, με το επίδομα να φτάνει τα 24.000 δολάρια και το μερίδιο κέρδους να ξεπερνά τα 14.000 δολάρια. Αναφέρονται επίσης προμήθειες έως και 10.000 δολάρια ετησίως. Το Γραφείο Στατιστικών Εργασιών του Ηνωμένου Βασιλείου (BLS) συνδέει τον μέσο μισθό στα 76, 950 δολάρια, γεγονός που μπορεί να εξηγηθεί από τον υψηλότερο αριθμό ερωτηθέντων στην Payscale. com έρευνα.

Υπάρχει μια δραματική διαφορά στον μισθό με την εμπειρία. Ενώ οι μισθοί σε επίπεδο εισόδου συνήθως παραμένουν κάτω από τα $ 60, 000, η ​​εμπειρία από 10 έως 20 χρόνια φέρνει τους μισθούς πιο κοντά στα $ 100, 000. Πάνω από 20 χρόνια εμπειρίας μπορεί να φέρει μέσο μισθό ύψους 140.000 δολαρίων, σύμφωνα με την Payscale. com.

Η γεωγραφική θέση είναι ένας άλλος σημαντικός παράγοντας διαφοροποίησης.Η Νέα Υόρκη, το Σαν Φρανσίσκο, η Βοστώνη και το Ντένβερ αναφέρουν ότι οι μισθοί τους υπερβαίνουν το 20%, ενώ οι Ουάσιγκτον, Φιλαδέλφεια και Σιάτλ εμφανίζουν σημαντικά χαμηλότερους μισθούς.

Εκπαίδευση

Το πανεπιστημιακό πτυχίο στη χρηματοδότηση ή την επιχειρηματικότητα είναι η πιο κοινή ελάχιστη απαίτηση. Τα πτυχία της λογιστικής, των στατιστικών και των οικονομικών μπορεί επίσης να γίνουν αποδεκτά από τους υποψήφιους εργοδότες. Οι MBA και οι υψηλότεροι βαθμοί στους μαθηματικούς ή στους οικονομικούς κλάδους είναι συνηθισμένοι, ιδίως μεταξύ των αναλυτών που μετακινούνται σε διοικητικές θέσεις.

Πολλοί εργοδότες χρειάζονται επίσης μερικά χρόνια πρακτικής εμπειρίας, όπως οι θέσεις αναλυτών χαμηλότερου επιπέδου και η οικονομική μοντελοποίηση σε συναφείς βιομηχανίες.

Πιστοποιήσεις

Η κύρια πιστοποίηση για επενδυτικούς αναλυτές στις Ηνωμένες Πολιτείες είναι ο Chartered Financial Analyst (CFA). Αυτή η πιστοποίηση είναι παρόμοια σε αναλογία με έναν ορισμό του Certified Public Accountant (CPA) για έναν λογιστή. Διάσημο για τις τρεις βάναυσες εξετάσεις με ποσοστά επιτυχίας μόλις 32%, η CFA θεωρείται ιδιαίτερα σε πολλές περιοχές του χρηματοπιστωτικού κλάδου και μπορεί να ανοίξει την πόρτα σε μια ευρεία ποικιλία προαγωγών σταδιοδρομίας.

Ο Certified Investment Management Analyst (CIMA) είναι μια άλλη αναγνωρισμένη πιστοποίηση. Το CIMA χορηγείται από τον Σύλλογο Συμβούλων Διαχείρισης Επενδύσεων (IMCA) και απαιτεί τρία έτη τεκμηριωμένης εμπειρίας στον κλάδο, δύο ξεχωριστούς ελέγχους, επιτυχή ολοκλήρωση αρκετών εκατοντάδων ωρών μελέτης και δύο εξετάσεων.

Υπάρχουν αρκετές εντυπωσιακές ακουστικές πιστοποιήσεις για αναλυτές επενδύσεων που υπάγονται στην κατηγορία των διπλωμάτων. Η διεκδίκηση αυτών των πιστοποιήσεων (οι οποίες κατά κανόνα δεν απαιτούν πραγματική εργασία πέραν της συμπλήρωσης μιας επιταγής) σε ένα βιογραφικό σημείωμα πιθανόν να θέσει υπό αμφισβήτηση την απόφαση του αιτούντος και όχι να βοηθήσει στην προσφορά εργασίας.

Δεξιότητες

Ένα αναλυτικό μυαλό με έντονη αίσθηση των μαθηματικών μοτίβων και συσχετισμών είναι το πιο σημαντικό εργαλείο για έναν επενδυτικό αναλυτή. Η ικανότητα ανίχνευσης των τάσεων νωρίς και η χρησιμοποίηση εξειδικευμένης εμπειρογνωμοσύνης για να βρεθούν τρόποι αξιοποίησής τους είναι αυτό που κάνει τον αναλυτή επενδύσεων πολύτιμο για την εταιρεία.

Η μεγάλη προσοχή στη λεπτομέρεια και η δυνατότητα να γίνονται υγιείς κρίσεις υπό την πίεση του χρόνου είναι επίσης σημαντικές δεξιότητες. Ένας αναλυτής επενδύσεων πρέπει να είναι σε θέση να ανταποκριθεί γρήγορα με νέες συστάσεις όταν προκύψουν ξαφνικές αλλαγές στην αγορά.

Το να είσαι εξοικειωμένος με τον υπολογιστή και να έχεις τη δυνατότητα να φτιάξεις προηγμένα πρότυπα πρόγνωσης είναι ένα καθοριστικό πλεονέκτημα, καθώς μεγάλο μέρος της δουλειάς γίνεται σε υπολογιστές.

Δεδομένου ότι η δουλειά είναι εξίσου τόσο για την επικοινωνία όσο και για την τραγάνισμα των αριθμών, οι δεξιότητες των ανθρώπων και οι δεξιότητες παρουσίασης είναι ζωτικής σημασίας. Ένα μεγάλο μέρος της εργάσιμης εβδομάδας δαπανάται για τη συγκέντρωση επαγγελματικών παρουσιάσεων με γραφικές παραστάσεις και γραφήματα για την απεικόνιση των δεδομένων και τη μετάδοση πειστικών συστάσεων.

Διαδρομή καριέρας

Η πιο συνηθισμένη σταδιοδρομία είναι η μετάβαση σε θέση ανώτερου επενδυτικού αναλυτή (μέσος μισθός $ 91.000) ή θέση διαχειριστή χαρτοφυλακίου (μέσος μισθός $ 87.000, αλλά με σημαντικά επιδόματα και μερίδιο κέρδους).Το βήμα μετά από αυτό είναι είτε ανώτερος διευθυντής χαρτοφυλακίου (μέσος μισθός $ 121, 000 συν μπόνους και μερίδιο κέρδους) ή επικεφαλής επενδυτικός διευθυντής (CIO) ($ 150, 000 συν μπόνους και συμμετοχή στα κέρδη).

Οι άλλοι επενδυτικοί αναλυτές καθίστανται ανεξάρτητοι σύμβουλοι επενδύσεων, προσφέροντας την τεχνογνωσία τους στις χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις σε ελεύθερη βάση. Αυτή η επιλογή είναι διαθέσιμη μόνο μετά από πολυετή εμπειρία και την ανάπτυξη ενός δικτύου επαφών της βιομηχανίας.

Απασχόληση

Οι περισσότεροι επενδυτικοί αναλυτές εργάζονται σε μεγαλύτερες εταιρείες, όπως επενδυτικές τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες, θεσμικούς επενδυτές, ιδιωτικές εταιρείες, χρηματιστές ή μεγάλες φιλανθρωπικές οργανώσεις. Τα οφέλη, συμπεριλαμβανομένων των προγραμμάτων υγείας, οδοντιατρικής και συνταξιοδότησης, δεν είναι παρά καθολικά σε αυτόν τον τομέα.

Οι προοπτικές απασχόλησης των αναλυτών επενδύσεων είναι καλές, με προβλεπόμενο ρυθμό αύξησης 16% από το 2012 έως το 2022, σύμφωνα με το BLS.

Οι ώρες εργασίας μπορεί να είναι βίαιες, με 12 ώρες και υποχρεωτική εργασία για το Σαββατοκύριακο, αν και η έκταση αυτού επηρεάζεται από την τοπική κουλτούρα. Ωστόσο, όπως προαναφέρθηκε, οι περισσότεροι επενδυτικοί αναλυτές αναφέρουν υψηλά επίπεδα ικανοποίησης από την εργασία.

Υπάρχει κάποια ανισορροπία μεταξύ των φύλων, όπου οι άνδρες ξεπερνούν τις γυναίκες με ευρύ περιθώριο στο επίπεδο εισόδου. Αυτή η τάση εξισορροπείται κάπως υψηλότερα στην εταιρική ιεραρχία.