Παρόλο που οι Millennials είναι απασχολημένοι με τη συσσώρευση πλούτου, επιδιώκουν επίσης να επηρεάσουν θετικά τον κόσμο, σε ορισμένες περιπτώσεις αναζητώντας σταδιοδρομία με εταιρείες που υποστηρίζουν μια τριπλή κατώτατη γραμμή. Και όλο και περισσότερο ζητούν από τους συμβούλους πλούτου τους να καθοδηγήσουν πώς να διαχειριστούν καλύτερα τα περιουσιακά τους στοιχεία, ώστε να εξασφαλίσουν την αύξηση της φιλανθρωπικής τους συμβολής κατά τη διάρκεια των ετών.

Η αποκατάσταση ενισχύει την ποιότητα ζωής ενός ατόμου συμβάλλοντας στην αίσθηση του σκοπού. Η φιλανθρωπία δεν είναι κάτι που προορίζεται αποκλειστικά για τους εξαιρετικά πλούσιους. Θα πρέπει να γίνει μια συνομιλία με προτεραιότητα μεταξύ των συμβούλων και των πελατών της Χιλιετίας που επιδιώκουν την ευθυγράμμιση των προσωπικών αξιών με μια σταθερή φιλανθρωπική στρατηγική.

Η έκθεση UBS Investor Watch έδειξε ότι το 2014, το 91% των πελατών είχε δώσει φιλανθρωπικούς σκοπούς, αλλά μόνο το 9% ανέφεραν ότι συζητούν το θέμα με τους συμβούλους τους. Αυτό θα μπορούσε να εξηγήσει γιατί μόνο το 20% έκρινε ότι η δωρεά τους ήταν εξαιρετικά αποτελεσματική ή πολύ αποτελεσματική, ενώ μόνο το 40% δήλωσαν ότι αισθάνονται ικανοποιημένοι με τον αντίκτυπο της χορήγησής τους. Μια δημοσκόπηση που βασίζεται στη λογική-ρήξη, η οποία αναφέρεται από το "Washington Post"

, διερεύνησε πάνω από 2, 500 εργαζομένους της Χιλιετίας, καταλήγοντας στο συμπέρασμα ότι λιγότερα Χιλιετηρίδα παρέχουν μέσω προγραμμάτων υποστήριξης της εταιρικής κοινωνικής ευθύνης. Από το 84% των Millennials που έκαναν φιλανθρωπικούς σκοπούς, το 78% έκανε τις συνεισφορές από μόνοι τους.

Σε μια συνέντευξη με τον Think Advisor, ο Sameer Aurora, επικεφαλής της στρατηγικής πελατών στην UBS, δήλωσε ότι οι πελάτες με περιουσιακά στοιχεία κάτω των 5 εκατομμυρίων δολαρίων τείνουν να εργάζονται λιγότερο με συμβούλους στον προγραμματισμό φιλανθρωπίας. Όσοι βρίσκονται κάτω από αυτό το σημείο καμπής επιτυγχάνουν χαμηλότερα επίπεδα επιρροής και ικανοποίησης, καθώς δεν διαθέτουν αποτελεσματική στρατηγική. Οι λιγότερο πλούσιοι πελάτες μπορούν να επωφεληθούν περισσότερο από τις διακριτικές φιλανθρωπικές συμβουλές και οι Millennials ενδεχομένως να χάσουν πολλά, ακολουθώντας τις καλοπροαίρετες φιλανθρωπικές στρατηγικές. Η αποτελεσματική φιλανθρωπική προσφορά είναι εξίσου σημαντική με άλλες υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου, όσον αφορά την προστασία των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη και την παροχή βοήθειας για την ανάπτυξή τους. ->

Η τάση: Παγκόσμια "Give As You Go"

Οι Millennials τείνουν να προτιμούν περισσότερο από μια φιλανθρωπική στρατηγική "δώστε όπως κι εσείς" αντί να κάνετε μια μεγάλη φιλανθρωπική πληρωμή στο τέλος της ζωή. Αντί να περιμένουν να επιστρέψουν, ορισμένοι θεωρούν ότι η φιλανθρωπική διανομή που διαρκεί για όλη τη ζωή είναι κάτι που αποτελεί ηθική υποχρέωση που συνοδεύεται από αυξανόμενη επιτυχία στο έργο τους.

Αυτή η τάση "δώστε όσο πηγαίνετε" δεν σημαίνει ότι οι Millennials είναι εγγενώς πιο αλτρουιστικές από τις παλαιότερες γενιές. Ωστόσο, είναι πιο υπερ-επίγνωση των θεμάτων γύρω τους και συχνά ευνοούν πιο άμεση συμμετοχή. Εν μέρει αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι τα θέματα που στο παρελθόν θα καλύπτονταν μόνο από τις ειδήσεις φθάνουν τώρα σε μεγάλο βαθμό μέσω των εκστρατειών κοινωνικών μέσων που εμφανίζονται σε feeds του Facebook, Twitter ή Instagram του Millennium.Αυτό μπορεί να αναγκάσει μερικά χιλιετηρίδια να εκτιμήσουν τον πιθανό αντίκτυπο της δωρεάς τους σε ένα απλό ποσό δολαρίου.

Σύμφωνα με την έκθεση του Think Advisor, "οι Γκάν Χ και οι Χιλιετίες ήταν πιο πιθανό να δώσουν αιτίες για την καταπολέμηση ασθενειών και να θέσουν χαμηλότερη προτεραιότητα στις θρησκευτικές οργανώσεις. Οι χιλιετηρίδες ήταν πιο πιθανό από οποιαδήποτε άλλη γενιά να δώσουν αιτίες που υποστηρίζουν την εκπαίδευση ή τα προγράμματα των παιδιών. "

Η ευθυγράμμιση των προσωπικών αξιών με μια στρατηγική φιλανθρωπίας μπορεί να μεταφραστεί σε πιο άμεση συμμετοχή με τις κινήσεις του λαού. Αυτό επίσης καθιστά τον αναπτυσσόμενο χώρο των κοινωνικών επενδύσεων μια ελκυστική ευκαιρία, στην οποία οι πελάτες θα επενδύσουν αυστηρά σε εταιρείες με ισχυρές πρωτοβουλίες εταιρικής κοινωνικής ευθύνης.

Έτσι, η ανάπτυξη ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου για τα Millennials θα περιλαμβάνει δημιουργικούς και διαδραστικούς τρόπους συμβολής στο κοινωνικό καλό. Οι σύμβουλοι πλούτου θα πρέπει να μιλάνε με τους πελάτες της Χιλιετηρίδας για την επένδυση στις επιπτώσεις, την ψήφο με πληρεξούσιο και την υπεράσπιση των μετόχων. Εάν ο πελάτης επιδιώξει να έχει άμεση συμμετοχή ή / και είναι ιδιαίτερα ενθουσιώδης για μια συγκεκριμένη αιτία, αυτός ή αυτή θα μπορούσε να ενδιαφέρεται για τα οφέλη της έναρξης ενός μη κερδοσκοπικού ή να γίνει μέλος του συμβουλίου.

Στο "Wall Street Journal", ο Ken Nopar, σύμβουλος με έδρα το Σικάγο, συνιστούσε τα χρήματα των Millennials που έχουν συμβουλές από τους δωρητές που έχουν ασταθή εισοδηματικά ρεύματα. Τα κονδύλια που συμβουλεύονται οι δωρητές προσφέρουν άμεσα φορολογικά οφέλη, διευκολύνουν τη συνεπή παροχή και επιτρέπουν στους πελάτες να κάνουν συστάσεις για επιχορηγήσεις στις φιλανθρωπικές και μη κερδοσκοπικές οργανώσεις της επιλογής τους. Υπάρχουν επίσης πολλά δίκτυα δωρητών και κοινοτικά ιδρύματα στα οποία μπορεί να συμμετάσχει ένας πελάτης προκειμένου να δημιουργήσει ένα φιλανθρωπικό δίκτυο.

Έτσι, γενικά, οι σύμβουλοι θα πρέπει να αναλάβουν μεγαλύτερη ευθύνη για την παροχή εργασίας due diligence για μελλοντικές φιλανθρωπικές επενδυτικές ευκαιρίες, καθώς οι Millennials θέλουν να δουν ισχυρές και μετρήσιμες κοινωνικές αποδόσεις για κάθε δολάριο που δαπανάται.

Η κατώτατη γραμμή

Καθώς οι περισσότερες χιλιετηρίδες ενδιαφέρονται για φιλανθρωπία ενώ είναι ακόμα νέοι, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να βάζουν τον σχεδιασμό και τη στρατηγική φιλανθρωπίας στην κορυφή των λιστών τους. Σε όλο τον τομέα διαχείρισης περιουσίας, ο φιλανθρωπικός σχεδιασμός γίνεται μια πρωταρχική στρατηγική προστασίας και κατανομής πλούτου για τους πελάτες της Χιλιετίας, όπου θεωρήθηκε δευτερεύουσα πρωτοβουλία για τις παλαιότερες γενιές. Η κατανόηση των νεότερων πελατών που επιδιώκουν προσωπική, παγκόσμια και επιρροή δίνοντας θα βοηθήσει τους συμβούλους να δημιουργήσουν αποτελεσματικές στρατηγικές γι 'αυτούς. Δεδομένου ότι οι Millennials τυπικά ευθυγραμμίζουν τις ατομικές αξίες με τον σχεδιασμό φιλανθρωπίας τους, οι σύμβουλοι θα πρέπει να προσπαθήσουν να ανακαλύψουν τα προσωπικά πάθη του πελάτη προκειμένου να τους βοηθήσουν να ανταποκριθούν στους φιλανθρωπικούς τους στόχους.